Первый заместитель президента-председателя правления ВТБ Василий Титов отметил: «Для ВТБ особенно важно, что данный проект, целью которого является развитие малого и среднего бизнеса, является не только перспективным с точки зрения бизнеса группы, но и отвечает интересам всей российской экономики».

«ТрансКредитБанк по итогам прошлого года показал выдающиеся результаты по темпам роста кредитного портфеля, и мы планируем в 2012 году сохранить высокую динамику в нашей кредитной деятельности. Уверен, что существенную помощь в выборе качественных инвестиционных проектов нам окажет экспертиза Агентства стратегических инициатив», — подчеркнул первый Вице-президент ТрансКредитБанка Дмитрий Олюнин.

Директор направления «Новый бизнес» Агентства стратегических инициатив (АСИ) Артём Аветисян подчеркнул: «С точки зрения финансовой составляющей – очень многим проектам требуется кредитный и стратегический инвестор – здесь Агентство может быть очень хорошим и эффективным коммуникатором. Взаимодействие между нашими организациями – это яркий пример реальной работы в интересах развития предпринимательства в России».

Для справки:

Автономная некоммерческая организация «Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов» учреждена Правительством Российской Федерации в 2011 году. Задачами агентства являются продвижение проектов и инициатив среднего бизнеса, развитие и увеличение количества лидеров среднего бизнеса и социального сектора, улучшение предпринимательского климата, а также создание позитивного имиджа предпринимателя и предпринимательства в российском обществе.

Услуга доступна клиентам ТрансКредитБанка, имеющим в Банке счет, на который регулярно поступают денежные средства. Чтобы воспользоваться предложением, необходимо открыть вклад «Целевой» и заполнить долгосрочное поручение на пополнение вклада. В результате данных действий клиент поручает Банку ежемесячно переводить указанные им суммы денежных средств в выбранный день на счет вклада. Если в дату очередного пополнения вклада на счете клиента будет недостаточная сумма для пополнения вклада, перевод средств не осуществляется и откладывается до следующего месяца.

Руководитель Департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров отметил: «Порой непросто бывает накопить на крупную покупку, долгожданный ремонт или отпуск. Новая услуга «Копилка» поможет регулярно откладывать денежные средства с зарплаты. Услуга экономит время наших клиентов, так как им не придется посещать офис Банка. C «Копилкой» вклад будет пополняться автоматически без дополнительных усилий со стороны вкладчиков».

На откладываемые с помощью «Копилки» средства ежемесячно будут начисляться проценты согласно условиям вклада.

В рамках программы интеграции с группой ВТБ Банк обновил линейку срочных вкладов и повысил процентные ставки по ним, подробности на сайте Банка.

Кредитная карта обладает дополнительными привилегиями и возможностями. Основные преимущества MasterCard Gold – пониженная процентная ставка и повышенный кредитный лимит. Карта имеет льготный период до 50 дней, в течение которого бесплатно можно использовать денежные средства кредитного лимита. Кроме того, с золотой кредитной картой можно совершать выгодные покупки, воспользовавшись программой скидок от MasterCard. Подробности на сайте Банка.

Традиционно открытие сезона – торжественное мероприятие, объединяющее два федеральных округа — Южный и Северо-Кавказский. В рамках захватывающего праздника стартуют первые скачки нового года и вручаются первые призы. Зрителями скачек единовременно становятся до 5 тысяч ростовчан и гостей города, среди которых представители Чеченской республики, Республики Татарстан, Калмыкии, Южной Осетии, Абхазии и Чувашии.

«Ростовский ипподром является одним из старейших ипподромов на юге страны и главной ареной испытания лошадей, выращенных на Северном Кавказе. Группа компаний «Юг Руси» является корпоративным клиентом нашего банка, поэтому мы с радостью поддерживаем это зрелищное мероприятие. Уверен, что юбилейный 110-ый скаковой сезон принесет много открытий», — подчеркнул управляющий филиалом в Ростове-на-Дону Владимир Шамарин.

Фото взято с сайта http://www.poni-koni.ru

В течение 2011 года ТрансКредитБанк совместно с международными платежными системами «Visa» и «MasterCard» провел масштабную работу по запуску услуги – перевод денежных средств по номеру карты Visa Money Transfer и Money Send. Завершающим этапом стала реализация возможности перевода денежных средств с карты Visa на карту MasterCard независимо от эмитента карты. Таким образом, ТрансКредитБанк предлагает полный комплекс услуг для осуществления денежного перевода по номеру карты для любых типов карт платежных систем MasterCard и Visa вне зависимости от эмитента карты.

Внутри сети ТрансКредитБанка срок зачисления средств на счет клиента составляет до 30 минут. При осуществлении перевода на карту стороннего банка срок зачисления перевода не превысит четырех банковских дней. Комиссия по услуге — 15 рублей за перевод между картами ТрансКредитБанка и от 0,5 % (не менее 50 рублей) при переводе на карту стороннего Банка.

«Перевод по номеру банковской карты – современная и востребованная услуга на рынке денежных переводов. Теперь клиент любого другого  российского банка может использовать банкоматную сеть ТрансКредитБанка для быстрого и надежного перевода денежных средств. По итогам I квартала 2012 года  было произведено больше 38 тыс денежных переводов по номеру карты через терминалы банка на сумму около 200 млн рублей», — отмечает директор Департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров.

Данная услуга дополнила ту широкую продуктовую линейку, которую Банк предлагает своим клиентам в рамках интеграции в Группу ВТБ. Услуга перевода денежных средств доступна во всех регионах присутствия  ОАО «ТрансКредитБанк». Более подробно о ней и тарифах — на сайте Банка в разделе «Физическим лицам/Банковское обслуживание /Переводы и платежи/Переводы по номеру карты».

Таким образом, сумма выданных с 1 января 2006 года кредитов в Иркутском филиале выросла в 10 раз, а количество кредитов возросло трижды и достигло 53 тысяч.

Управляющий филиалом ОАО «ТрансКредитБанк» в г. Иркутске Александр Головачев отметил: «Активную работу по популяризации кредитования физических лиц филиал банка начал в первые месяцы 2005 года, когда этот сегмент рынка был развит еще слабо. Мы постарались обратиться буквально к каждому железнодорожнику, с нуля создавали кадровый потенциал филиала. Залог успешного бизнеса и самый ценный актив – это наши клиенты и сотрудники».

В целом, в 2011 году рост кредитного портфеля ТрансКредитБанка составил 56% до 335,9 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос на 35% за счет существенного увеличения потребительских кредитов (согласно финансовой отчетности по МСФО).

Для справки:

Филиал ТрансКредитБанка в г. Иркутске образован в 2001 году. Сегодня в нем обслуживается более 1 700 юридических лиц, из которых около 1000 предприятий являются «зарплатными» клиентами ТрансКредитБанка. Банк активно предоставляет своим клиентам кредиты по программам жилищного, потребительского и овердрафтного кредитования, кредитные карты.

Кроме того, в связи с повышением долгосрочного рейтинга банка, агентство Moody’s Interfax повысило долгосрочный кредитный рейтинг ТрансКредитБанка по национальной шкале до Aaa.ru с Aa1.ru. Все рейтинги имеют прогноз «Стабильный».

По мнению агентства, повышение рейтинга обусловлено более тесной интеграцией ТрансКредитБанка в Группу ВТБ. Банк внедрил стандарты Группы ВТБ, такие как методы управления рисками, системы обработки обращений и обслуживания клиентов, в свою операционную деятельность. Стратегическое управление ТрансКредитБанка находятся в процессе интеграции с ВТБ, а интеграция операционных процессов достигла уровня других дочерних организаций Группы.

Агентство также отметило подтвержденную готовность ВТБ оказать поддержку дочернему Банку путем повышения капитала и предоставления ликвидности. В 2011 году ТрансКредитБанк получил от ВТБ капитал 1-го уровня в размере 7,6 млрд руб., что увеличило долю участия ВТБ в уставном капитале ТрансКредитБанка до 77,78%.

По результатам 2011 г. по МСФО совокупные активы ТрансКредитБанка составили 505,8 млрд руб., собственные средства банка — 36,1 млрд руб. Чистая прибыль ОАО «ТрансКредитБанк» за 2011 год составила 8,7 млрд руб. Крупнейшие акционеры ТрансКредитБанка — ОАО Банк ВТБ (77,78%) и ОАО «РЖД» (21,81%).

С Министерством финансов Республики Башкортостан ТрансКредитБанк связывают партнерские отношения в соответствии с заключенным Генеральным соглашением о размещении средств бюджета Республики Башкортостан на банковские депозиты от 21 сентября 2011 года № 14.

«ТрансКредитБанк стремится к расширению взаимовыгодного сотрудничества как с предприятиями различных секторов экономики, так и субъектами Российской Федерации. Мы надеемся, что и в дальнейшем ТрансКредитБанк будет являться надежным финансовым партнером Республики Башкортостан», — подчеркнул Старший Вице-президент ОАО «ТрансКредитБанк» Олег Шелягов.

ОАО «ТрансКредитБанк» в составе международной финансовой Группы ВТБ предлагает своим клиентам полный спектр банковских услуг, в том числе размещение средств на депозит, расчетно-кассовое обслуживание, инвестиционно — банковские услуги.

Фото взято с сайта http://www.presidentrb.ru/

«По показателю прибыли 2011 год оказался для ТрансКредитБанка самым успешным в его истории. Банк заработал за год 8,7 миллиарда рублей чистой прибыли, что на 16% выше результата предыдущего года. Субординированные кредиты от Банка ВТБ поддержали масштабный рост активов и прежде всего кредитного портфеля, который увеличился на 56%. При этом банк продолжил работать, в основном, со своими традиционными клиентами, а его «аппетит к риску» остался на прежнем, весьма консервативном уровне. Мы ожидаем, что 2012 год также будет годом динамичного развития бизнеса Банка, и акционерами нам поставлены напряженные цели», – отметил Президент ТрансКредитБанка Алексей Крохин.

