Перечень необходимых документов

Настоящий перечень содержит требования к составу и полноте сведений, необходимых для проведения экспресс-анализа инвестиционного проекта.

Пакет документов предоставляется по электронной почте по адресу: projectfinance@bnk.ru.

(Ограничение по максимальному объему единичного входящего сообщения с вложенными файлами — 6 Мбайт. Для сжатия файлов применяйте программы-архиваторы. Пожалуйста, пользуйтесь программами, совместимыми с WindowsXP и MS Office).

• Краткое резюме и/или презентация инвестиционного проекта.
  Отражаются данные для первичного ознакомления с проектом.
• Финансовая модель проекта в электронной форме.

Предпочтительно использовать MS Exсel с открытыми формулами и внутренними связями. Финансовая модель должна содержать в агрегированном виде основные допущения (сгруппированы вместе), прогнозный отчёт о прибылях и убытках, прогнозный денежный поток от операционной, финансовой, инвестиционной деятельности, прогнозный баланс. Если проект предполагает собой развитие существующего бизнеса, финансовая модель должна содержать исторические данные минимум за 3 года.

• Бизнес-план или технико-экономическое обоснование (ТЭО)

Составляются по форматам Инициатора проекта с учётом того, что состав и полнота информации соответствуют общепринятым требованиям. Рекомендуемая литература при составлении бизнес-плана: «Руководство Ernst & Young по составлению бизнес-планов».

• Бухгалтерская отчетность

Бухгалтерская отчетность Заёмщика/Поручителей/Залогодателей/Гарантов за 3 последних полных отчетных года и 4 последних отчетных квартала в полном объеме, составленная в соответствии с РСБУ и/или МСФО, заверенная подписью руководителя и печатью организации с отметкой о принятии налоговым органом, с приложением пояснительной записки.

В случае если Заёмщик/Поручитель/Залогодатель/Гарант входит в оформленный/неформальный холдинг/группу компаний, необходимо предоставлять консолидированную отчётность (предпочтительно) или отчётность ключевых предприятий холдинга/группы. К консолидированной отчётности должна быть приложена пояснительная записка с описанием операций и допущений, примененных в процессе консолидации.

В период подготовки годового отчета (I квартал) представляются предварительные отчетные данные за истекший год и полный комплект документов по годовой отчетности за предшествующий отчетный финансовый год.

• Годовые отчёты заемщика, (холдинга/неформальной группы компаний) за 2 последних отчётных года, если таковые имеются;
• Состав акционеров/участников и конечных бенефициаров (свыше 1% участия в Уставном капитале) в настоящее время, а также данные об изменениях в составе за последний год.

Аналогичная информация предоставляется в отношении акционеров юридических лиц, владеющих более 20% уставного капитала заемщика или подпадающих под иные критерии аффилированности. Информация предоставляется в форме справки от инициатора проекта;

На стадии экспресс-анализа проекта Банк может затребовать дополнительные документы.

При передаче на бумажном носителе все документы представляются в Банк в сброшюрованном виде или подшитыми в скоросшивателе, снабженные пронумерованными разделителями соответствующих разделов и, приведенным в начале подшивки, перечнем документов с указанием соответствующих разделов.