Ключевые показатели деятельности в 2011 году:

• Чистая прибыль ТрансКредитБанка за 2011 год составила 8,7 млрд руб., увеличившись на 16% по сравнению с 2010 годом;
• Доходы Банка росли за счет основной банковской деятельности. Чистый процентный доход возрос на 47% в сравнении с 2010 годом до 21,3 млрд руб., чистый комиссионный доход – на 16% до 5,2 млрд руб.;
• Чистая процентная маржа составила 5,2% (2010 год: 5,3%), средняя рентабельность капитала – 27,7% (2010 год: 31,9%), средняя рентабельность активов – 2,0% (2010 год: 2,3%);
• Совокупные активы выросли в 2011 году на 29% до 505,8 млрд руб.;
• Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) увеличился на 56% до 335,9 млрд руб. Портфель кредитов юридическим лицам, увеличившийся за год на 65% до 246,9 млрд руб., остается локомотивом роста, при этом розничный портфель также показал существенный рост – на 35% до 89,0 млрд руб. Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в кредитном портфеле продолжила сокращаться и достигла 2,4% в сравнении с 3,6% на конец 2010 года;
• Депозиты клиентов выросли на 23% до 341,4 млрд руб., при этом рост вкладов физических лиц (на 30%) обогнал рост средств юридических лиц (на 21%);
• Капитал банка вырос с начала года на 28% до 36,1 млрд руб. благодаря капитализации полученной прибыли;
• Коэффициенты достаточности капитала (по Базелю) улучшились: общей достаточности капитала до 15,2% с 10,8% в 2010 году, капитала 1 уровня – до 9,3% с 7,1%.

Обзор отчета о прибылях и убытках

Чистый процентный доход возрос за 2011 год на 47% до 21,3 млрд руб. Это было обеспечено опережающим ростом процентных доходов (относительно процентных расходов) благодаря мощному росту кредитного портфеля и увеличению доли более доходных потребительских кредитов в розничном портфеле. Доля чистого процентного дохода в операционном доходе Банка достигла 80% (2010 год: 67%).

Чистый комиссионный доход в 2011 году возрос на 16% до 5,2 млрд руб. Основным источником дохода с долей 45% остаются комиссии по пластиковым картам, которые возросли за год на 46%, а наибольший рост относительно предыдущего года – на 82% – показали комиссии по выданным гарантиям.

Прочие непроцентные доходы за год составили 76 млн руб. в сравнении с 2,6 млрд руб., полученными в 2010 году. Сокращение доходов отражает отрицательную переоценку ценных бумаг в торговом портфеле и реализованный убыток от продажи или погашения части ценных бумаг в 3 квартале 2011 года – периоде наибольшей турбулентности финансовых рынков. Это было частично перекрыто доходами от других операций, в частности, от переоценки средств в иностранной валюте.

Значительный рост доходов от основной деятельности Банка привел к увеличению операционного дохода до формирования резервов под обесценение на 23% до 26,6 млрд руб.

Чистые расходы по созданию резервов под обесценение процентных активов составили 2,0 млрд руб. по сравнению с 346 млн руб. годом ранее. Резервы в 2011 году создавались в основном на прирост портфеля. Качество кредитного портфеля Банка продолжало улучшаться, и по состоянию на 31 декабря 2011 года соотношение резервов к совокупному кредитному портфелю снизилось до 4,2% с 5,5% годом ранее.

Административно-хозяйственные расходы в 2011 году увеличились на 18% и составили 13,7 млрд руб. Благодаря более медленному росту расходов по сравнению с 2010 годом улучшились показатели эффективности Банка. Коэффициент операционных расходов к доходам сократился до 49,9% с 53,5% годом ранее. Численность персонала ТрансКредитБанка увеличилась за год на 4%, при этом показатель операционного дохода на одного сотрудника вырос по сравнению с предыдущим годом до 3,4 млн руб. с 2,9 млн руб. В 2012 году Банк планирует дальнейшее повышение операционной эффективности.

Обзор отчета о финансовом положении

Совокупные активы Банка составили на 31 декабря 2011 года 505,8 млрд руб., увеличившись за год на 29%. Кредиты клиентам по-прежнему составляют основную долю активов – 64%, или 321,9 млрд руб.

Размер торгового портфеля ценных бумаг мало изменился в абсолютном выражении (56,5 млрд руб.), а его удельный вес в активах снизился до 11% с 15% на конец 2010 года. В структуре портфеля повысилась доля ОФЗ за счет других категорий ценных бумаг – до 63% с 54% на конец 2010 года.
Портфель кредитов юридическим лицам составил 246,9 млрд руб., увеличившись за год на 65%. Практически весь прирост обеспечивался расширением кредитования частных компаний – на 90%. В отраслевой структуре портфеля самый высокий рост показало кредитование компаний инфраструктурного строительства, транспортной, телекоммуникационной и пищевой отраслей. Наибольшую долю портфеля – 27% – по-прежнему занимает кредитование компаний железнодорожного, воздушного, морского и автомобильного транспорта. Ожидается, что кредитование компаний транспортной и инфраструктурной отраслей и сферы торговли останется основным фактором роста корпоративного портфеля в 2012 году.

Портфель кредитов физическим лицам увеличился за 2011 год на 35% до 89,0 млрд руб. Наиболее быстрыми темпами росло потребительское кредитование, которое показало рост почти в 2 раза с начала года и достигло 53,1 млрд руб. Соответственно, повысилась доля потребительских кредитов в портфеле – на 19 п п. до 60%. Потребительские кредиты выдавались в основном зарплатным клиентам – сотрудникам компаний Группы РЖД и других корпоративных клиентов Банка. Доля кредитов сотрудникам Группы РЖД повысилась до 85% от общего объема розничных кредитов с 74% в 2010 году. Ожидается, что потребительские и ипотечные кредиты, а также кредитные карты обеспечат дальнейший рост розничного бизнеса и в 2012 году.

Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней в совокупном портфеле снизилась до 2,4% по сравнению с 3,6% на конец 2010 года. Доля просроченных корпоративных кредитов сократилась до 2,2% с 3,4% в конце 2010 года, а розничных кредитов – до 2,9% с 4,1%. Положительный эффект имели усилия Банка по совершенствованию и систематизации процесса сбора просроченной задолженности физических и юридических лиц. Коэффициент покрытия просроченной задолженности резервами возрос до 173,8% с 154,1% в конце 2010 года.

В обязательствах Банка наибольшая доля традиционно приходится на средства клиентов. На 31 декабря 2011 года они составили 73% обязательств, или 341,4 млрд руб. (2010 год: 76%, или 276,5 млрд руб.). Из них средства юридических лиц составили 55% обязательств, а депозиты физических лиц – 17%. Средства юридических лиц возросли за год на 21% до 259,8 млрд руб., в том числе средства госкомпаний – на 30% до 170,7 млрд руб. Средства Группы РЖД составляют существенную долю корпоративного фондирования – 50% на конец 2011 года – и остаются на стабильном уровне на протяжении последних лет. Розничные депозиты возросли за год на 30% до 81,7 млрд руб.

Кредитный портфель банка полностью обеспечен средствами клиентов. Отношение кредитов (до вычета резервов под обесценение) к депозитам улучшилось до 98% по сравнению с 78% на конец 2010 года.

В течение 2011 года происходило замещение рыночных заимствований межбанковскими кредитами, которые выросли в 3,9 раза до 62,1 млрд руб. Доля кредитов ВТБ в пассивах банка составила около 10%.
Капитал банка возрос на 28% до 36,1 млрд руб. благодаря капитализации полученной прибыли. Показатель достаточности капитала (в соответствии с соглашением «Базель I»)  составил 15,2% (2010 год: 10,8%), достаточности капитала 1-го уровня – 9,3% (2010 год: 7,1%). В структуре капитала 2-го уровня на отчетную дату учитывались два субординированных кредита на общую сумму 8,5 млрд руб., полученные от Банка ВТБ в 2011 году.

События после отчетной даты

В феврале 2011 года Банк России зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска акций ТрансКредитБанка, полностью приобретенный Банком ВТБ. В результате доля участия ВТБ в уставном капитале ТрансКредитБанка выросла до 77,78%, а доля РЖД снизилась до 21,81%. Получение нового капитала 1-го уровня позволило ТрансКредитБанку досрочно погасить субординированный кредит от Банка ВТБ в размере 5,5 млрд руб. и сократить свои процентные расходы.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках

Основные показатели отчета о финансовом положении

Алексей Крохин, приветствуя управляющих 41 филиала Банка, сказал: «Мы очень хорошо завершили прошлый год, сохранив за собой ведущие позиции в топ-15 российских банков, развиваясь лучше рынка. Впереди нас ожидает огромный объем совместных задач в рамках интеграции в Группу ВТБ».

Екатерина Петелина отметила, что год был успешным и для Группы ВТБ, в том числе за счет работы дочерних банков — ТКБ, Банка Москвы и ВТБ24. «ТрансКредитБанк – один из самых динамично развивающихся банков Группы. В августе 2011 года была утверждена стратегия развития ТКБ, запущен проект по интеграции, и сейчас наша основная задача – правильно организовать обслуживание клиентов Банка, в первую очередь – РЖД, в Группе ВТБ, как в процессе интеграции, так и после ее окончания. При этом ВТБ не планирует сокращать сеть отделений, напротив, может потребоваться открытие 20—30 новых точек». Екатерина Владимировна подчеркнула, что один из основных активов банка – это сотрудники и важнейшим при интеграции бизнеса является сохранение профессиональной команды ТрансКредитБанка.

Вячеслав Воробьев продемонстрировал динамику портфелей и доли ВТБ24 и ТрансКредитБанка на рынке кредитования населения, средств физических лиц, отметив наличие у ТКБ хорошего потенциала и возможностей роста.

На совещании были обозначены основные и текущие проекты 2012 года. «Активностей, способствующих прохождению процесса интеграции на высоком уровне, много и они равномерно распределены по году. Клиенты банка должны получить доступ к продуктам ВТБ24, три офиса переведены на стандарты обслуживания ВТБ24, будут приняты новые решения в области безопасности, повышения операционной эффективности, реализован масштабный проект усовершенствования информационных технологий», — отметил Дмитрий Олюнин. Банк также определит несколько железных дорог, которые будут выбраны в качестве пилотных для реализации решений в проекте интеграции.

Участники совещания также подвели финансовые итоги 2011 года, обсудили работу розничного и корпоративного бизнеса, актуальные HR-вопросы и особенности маркетинговых коммуникаций в период интеграции Банка.
«Я уверен, что с задачей интеграции мы справимся, хотя задача сложная, нетривиальная, и таких проектов как наш, в России практически нет», — резюмировал Президент-Председатель Правления ТрансКредитБанка Алексей Крохин.

«Банк входит в десятку самых сильных игроков 2011 года по интернет – эквайрингу. Недавно для новых клиентов Банка, не относящихся к Российским железным дорогам, произведена гармонизация тарифов интернет-эквайринга с тарифами Группы ВТБ. Мы предлагаем надежную услугу с льготными условиями, поэтому, уверен, в этому году наш продукт будет не менее востребован», — подчеркнул Директор Департамента сопровождения розничного бизнеса ТрансКредитБанка Алексей Киричек.

Покупки в интернете совершает все больше людей, оплата в виртуальной реальности становится обычным делом, поэтому на первое место для клиентов и банков, обслуживающих такие операции, выходит вопрос безопасности.

ТрансКредитБанк одним из первых в банковской отрасли предложил своим клиентам специальный продукт для проведения операций в сети интернет с повышенной безопасностью — виртуальную карту. Visa Virtual открывается в дополнение к любой основной карте, кроме кредитной. Она позволяет управлять расходным лимитом в режиме реального времени через систему «Интернет-банк», через офисы и банкоматы Банка. При этом карта не имеет физического носителя (пластика) и представляет собой набор реквизитов, которые необходимо указывать при совершении покупок в интернет-магазинах. Низкая стоимость обслуживания, безопасная оплата товаров и услуг в сети интернет, простота выпуска карты ежемесячно привлекает в среднем 2,5 тыс клиентов Банка.

Алексей Киричек отметил: «Есть несколько простых рекомендаций, которые минимизируют риск мошенничества при покупках в сети интернет. Нужно покупать товары на известных сетевых площадках, имеющих первые места в рейтингах по поисковому запросу, обращать внимание на наличие контактной информации и реквизитов компании и использовать для покупок не основную, а дополнительную карту с небольшим количеством средств».

Фото взято с сайта http://bizground.ru/

Управляющий партнер ГК «ОСНОВА» Александр Калтыков отметил: «Мы развиваем портфель собственных девелоперских проектов гостиниц под международными брендами в регионах России. ТрансКредитБанк, в составе международной финансовой Группы ВТБ, стал для нашей компании тем самым партнером, сотрудничество с которым будет способствовать реализации наших проектов. Уверен, наше сотрудничество будет надежным и продуктивным».

Двенадцатиэтажную гостиницу на 148 номеров планируется запустить во втором квартале 2013 года. Общая площадь здания – 7,7 тыс. кв. м. Общая стоимость проекта — 520 млн рублей.

ОАО «ТрансКредитБанк» планирует финансировать весь портфель гостиничных проектов ГК «ОСНОВА», реализацию которых предполагает стратегическое соглашение о сотрудничестве с Hilton Worldwide. Так, в течение ближайших пяти лет в регионах России планируется открыть 10—11 гостиниц под брендами Hampton by Hilton и Hilton Garden Inn.

Для справки:

Группа компаний «ОСНОВА» создана в 1999 году, с 2006 года занимается управлением проектами. С 2012-го начнет работу третье направление бизнеса — собственная управляющая компания «ОСНОВА Отель Менеджмент», создаваемая при поддержке BDO (Венгрия). Согласно подписанному Стратегическому соглашению о развитию (SDA) с Hilton Worldwide Inc., в течение ближайших 5 лет запланировано открытие порядка 11 проектов под брендами Оператора.

Фото взято с сайта http://36unise.ru/

Рейтинг Internet Banking Rank 2012 явился результатом исследования российских сервисов интернет-банкинга 30 крупнейших российских банков. Для того, чтобы сравнить системы, аналитики открыли счета в выбранных банках. При этом были обеспечены одинаковые начальные условия при заполнении чек-листов во всех 30 интернет-банках: выпущена дебетовая карта, подключен доступ к интернет-банку для проведения платежей и переводов, на счету в банке размещена сумма до 5000 рублей, проведены тестовые транзакции: оплата услуг и переводы на счет в другом банке.

Ранг-матрица рейтинга, описывающая идеальный интернет-банк, включила в себя 293 критерия по 30 основным задачам, которые решают пользователи с помощью интернет-банка. Для определения потребностей клиентов физических лиц агентством был осуществлен онлайн-опрос более 400 пользователей российских интернет-банков, сформирована фокус-группа с пользователями российских интернет-банков, экспертная оценка.

Рейтинг ВВ+ означает также, что у ТрансКредитБанка реализовано больше половины критериев, необходимых для получения высшей оценки «А».

Для справки:

Markswebb Rank & Report реализует исследовательские проекты и оказывает консультационные услуги в сфере интернет-маркетинга. Ключевым направлением деятельности является проведение отраслевых исследований и формирование независимых рейтингов эффективности корпоративных сайтов.

Напомним, что программа была запущена в конце 2010 года. Основные преимущества кредита «Одобренный» заключаются в  том, что предварительное решение о его выдаче принимается банком заранее. Клиент может позвонить в банк, чтобы уточнить индивидуальные условия – сумму и срок кредита. Теперь эта услуга работает в автоматическом режиме без участия оператора контакт-центра. Инновационный сервис синтеза и распознавания речи позволяет предоставлять клиентам индивидуальные предложения по предодобренным кредитным продуктам в режиме самообслуживания. Таким образом, клиенту 24 часа в сутки доступна информация по кредиту, который уже ожидает его в ТрансКредитБанке. Для оформления средств достаточно прийти в отделение с паспортом, и уже на следующий день деньги будут перечислены на зарплатную карту клиенту.

В рамках программы клиентам предлагаются кредиты в размере от 50 тыс до 1 млн рублей на срок от 18 до 60 месяцев от 16% годовых. При этом страхование жизни и трудоспособности заемщика в рамках кредита остается на выбор клиента.

«Тот факт, что по итогам I квартала текущего года объем выданных предодобренных кредитов вырос в 2,5 раза относительно аналогичного периода прошлого года свидетельствует о привлекательности предложения. Потребительский кредит, который оформляется без лишних согласований и проверок, при предоставлении только паспорта и в короткие сроки оказался очень востребованным среди клиентов ТрансКредитБанка. Мы постоянно развиваемся и совершенствуем свой сервис», — отметил директор Департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров.

В 2012 году ТрансКредитБанк планирует сохранить темп роста продаж кредита «Одобренный» и увеличить кредитный портфель на 30% по сравнению с показателями прошлого года.

ТрансКредитБанк продолжает успешно работать с различными предприятиями, входящими в структуру Федерального космического агентства. Только в 2011 году им было выдано кредитов на сумму более 1,7 млрд. рублей. Кредитные средства предоставлялись как для выполнения государственного оборонного заказа, так и на пополнение оборотных средств для стабильной работы предприятий.

Мы от всей души поздравляем всех сотрудников космической отрасли с профессиональным праздником и выражаем уверенность в том, что благодаря героическому прошлому России, нашим великим конструкторам, ученым и космонавтам у всего человечества будет ещё очень много побед в космическом пространстве.

Срок действия кредитной линии – 1,5 года.

«Арзамасский приборостроительный завод -  высокотехнологичное и современное предприятие, выпускающее продукцию специального и гражданского назначения. Перед нами стоят задачи по техническому перевооружению производства, что требует больших инвестиций. Сотрудничество с ТрансКредитБанком позволит нам реализовывать наши масштабные проекты», — подчеркнул коммерческий директор – заместитель генерального директора ОАО «Арзамасский приборостроительный завод имени П И. Пландина» Алексей Рощин.

Для справки:

ОАО «Арзамасский приборостроительный завод имени П И. Пландина» (http://www.oaoapz.com/) — ведущее приборостроительное предприятие в России с численностью персонала около 6 тыс. человек. Завод входит в крупнейшие российские холдинги: ЗАО «Военно-промышленная компания», концерн «ПВО «Алмаз-Антей». Он специализируется на выпуске приборов и систем управления для авиационной и космической промышленности, систем учета расхода воды, газа и прочего, а также гидро- и пневмооборудования для дорожно-строительной техники и медтехники.

Фото взято с сайта http://www.arms-expo.ru/

По количеству «активных» пластиковых карт ТрансКредитБанк занял седьмое место, по количеству собственных банкоматов в России — шестое. По состоянию на 1 января 2012 года сеть Банка состоит из 2 485 банкоматов и 272 терминалов самообслуживания, банком выпущено свыше 2,8 млн карт. Благодаря процессу интеграции с Группой ВТБ с 1 июля 2011 года банкоматные сети ТрансКредитБанка, ВТБ 24 и Банка Москвы объединены. Сейчас в единой сети уже порядка 10 тыс. банкоматов, а география – около 650 населенных пунктов.

Основные изменения коснулись тарифов на выдачу справок по заявлению клиентов, перечисление денежных средств со счетов клиентов в офисе Банка, проведение расследований по переводам по поручению клиента. Кроме того, для удобства клиентов, тарифы, связанные с ипотечными программами, вынесены в отдельный тарифный сборник.

Подробнее с тарифами можно ознакомиться в разделе «Физическим лицам/Банковское обслуживание/Переводы и платежи/Переводы без открытия счета».

В марте 2012 года Банк открыл кредитную линию ведущему предприятию в Псковской области в сфере переработки и реализации отходов чёрных металлов в рамках установленного лимита кредитных рисков в размере 300 млн. рублей. Срок действия лимита  – 1 год.  Кредитные средства будут направлены на пополнение оборотных средств.

«ТрансКредитБанк – один из крупнейших и надежных банков, с которым нас связывают партнерские отношения. Присоединение Банка к Группе ВТБ делает его бизнес еще устойчивее. Мы рассчитываем на дальнейшее взаимодействие и расширение сотрудничества», — подчеркнул Заместитель генерального Директора по Экономике ОАО «Псковвтормет» Сергей Сафронов.

Для справки:

ОАО «Псковвтормет» (http://www.pskovvtormet.ru/) создано в 1993 году на базе областного государственного производственно-заготовительного предприятия «Вторчермет». Сегодня ОАО «ПСКОВВТОРМЕТ» является ведущим специализированным предприятием, осуществляющем на территории Псковской области сбор, заготовку, переработку и реализацию лома и отходов чёрных металлов.

Принять участие в акции может любой держатель банковской карты Visa, выпущенной ТрансКредитБанком. Чтобы зарегистрироваться, в период с 1 по 30 апреля необходимо отправить на короткий номер Банка 5333 SMS-сообщение с текстом 7771*ХХХХ, где ХХХХ – это 4 последние цифры номера карты или позвонить в Службу клиентской поддержки (телефон в Москве — (495) 500-30-03, звонок по России бесплатный — 8 (800) 200-82-22). За регистрацию комиссия не взимается.

Участники акции оплачивают покупки дебетовыми (в том числе зарплатными) картами Visa ОАО «ТрансКредитБанк» на сумму от 500 рублей каждая. Победителем становится участник акции, совершивший 1000-ную операцию покупки.

Главный приз — поездка на двоих на Летние Олимпийские Игры 2012 года в Лондоне (Великобритания) в августе 2012 года, в которую входит: содействие в оформлении визы, авиабилеты для победителя и сопровождающего его лица в оба конца,  встреча в аэропорту, трансфер от аэропорта Лондона до места проживания в Лондоне и обратно, проживание в Лондоне – 4 дня/3 ночи в двухместном номере в отеле с завтраком, медицинская страховка на время пребывания в Лондоне, билеты для победителя и сопровождающего его лица на Олимпийские Игры 2012.

Подробнее об Акции вы можете узнать на сайте Банка в разделе «Физическим лицам/Акции и специальные предложения».

Фото взяты с сайта http://www.chudolondon.ru/

Подробнее ознакомиться с тарифами можно по ссылке http://www.tcb.ru/juridical/cash/

Осуществлять операции с инвестиционными продуктами будут два дополнительных офиса Банка в Москве («Центральный» и «Центр клиентского обслуживания») и три в Екатеринбурге (филиал Банка, офисы «Дополнительный офис № 1», «Дополнительный офис № 3»), с ноября 2011 года продававшие их в «пилотном» режиме.

В результате агентского соглашения с ОАО «ТрансКредитБанк» общее количество точек продаж ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами» достигло 591 в более чем 50 городах России.

В новых пунктах продаж клиентам будет предложена линейка из 13 открытых паевых инвестиционных фондов: ОПИФА «ВТБ – Фонд Акций», ОПИФСИ «ВТБ – Фонд Сбалансированный», ОПИФО «ВТБ – Фонд Казначейский», ОПИФО «ВТБ – Фонд Облигации плюс», ОПИФА «ВТБ – Фонд Перспективных инвестиций», ОПИФА «ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора», ОПИФА «ВТБ – Фонд Металлургии», ОПИФА «ВТБ – Фонд Электроэнергетики», ОПИФА «ВТБ – Фонд Телекоммуникаций», ОПИФА «ВТБ – Фонд Предприятий с государственный участием», ОПИФА «ВТБ – Фонд Потребительского сектора», ОПИФА «ВТБ – Фонд Финансового сектора», ОПИФА «ВТБ – БРИК».

При возникновении вопросов, клиенты Банка могут обратиться в Службу клиентской поддержки ТрансКредитБанка по телефонам в Москве — (495) 500-30-03 (телефон), по России — 8 (800) 200-82-22 (звонок бесплатный).

Для справки:
ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», (лицензия ФСФР России от 06.03.2002 № 21-000-1-00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия). Открытые паевые инвестиционные фонды под управлением ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами»: ОПИФА «ВТБ — Фонд Акций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0968—94131582); ОПИФСИ «ВТБ — Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0962—94131346); ОПИФО «ВТБ — Фонд Облигации плюс» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958—94130789); ОПИФА «ВТБ — Фонд Перспективных инвестиций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0959—94131180); ОПИФА «ВТБ — Фонд Предприятий с государственным участием» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0966—94131263); ОПИФА «ВТБ — Фонд Электроэнергетики» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0965—94131501); ОПИФА «ВТБ — Фонд Телекоммуникаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0967—94131429); ОПИФА «ВТБ — Фонд Металлургии» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0961—94131104); ОПИФА «ВТБ — Фонд Финансового сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0963—94130861); ОПИФА «ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0960—94131027); ОПИФА «ВТБ — Фонд Потребительского сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0964—94130944); ОПИФА «ВТБ — БРИК» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 11.08.1997 г. № 0012—46539678); ОПИФО «ВТБ — Фонд Казначейский» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003 № 0089—59893097); ОИПИФ «ВТБ — Индекс ММВБ» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 21.01.2004 № 0177—71671092). Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг можно по адресу: 123317, Россия, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, по телефону 8-800-700-44-04 (для бесплатной междугородной и мобильной связи), по адресам агентов или в сети Интернет по адресу http://www.vtbcapital-am.ru/

Использование речевых технологий позволяет клиенту вести диалог с автоматической системой голосового самообслуживания: достаточно назвать область и город, чтобы получить в ответ запрашиваемую информацию о месте расположения банкомата или отделения ТрансКредитБанка.

Начальник Управления клиентской поддержки ОАО «ТрансКредитБанк» Ирина Гармаш отметила: «Наш банк имеет 280 подразделений, действующих в 190 российских городах, 2 485 банкоматов, 272 POS-терминалов. Представьте себе, как сложно было бы предоставить информацию о таком количестве адресов банка с помощью тонального набора? Сегодня использование системы синтеза и распознавания речи или проще – общение с роботом, решает эти вопросы в считанные секунды».

Одним из сервисов, в котором также используется синтез речи, является предоставление информации о банковских продуктах и услугах. Система позволяет оперативно вносить изменения в тексты, тем самым, постоянно поддерживать актуальное состояние предоставляемой клиентам информации, не прибегая к услугам профессионального диктора.
Кроме того, технология позволяет предоставлять клиентам индивидуальные предложения по предодобренным кредитным продуктам в режиме самообслуживания.

Благодаря внедрению инновационных технологий синтеза и распознавания речи ТрансКредитБанк обслуживает более 60% вызовов в режиме самообслуживания. По итогам 2011 года Управление клиентской поддержки ТрансКредитБанка увеличило количество обслуживаемых вызовов в 2 раза, обработав за год более 1 млн вызовов. С нового года более 80% звонков принимаются операторами в первые 20 секунд ожидания, что соответствует общеотраслевому стандарту контакт-центров. Клиент Банка практически не стоит в очереди, что дает возможность обслужить почти 100% позвонивших.

Генеральный директор «Центра речевых технологий» Михаил Хитров отметил: «ТрансКредитБанк стал первым банком, внедрившим автоматизированный сервис поиска отделений и банкоматов, и тем самым задал темп и продемонстрировал удобство работы системы голосового самообслуживания c клиентом и её эффективность для банка».

Для справки:

ООО «Центр речевых технологий» (ЦРТ) – российский разработчик инновационных технологий,  компания с более чем 20-летней историей. За это время компания накопила богатейший научный потенциал и стала абсолютным лидером российского и значимым игроком международного рынка речевых технологий и мультимодальной биометрии, использующей наряду с  голосом и другие биометрические модальности человека: лицо, отпечаток пальца и др.

Начало работы офиса – 10:00
Окончание работы офиса – 14:00

По вопросам банковского обслуживания, вы можете обращаться в службу поддержки Банка по телефонам:
8 (495) 500-30-03 (телефон в Москве)
8 (800) 200-82-22 (звонок по России бесплатный)

Новый современный офис Банка расположен в центре города, на первом этаже Артёмовского Машиностроительного Завода ВЕНТПРОМ, единственного в России производителя промышленного вентиляционного оборудования, клиента кредитного учреждения. Доступный для большого потока посетителей просторный операционный зал предоставит физическим лицам доступ к широкому ряду продуктов – вкладам, потребительскому и ипотечному кредитованию. Впервые для Артёмовского будет организовано рассчетно-кассовое обслуживание и кредитование юридических лиц, предприятий малого и среднего бизнеса.

Зона общения оператора с клиентом выстроена таким образом, чтобы сотрудник банка и клиент находились друг напротив друга и в то же время были отгорожены от остальных посетителей. В рамках интеграции ТрансКредитБанка в группу ВТБ дизайн помещения офиса впервые выполнен с применением стандартов ВТБ24 по интерьерному оформлению.

Решение об открытии нового офиса принято в связи с необходимостью в полной мере удовлетворить спрос на банковские услуги со стороны сотрудников ОАО «РЖД», юридических и физических лиц. 

Первый вице-президент ОАО «ТрансКредитБанк» Дмитрий Олюнин отметил: «Открываемые нами в 2012 – 2013 годах офисы реализуют концепцию «Новый формат – новые возможности»: часть стратегического плана интеграции банка в Группу ВТБ. В новом офисе представлена расширенная линейка розничных продуктов, качество обслуживания ведется по стандартам ВТБ24, соответствующим мировому уровню. Я надеюсь, что благодаря созданным условиям в отделение придут и останутся довольными старые и новые клиенты».

В данный момент Банк в Артёмовском обслуживает 5,2 тысячи клиентов, объем портфеля кредитов физическим лицам составляет 169,4 млн рублей. За год Банк планирует нарастить базу клиентов на тысячу человек, объем портфеля увеличить до 210 млн рублей.

На церемонии открытия дополнительного офиса состоялось вручение 100-тысячной кредитной карты, выпущенной ТрансКредитБанком. Классические кредитные карты Банк начал выпускать в июле 2011 года. Выгодные условия кредитования, участие клиентов Банка в регулярных акциях, розыгрышах призов и других специальных предложениях сделали этот продукт одним из самых популярных. Обладателем золотой кредитной карты стал Начальник ремонтного локомотивного депо Артемовский Артём Панов. «Артёма Сергеевича можно охарактеризовать не только как грамотного и серьезного руководителя, но и как ответственного и добросовестного клиента нашего банка. Очень приятно вручить подарок и искреннее порадоваться за почетного клиента», — подчеркнула управляющий  Дополнительным офисом в г. Артемовский Светлана Кузьмина.

В рамках мероприятия состоялась железнодорожная поездка для журналистов по маршруту Екатеринбург – Егоршино (Артёмовский), в которой состоялась пресс-конференция с топ-менеджерами Банка и Свердловской железной дороги.

«Внедрение платежных терминалов позволило кассиру сократить время обработки информации, а пассажира избавило от необходимости обналичивать средства для покупки билетов», — рассказал Директор Департамента сопровождения розничного бизнеса ТрансКредитБанка Алексей Киричек. Интегрированные платежные терминалы – один из первых инновационных проектов Банка, разработанных и внедренных по заказу Российских железных дорог.

В прошлом году с целью осуществления контроля покупки пассажирами электронных билетов, проводники ряда поездов были обеспечены мобильными устройствами, считывающими штрих-код электронной регистрации клиентов. Такие терминалы можно встретить на скоростных поездах «Сапсан», билеты на который приобретаются через платежный шлюз сайта http://ticket.rzd.ru/. Этот ресурс стал первым проектом интернет – эквайринга Банка. ТрансКредитБанк сейчас предоставляет услугу интернет-эквайринга для 1700 российских интернет-магазинов. 

В настоящее время проводится масштабирование сети транзакционных терминалов самообслуживания, с помощью которых пассажир может оформить покупку билета на поезда дальнего следования или распечатать билет, заказанный через интернет. Если до 2011 года такие устройства были установлены только на вокзалах Москвы и Санкт-Петербурга, то уже в первом квартале 2012 года будет завершена установка терминалов еще в 40 городах России.

На сегодняшний день многие подмосковные станции, Московские вокзал оборудуются новыми устройствами самообслуживания, которые позволяют покупать билеты и абонементы пассажирам пригородного направления. На данных устройствах Банк внедряет эквайринговое оборудование. В конце 2012 – начале 2013 года запланировано внедрение сервиса по покупке пригородных билетов в интернет.

Благодаря процессу интеграции с Группой ВТБ значительно расширилась и банкоматная сеть, где клиенты ТрансКредитБанка обслуживаются без комиссии. Если до объединения с ВТБ24 и Банком Москвы Банк находился в первой десятке по оснащенности банкоматами и объему сети (2,7 тысяч штук), то после объединения сеть насчитывает почти 10 тысяч устройств, что вывело ее на второе месту по рынку, и предоставило возможность клиентам совершать операции с помощью банкоматов в 650 населенных пунктах России.

В рамках мероприятия по маршруту Екатеринбург – Егоршино (Артёмовский) будет организована железнодорожная поездка в VIP-вагоне, в котором состоится пресс-конференция СМИ с топ-менеджерами Банка и Свердловской железной дороги.

В пресс-конференции примут участие Первый вице-президент ОАО «ТрансКредитБанк» Дмитрий Юрьевич Олюнин, управляющий филиалом ОАО «ТрансКредитБанк» в Екатеринбурге Юрий Николаевич Сафонов,  заместитель начальника Свердловской железной дороги по экономике и финансам Иван Николаевич Колесников.

Аккредитация для представителей СМИ проводится до 14 марта 2012 года.

Контактная информация:

телефон: +7 (495)788—0880, доб.: 2476, 2050

E-mail: pr@bnk.ru

В преддверии Международного женского дня 21 финалистка в возрасте от 18 до 27 лет боролась за корону и титул «Мисс Свердловская магистраль-2012». Все девушки — работницы Свердловской железной дороги, филиалов, дочерних обществ и предприятий ОАО «РЖД», находящихся в зоне ответственности Свердловской магистрали.

Сюжетной темой конкурса-2012 стало 175-летие железных дорог России, отмечаемое в этом году. Особое внимание было уделено историческим деталям, костюмам, творческим зарисовкам. Кроме внешних данных, жюри оценивало культуру речи, пластику движений, эрудицию, образованность участниц. В числе новинок года – состязания по вокалу: каждая девушка представила музыкальный номер – композицию в собственном исполнении.

Победительницы выбраны по 13 номинациям: «Мисс Свердловская магистраль-2012», «Первая вице-мисс Свердловская магистраль-2012», «Вторая вице-мисс Свердловская магистраль-2012», «Мисс зрительских симпатий», «Мисс Улыбка», «Мисс Грация», «Мисс Очарование», «Мисс Эрудиция», «Мисс Стиль», «Мисс Находчивость», «Мисс Дружба», «Мисс Интернет», «Мисс Handmade».

Акция проводилась с 1 по 23 февраля 2012 года. В ней приняли участие держатели и дебетовых (в том числе зарплатных), и кредитных банковских карт MasterCard, выпущенных ТрансКредитБанком. Победители определялись по количеству совершенных по банковской карте оплат в период акции.

Организация акции для клиентов Банка стала возможна благодаря партнерству MasterCard и Cirque du Soleil. Для информирования о новых сервисах и продуктах ТрансКредитБанк регулярно проводит акции, следите за обновлениями на сайте.

ТрансКредитБанк поздравляет Вас с Днем 8 марта и сообщает, что отделения Банка не будут осуществлять обслуживание клиентов с 8 по 10 марта. Банк начнет работу в обычном режиме с 11 марта (воскресенье) .

При возникновении экстренных ситуаций, а также по вопросам банковского обслуживания, вы можете обращаться в службу поддержки Банка по телефонам:

8 (495) 500-30-03 (телефон в Москве)

8 (800) 200-82-22 (звонок по России бесплатный)

В ОАО «ТрансКредитБанк» реализовано решение от компании Intersoft Lab, предназначенное для автоматизации трансфертного управления финансовыми средствами банка. BPM-приложение «Трансфертное управление ресурсами» осуществляет ИТ-поддержку управления трансфертными доходами и расходами в области кредитно-депозитных операций юридических и физических лиц. Механизм внутреннего перераспределения финансовых средств банка представляет собой важную составляющую системы оценки прибыльности бизнес-подразделений и направлений банковской деятельности в рамках управленческого учета.

Этот проект продолжил развитие корпоративной BPM-системы банка, автоматизирующей управление эффективностью бизнеса (Business Performance Management, BPM) на ВРМ-платформе «Контур». ТрансКредитБанк, одна из крупнейших отечественных кредитных организаций, входящая в Топ-15 российских банков по активам, использует хранилище данных «Контур» с 2001 года. Решения от Intersoft Lab автоматизируют в банке процессы управления эффективностью бизнеса, включая финансовую консолидацию, управленческий учет, планирование и контроль исполнения сметы административно-хозяйственных расходов и др. Также с помощью BPM-платформа «Контур» ведется подготовка управленческой и других видов отчетности.

Автоматизация управления трансфертными сделками проводилась с учетом Методики расчета суммы фондирования и трансфертной цены, принятой в ТрансКредитБанке.

Приложение «Трансфертное управление ресурсами», построенное на платформе «Контур», позволяет повысить качество управленческого учета, дает возможность прозрачно формировать показатели рентабельности и определять эффективность работы конкретных подразделений и направлений  деятельности Банка, способствует обеспечению единства технологий для корпоративного управления филиалами.

Для справки:

Компания Intersoft Lab (http://www.iso.ru/) специализируется на разработке хранилищ данных и систем класса Business Performance Management (BPM, управление эффективностью бизнеса) с 1999 года. Ключевые компетенции компании – создание и сопровождение комплексных решений для подготовки обязательной отчетности перед Банком России, отчетности по МСФО, управленческой отчетности и бюджетирования.

По сравнению с 2010 годом в прошлом году оборот финансовых средств и количество транзакций через сайт РЖД выросли на 65%. Если в 2010 году через интернет-ресурс проведено 3,4 млн транзакций, то в 2011 отмечено 5,6 млн транзакций. В прошлом году порядка 8% билетов от общего количества проданных осуществлено через интернет, в пиковые летние месяцы – до 11—12%. В результате, за прошедший год пользователи приобрели через интернет 11 млн 38 тыс. билетов на поезда дальнего следования, что на 3 млн 765 тыс. билетов больше, чем в 2010 году.

Директор Департамента сопровождения розничного бизнеса ТрансКредитБанка Алексей Киричек отметил: «При покупке билетов на поезда дальнего следования все больше пассажиров заказывают билеты через интернет. Это вызвано ростом держателей карт, привыканием к интернет-покупкам и доверием пассажиров к надежному и безопасному сервису. Со своей стороны для обеспечения непрерывной и бесперебойной оплаты на сайте в 2009—2010 годах банк произвел масштабные изменения в техническом оснащении оборудования и реорганизации инженерных служб, обеспечивающих операции в интернете.

С 2007 года оплата всех железнодорожных билетов на сайте РЖД происходит через платежный шлюз ТрансКредитБанка.

Для удобства пассажиров на вокзалах столицы и Санкт-Петербурга установлены транзакционные терминалы самообслуживания (ТТС), позволяющие распечатать заказанные через Интернет и осуществить покупку новых железнодорожных билетов. 31 декабря 2011 года с на ТТС был распечатан миллионный проездной документ. Эти автоматы — совместная разработка РЖД, дочерняя компания ТрансКредитБанка — ТрансКредитКарт, ТрансИнфоСети и Автоматизированных розничных систем. В 2012 году к 75 транзакционным терминалам самообслуживания, расположенным на вокзалах Москвы и Санкт-Петербурга, прибавятся еще 236 аппаратов в 42 крупных городов России.

«Мы поддерживаем популярные технологии и сервисы в интересах крупных клиентов. Для пассажиров пригородного направления развиваем сервис продажи билетов и абонементов через интернет, а на вокзалах уже появились автоматы, которые позволят купить абонемент или билет самостоятельно. В связи с поддержкой банком «длинной записи» для работы по специальным тарифам, отлажено взаимодействие с авиаперевозчиками: рекуррентные платежи, система fraud-мониторинга. ТрансКредитБанк – один из лидеров в области предоставления сервисов электронной коммерции», — подчеркнул Алексей Киричек.

Для справки:

ЗАО «ТрансКредитКарт» — 100% ДЗО ОАО «ТрансКредитБанк», осуществляет техническое сопровождение терминальной сети, насчитывающей более 2500 банкоматов и свыше 5000 POS-терминалов, объем эмитированных на через ОАО «ТрансКредитКарт» карт на 01 января 2012 г. превышает 2,1 млн штук.

Советом Директоров Банка также принят ряд кадровых решений. Вице-президент – директор Департамента клиентского бизнеса Дмитрий Валерьевич Кашлаков избран Старшим Вице-президентом – директором Департамента клиентского бизнеса. Вице-президент – директор Департамента транспортной отрасли и связи Вячеслав Викторович Михайлов избран Старшим Вице-президентом – директором Департамента транспортной отрасли и связи. Кроме того, решено направить ходатайства о согласовании изменения ряда должностей топ-менеджеров Банка в Московское Главное территориальное управление Банка России.

Проект компании ОАО «Роснано» — ЗАО «Метаклэй» производит наносиликаты и полимерные нанокомпозиты, которые в качестве добавок и наполнителей используются в нефтегазовой, строительной, железнодорожной отрасли, кабельной, упаковочной и автомобильной промышленности. Суммарные инвестиции в проект составляют 1,9 млрд рублей.

По окончанию мероприятия было проведено совещание, посвященное вопросам сотрудничества участников. Для обеспечения банковского обслуживания масштабного производства завода, которое на первом этапе будет выпускать около 15 тысяч тонн полимерных нанокомпозитов в год, руководство Банка предложило Метаклей несколько направлений взаимодействия. Сейчас интересы компаний пересекаются в сфере факторинговых услуг. Данные услуги предприятию готова предоставлять дочерняя компания ТрансКредитБанка — ЗАО «ТрансКредитФакторинг».

Генеральный директор ЗАО «Метаклэй» Сергей Штепа подчеркнул, что не сомневается в продолжительных взаимоотношениях с ТрансКредитБанком, входящим в Группу ВТБ: «Мы доверяем наши финансовые операции только надежным кредитным учреждениям, и я знаю на собственном опыте, ТрансКредитБанк занимает уверенные позиции в Брянской области и всегда выполняет свои обязательства».

«ТрансКредитФакторинг предоставляет факторинговые услуги практически на всей территории РФ (филиальная сеть работает в 190 городах и населенных пунктах России), в том числе и в Брянске. Надеемся, что обеспечивая надежную банковскую услугу, наша компания будет способствовать развитию нового для России производства», — отметил генеральный директор ЗАО «ТрансКредитФакторинг» Вадим Соляков.

Для справки:

ЗАО «ТрансКредитФакторинг» (http://www.tcfactoring.ru/) образовано в 2005 году путем выведения факторингового бизнеса из структурного подразделения ОАО «ТрансКредитБанк». Являясь дочерней компанией ТрансКредитФакторинг активно финансировал организации, поставляющие товары и услуги на структурные подразделения ОАО «РЖД», в то же время велось развитие клиентского портфеля поставщиков торговых сетей, оптовых и дистрибьюторских компаний в Москве и регионах.

ЗАО «Метаклей» (http://www.metaclay.ru/) проект ЗАО «Метаклей» был утвержден Наблюдательной Комиссией Государственной Корпорации «Роснанотех» в октябре 2009 года как организация отечественного производства модифицированных слоистых наносиликатов, мастербатчей и полимерных нанокомпозиционных материалов нового поколения.

Мошеннические предложения о получении подобных компенсаций поступают гражданам от лиц, представляющихся сотрудниками Банка России и различных федеральных органов исполнительной власти, но на самом деле не имеющих к этим организациям никакого отношения. Зачастую внимание акцентируется на осведомленности о недобросовестных распространителях биологически активных добавок и иных товаров, которые уже осуждены судом и понесли наказание. Далее следует заверение в том, что даже если товары куплены у уже не существующих продавцов, гражданам полагается денежная компенсация.

В остальном схема с некоторыми вариациями остается прежней, включая ссылку на Банк России, который якобы перечислит на счет пенсионеров или выдаст наличными денежные средства компенсационного характера по разным основаниям, в том числе за купленные биологически активные добавки и иные товары. При этом традиционно предлагается срочно осуществить предоплату в качестве уплаты «налога», «страхового взноса» или «госпошлины» за получение компенсации, предварительно сообщив свои паспортные данные.

Обращаем ваше внимание, что Банк России не имеет отношения к вышеупомянутой деятельности. В случае поступления предложений от имени Центрального банка Российской Федерации или иных Банков, федеральных органов исполнительной власти о получении каких-либо компенсаций за приобретенные товары, в том числе биологически активные добавки, гражданам следует незамедлительно обращаться в правоохранительные органы. 

В соответствии с условиями выигранных аукционов Банк будет осуществлять инкассацию подразделений ОАО «ФПК» силами собственных инкассаторских служб в 31 субъекте Российской Федерации (включая города федерального значения).

В отношении ОАО «Федеральная пассажирская компания» будут использоваться стандарты высокого сервиса, надежности и безопасности, применяемые в ТрансКредитБанке и Группе ВТБ.

Открытое акционерное общество «Федеральная пассажирская компания» — 100% дочерняя компания ОАО «РЖД». ОАО «ФПК» является естественной монополией на рынке перевозок пассажиров в дальнем следовании. Компания осуществляет перевозку пассажиров в поездах дальнего следования во внутригосударственном и межгосударственном сообщениях, перевозку багажа и грузобагажа в дальнем следовании, обслуживание пассажиров, техническое обслуживание и ремонт подвижного состава.

ТрансКредитБанк поздравляет Вас с Днем защитника Отечества и сообщает, что отделения Банка 23 февраля 2012 года не будут осуществлять обслуживание клиентов.

При возникновении экстренных ситуаций, а также по вопросам банковского обслуживания вы можете обращаться в службу поддержки Банка по телефонам:

8 (495) 500-30-03 (телефон в Москве)

8 (800) 200-82-22 (звонок по России бесплатный)

Исполняющим обязанности Президента ОАО «ТрансКредитБанк» и обязанности Председателя Правления ОАО «ТрансКредитБанк» временно назначен Первый Вице-президент ОАО «ТрансКредитБанк» Крохин Алексей Владимирович.

Также Совет директоров ОАО «ТрансКредитБанк» одобрил кандидатуру Крохина Алексея Владимировича на должность Президента ОАО «ТрансКредитБанк» и принял решение назначить Крохина Алексея Владимировича на должность Президента
ОАО «ТрансКредитБанк» после согласования его кандидатуры в Московском ГТУ Банка России.

Алексей Владимирович Крохин

Родился в 1971 году.
Образование: В 1994 году окончил Финансовую Академию при Правительстве РФ по специальности «Финансы и кредит» с присвоением квалификации экономист. В 2006 году решением диссертационного совета Московского государственного университета путей сообщения А В. Крохину присвоена ученая степень кандидата экономических наук.
Карьера:
В 1992—1999 годах работал в АБ «Инкомбанк», где прошел путь от экономиста до начальника отдела развития корреспондентской сети Расчетного центра, был начальником Управления межбанковского бизнеса и корреспондентских отношений, управляющим филиала «Инком-Знание», генеральным управляющим филиала «Инкомбанк-Кипр».
В 1999—2001 занимал посты советника Банка, Председателя Правления в КБ «Аресбанк».
В 2002 году пришел на работу в ОАО «ТрансКредитБанк» на позицию Советника Президента Аппарата Советников Руководства Банка, был назначен Старшим Вице-президентом, в 2004 году переведен на должность Первого Вице-президента ОАО «ТрансКредитБанк».
А В. Крохин является членом Правления ОАО «ТрансКредитБанк» с 2002 года.

Вчера на стадионе Лужники завершился матч 1/16 финала Лиги Европы между московским «Локомотивом» и «Атлетиком» из Бильбао (Испания) победой российской футбольной команды со счетом 2:1.  ОАО «ТрансКредитБанк» присоединяется к поздравлениям команды и тренера с заслуженной победой.

Для справки:

Клуб основан в 1936 году, когда и стал первым обладателем Кубка СССР. В 1957 году железнодорожники повторили свой успех. Спустя два года впервые в своей истории «Локомотив» завоевал серебряные медали чемпионата СССР. В российский период «Локомотив» выдвинулся в число сильнейших команд страны. Железнодорожники дважды становились чемпионами России, пять раз побеждали в розыгрышах Кубка России. Генеральный спонсор футбольного клуба «Локомотив Москва» — ОАО «РЖД»

Фото с сайта http://www.fclm.ru/

Цена размещения Акций составила 22 рубля 69 копеек за одну Акцию.

ОАО Банк ВТБ  приобрело 100 % фактически размещенных Акций дополнительного выпуска ТрансКредитБанка и увеличило долю участия в уставном капитале Банка c 74,53% до 77,78%.

В результате размещения Акций дополнительного выпуска доля ОАО «Российские железные дороги» в уставном капитале ТрансКредитБанка снизилась до 21,81%.

Уставный капитал ТрансКредитБанка по результатам дополнительной эмиссии составил 2 621 075 719 рублей.

Завершение сделки планируется до конца марта 2012 года. Полученные средства будут направлены на финансирование текущей деятельности аэропорта. Срок кредитной линии – 36 месяцев.  

В настоящее время аэропорт Толмачево находится на комплексном обслуживании в ТрансКредитБанке, включая «зарплатный» проект, расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию. Ранее, в 2010 и 2011 годах, аэропорт Новосибирска воспользовался кредитными линиями ТрансКредитБанка на общую сумму в размере 400 млн рублей.

За 9 месяцев 2011 года объем корпоративного кредитного портфеля ТрансКредитБанка увеличился в 1,8 раз и составил на 01.10.2011 года 263,9 млрд рублей.

Аэропорт Толмачево (http://www.tolmachevo.ru/) новосибирский аэропорт является крупнейшим за Уралом транзитным узлом на важнейших направлениях между Европой и Азией. Летное поле Толмачево по техническим параметрам относится к аэродромам класса «А». Технические возможности позволяют аэропорту — одному из немногих в стране — обслуживать все виды воздушных судов пассажирского и грузового назначения.

фото с сайта http://avia.fjord.travel/

Директор Департамента сопровождения розничного бизнеса ТрансКредитБанка Алексей Киричек отметил: «Работа с обращениями клиентов – важная часть деятельности банка и одно из условий эффективного роста предоставления финансовых услуг. Наша задача в интересах клиента выполнять ее быстро и качественно, для чего мы и решили модернизировать существующую систему обработки обращений».

Установленный во всех специализированных отделениях банка новый программный комплекс будет фиксировать обращения клиентов, полученные через офисы, контакт-центр и сайт. После чего в зависимости от масштаба изложенной в заявлении просьбы, ему будет присвоен приоритет и задана маршрутиризация. Каждый обратившийся в Банк сможет узнать статус своей заявки, позвонив в контакт-центр или обратившись в отделение банка, назвав свою фамилию или номер документа. В прошлом году Банком было рассмотрено более 10 тыс обращений клиентов.

«В связи с увеличением количества операций через банкоматы, терминалы самообслуживания, интернет-банк, оплаты услуг в интернете количество обращений клиентов ежегодной возрастает. Внедрение новых технологий позволит уменьшить сроки рассмотрения каждого из них, а также обрабатывать больший объем», – подчеркнул Алексей Киричек.

Одной из распространенных тем запросов клиентов являются операции по пластиковым картам. Нередко проблемы бывают связаны с мошенническими транзакциями с применением методов получения информации о карте клиента, в том числе скиммингом*. ТрансКредитБанк активно и плодотворно противодействует таким криминальным явлениям. Банкоматы оснащаются спецоборудованием, противодействующему скиммингу карт, ведется круглосуточный мониторинг транзакций карт клиентов, в случае обнаружения опасности карта блокируется. Благодаря комплексу аппаратных и программных мероприятий противодействия скиммингу, ТрансКредитБанк в 2011 году сохранил 36 млн рублей средств клиентов.    

Полномасштабное внедрение новой электронной системы, призванной усовершенствовать работу с клиентами, запланировано к концу первого полугодия 2012 года.

*Скимминг (от англ. skimming) — вид мошенничества с банковскими картами, который предусматривает использование различных устройств типа – скиммер. С помощью таких устройств мошенники считывают информацию, содержащуюся на магнитной полосе карты. Подобные устройства обычно оснащены передатчиками, дистанционно передающими полученную информацию. После получения информации с карты, мошенники изготавливают дубликат карты, и зная PIN-код могут снять деньги со счета владельца подлинной карты.

Контакт-центр ТрансКредитБанка позволяет клиентам по телефонам 8-800-200-82-22 по России и 500-30-03 в Москве бесплатно круглосуточно в автоматическом режиме получать информацию о доступном балансе на счетах карты, последних десяти осуществленных операциях, продуктах и услугах Банка, адресах отделений и банкоматов. Для решения индивидуальных вопросов, разрешения спорных ситуаций и получения дополнительной информации клиенты имеют возможность связаться с операторами службы контакт-центра.

В 2011 году достигнут показатель эффективности обработки поступающих звонков -  более 97%. Этому способствовала модернизация Службы клиентской поддержки – было увеличено количество операторов, операторы были разделены на две группы в зависимости от сложности обращений клиентов, определены временные периоды наивысших пиков нагрузки, и как результат, внедрены 11 типов смены работы операторов. Произведен апгрейд оборудования контакт-центра. В 2012 году запланировано повышение квалификации специалистов, проведение треннингов. Вводится новая система мотивации персонала. Оптимизация  Службы клиентской поддержки и совершенствование качества обслуживания позволили ТрансКредитБанку выйти на качественно новый уровень обслуживания клиентов.

«Контакт-центр ТрансКредитБанка 8 лет работает для своих клиентов, которые находятся в восьми часовых поясах России. Чтобы быть всегда на связи, контакт-центр работает круглосуточно. С 1 января 2012 года мы перешли к единым принципам работы ВТБ24. В этом году банк планирует обрабатывать не менее 95% поступающих звонков, принимаемых операторами в интервале до 30 секунд. Это создаст качественно новый уровень сервиса и комфорта для  наших клиентов», — отметил Директор Департамента сопровождения розничного бизнеса ТрансКредитБанка Алексей Киричек.

На сегодняшний день наиболее популярными запросами клиентов являются справочная информация о состоянии счета, активация карты, информация о работе отделений и банкоматов, информация об online-сервисах Банка и подключение к ним, а также разрешение проблемных ситуаций, связанных с операциями по картам.

ОАО «ТрансКредитБанк» искренне поздравляет работников авиационной отрасли, коллективы авиапредприятий и организаций, ветеранов гражданской авиации с Днем гражданской авиации России! 

Благодаря постоянному развитию отечественной авиации, вашему каждодневному труду, обеспечиваются бесперебойные и надежные пассажирские и грузовые перевозки, растет уровень обслуживания пассажиров, модернизируются и реконструируются аэропорты. В этот праздничный день желаем сотрудникам авиационной отрасли крепкого здоровья, успехов, высоких взлетов и мягких посадок!

фото с сайта http://www.rewalls.com/

Завершение сделки планируется до конца марта 2012 года. Полученные средства будут направлены на финансирование текущей деятельности генерирующей компании. Срок кредитной линии – 18 месяцев.  

За 9 месяцев 2011 года объем корпоративного кредитного портфеля ТрансКредитБанка увеличился в 1,8 раз и составил на 01.10.2011 года 263,9 млрд рублей.

ОАО «Дальневосточная генерирующая компания» (http://www.dvgk.ru/) образовано в результате реформирования энергокомпаний, входящих в объединенную энергосистему Дальнего Востока (ОЭС Востока). В состав ОАО «ДГК» вошли электростанции «Амурэнерго», «Хабаровскэнерго», «Дальэнерго», ЗАО «ЛуТЭК» и Нерюнгринская ГРЭС (Южная Якутия), а также магистральные тепловые сети. Компания производит тепловую и электрическую энергию, а также обеспечивает централизованное теплоснабжение потребителей в районах расположения электорстанций в Хабаровском и Приморском краях, Амурской области, Еврейской автономной области и южном районе Республики Саха (Якутия), За ОАО «ДГК» также закреплена функция сбыта тепловой энергии конечным потребителям. ОАО «ДГК» — четвертая по величине установленной мощности территориальная генерирующая компания России и крупнейший участник энергетического рынка Дальнего Востока.

    Акция проводится с 01 февраля по 23 февраля 2012 года. Принять участие может  любой держатель банковской карты MasterCard, выпущенной ТрансКредитБанком. Для участия в акции оплачивайте покупки дебетовыми (в том числе зарплатными) и кредитными картами MasterCard ОАО «ТрансКредитБанк» на сумму не менее 500 рублей.

Каждая покупка дает шанс стать обладателем билетов на два лица на шоу Zarkana™ CIRQUE DU SOLEIL® 6 марта в Государственном Кремлевском Дворце! Не менее пятидесяти держателей карт получат подарок Банка. Победители будут проинформированы о порядке получения билетов по номеру телефона, указанному в Заявлении при оформлении банковской карты.

Подробнее об Акции вы можете узнать в разделе «Физическим лицам / Акции и специальные предложения».

За прошедшие годы филиал Банка в г. Омске стал важнейшим кредитным учреждением Сибирского региона, обслуживающим все денежные потоки железнодорожных подразделений, находящихся на территории Омской области, а также бюджетных предприятий — арбитражный и апелляционный суды, службу судебных приставов, таможню, миграционную службу, ряд коммерческих структур.

А начиналось все в 2002 году, когда по всей России происходила активная реорганизация железной дороги – создание новых структур, в том числе управленческих, изменение технологии финансирования и бюджетирования дороги. Именно тогда возникла необходимость объединить все финансовые потоки РЖД в надежных руках транспортного Банка, который к тому времени уже 10 лет работал в России.

Лидер в сегменте услуг для транспортной и смежных с ней отраслей, ТрансКредитБанк предложил своим особым клиентам расчетно-кассовое обслуживание подразделений железной дороги и его сотрудников. Одним из первых в системе ТрансКредитБанка Омский филиал перевел всех железнодорожников на зарплатный проект. Сегодня количество услуг во много раз увеличилось – появились программы потребительского и ипотечного кредитования, кредитные карты, банковские карты и услуги на их основе, широкий выбор вкладов, дистанционное банковское обслуживание (Интернет-банк, Мобильный банк, Телефон-банк, SMS-информирование).

Показательны финансовые итоги Омского филиала по итогам прошлого года: на 25,8 % в филиале вырос кредитный портфель физических лиц, на 21,14% увеличились пассивы. Отмечен рост и балансовой прибыли. Если в 2010 году этот показатель составил 133 млн рублей, то в 2011 году он вырос на 56% до 208 млн рублей. На территории города и области для клиентов ОАО «ТрансКредитБанк» функционируют 52 банкомата и терминала самообслуживания.

Сегодня Омский филиала Банка функционирует в устойчивом режиме. Это заслуга самоотверженных, целеустремленных людей, стоявших у истоков ее развития. Они — «золотой фонд» филиала.

Заместитель управляющего филиалом ОАО «ТрансКредитБанк» в г. Омске Галина Кузьмина отметила: «О работе нашего коллектива сами за себя говорят многочисленные отзывы клиентов. В них слова благодарности за высокий профессионализм, помноженный на добросовестное отношение к обязанностям сотрудников. Реализация перспективных проектов, внедрение новых технологий, забота о своих клиентах сотрудниках в рамках интеграции Банка и его филиалов в Группу ВТБ – это важные и первоочередные задачи филиала на сегодняшний день».

По вкладу «Доходный Плюс» в рублях устанавливается специальное предложение на срок от 91 до 180 дней. В рамках предложения ставка по вкладу составит 7,75% годовых. Максимальная ставка по вкладу «Доходный Плюс» в рублях составит 8,05% при сумме размещения от 1 млн рублей на срок от 3 до 5 лет.

Держатели дебетовых карт ТрансКредитБанка могут открыть в банкомате или терминале самообслуживания Банка вклад «Экспресс» на срок 1 год с процентной ставкой 7,75% годовых в рублях РФ.

«Повышение стало результатом гармонизации процентных ставок ТрансКредитБанка с ВТБ24 в рамках интеграции банка в Группу ВТБ», — подчеркнул Директор дирекции розничного бизнеса ТрансКредитБанка Вениамин Полянцев.

Вклады ТрансКредитБанка — это оптимальный и надежный финансовый инструмент для тех, кто хочет приумножить свои денежные средства. Более подробно с условиями привлечения денежных средств физических лиц в срочные вклады ОАО «ТрансКредитБанк» можно ознакомиться в разделе «Физическим лицам» / «Вклады».

Зарегистрированный в январе 2008 года, филиал в Уфе стал 32 (по счету) региональным подразделением Банка. Базовыми задачами, поставленными перед руководством филиала стали обслуживание структурных подразделений Башкирского отделения Куйбышевской железной дороги и привлечение корпоративных клиентов из других отраслей экономики.

В результате высокой эффективности работы филиала основными корпоративными клиентами Банка помимо РЖД стали ОАО «Сода», ОАО «Каустик», ОАО «СНХЗ», ОАО «ГазпромНефтехимСалават», ОАО «Уралтехнострой-Туймазыхиммаш», ООО «Компания «Технотекс», ЗАО «Форвард», ОАО «Региональный Фонд» и другие. Прибыль филиала по РСБУ на 01 января 2012 года составила 51,9 млн рублей. Кредитный портфель физических лиц — 783,9 млн рублей, что вдвое превысило показатели по итогам 2010 года. В 2,4 раза в 2011 году выросли и депозиты юридических лиц, составив 656 млн рублей. На территории республики для клиентов ОАО «ТрансКредитБанк» функционируют 46 банкоматов и терминалов самообслуживания.

Управляющий филиалом ОАО «ТрансКредитБанк» в г Уфа Эльвир Хантимеров отметил:  «В основе нашей деятельности лежат единые принципы ТрансКредитБанка: клиентоориентированность, нацеленность на успех, выверенная организация бизнес-процессов. За четыре года коллектив филиала доказал, что здесь работает команда профессионалов, больше половины которых — это молодые сотрудники в возрасте до 35 лет. Перед нами сейчас стоит сложная и интересная задача по интеграции Банка и его филиалов в Группу ВТБ. Процесс слияния предполагает сохранение индивидуального подхода во взаимодействии с клиентом. У нас есть время и есть понимание перспектив, поэтому не сомневаюсь, что с поставленной задачей мы справимся».

Высокие  финансовые показатели обусловлены динамичным ростом процентных  доходов по операциям кредитования корпоративных клиентов (+47%) и розницы (+40%), а также высоким качеством кредитного портфеля, что позволило существенно уменьшить расходы по созданию резервов.

Чистая прибыль эмитента в четвертом квартале 2011 года выросла до 7,2 млрд рублей, превысив показатели третьего квартала на 5,4 млрд рублей или 291%.

Дополнительный офис разместился на первом этаже Ярославского вокзала. Его площадь составила 115 м², что более чем в пять раз превышает площадь операционной кассы ТрансКредитБанка, работавшей здесь с 2007 года. В большом светлом помещении созданы комфортные условия для клиентов: за счет расширения штата сотрудников сокращено время обслуживания посетителей, предусмотрена переговорная комната, внедрены системы кондиционирования и эргономичного освещения. Администратор клиентского зала осуществляет координацию посетителей, консультирует по продуктам банка. В рамках интеграции ТрансКредитБанка в группу ВТБ дизайн помещения офиса впервые выполнен с применением высоких стандартов ВТБ24 по интерьерному оформлению.

«Клиенты ТрансКредитБанка привыкли, что на Ярославском вокзале расположено подразделение банка. Мы в какой-то момент поняли, что операционная касса не может полностью удовлетворить потребности клиентов, поэтому приняли решение об открытии полноценного дополнительного офиса в этой оживленной точке Москвы. Важно, что в отделении увеличена выдача «зарплатных» карт для сотрудников Московской железной дороги до трех тысяч ежемесячно. Это красивый офис с современным дизайном и я уверен, что клиенты банка останутся довольны», — подчеркнул первый Вице-президент ОАО «ТрансКредитБанк» Дмитрий Олюнин.

В новом офисе реализована концепция банка «Новый формат — новые возможности», предусматривающая не только увеличение площади обслуживания, но и значительное расширение комплекса предоставляемых банком услуг. Сегодня здесь можно оформить заявки на получение кредита, банковские карты, открыть вклады, осуществить денежные переводы и валюто-обменные операции.

На церемонии открытия офиса состоялось торжественное вручение юбилейной 175 - тысячной зарплатной карты, выпущенной ТрансКредитБанком в Московском регионе. Карту получила оператор станционно-технологического центра обработки поездной информации и перевозочных документов станции Люберцы № 2 ОАО «РЖД» Людмила Колесникова.  

ТрансКредитБанк поздравляет Вас с Новым годом и сообщает, что отделения Банка начнут свою работу 10 января 2012 года в обычном режиме.

В период новогодних каникул, при возникновении экстренных ситуаций, а также по вопросам банковского обслуживания, вы можете обращаться в службу поддержки Банка по телефонам:

8 (495) 500-30-03

8 (800) 200-82-22

Желаем в Новом году праздничного настроения, финансового благополучия, успехов во всех начинаниях и исполнения заветных желаний!

Счастья, крепкого здоровья и благополучия Вам и Вашим близким!

Информацию о победителях конкурса можно посмотреть  здесь.

ТрансКредитБанк получил награду от Commerzbank AG, Германия, за высокое качество коммерческих платежей и финансовых переводов — STP Award 2010.

Банк удостоен этой награды по итогам 2010 года за соблюдение высоких стандартов обработки платежей в евро в автоматическом режиме, осуществлявшихся через корреспондентский счет в Commerzbank AG. Представители германского банка отметили, что ТрансКредитБанком достигнут один из лучших показателей (более 95%) по качеству оформления платежей, прошедших автоматическую обработку, среди всех банков-корреспондентов.

«ТрансКредитБанк уже не в первый раз отмечен наградами Commerzbank за отличное качество платежей, аналогичные награды Банк получил в 2008 и 2009 годах. В этом году банку удалось улучшить показатель прошлого года, и приятно, что наш контрагент отметил этот прогресс. Commerzbank — наш давний и надежный партнер в сфере организации расчетов, операций на рынках капиталов и торгового финансирования», — отметил Олег Панарин, вице-президент ТрансКредитБанка.

«В 3 квартале 2011 года ТрансКредитБанк существенно увеличил доходы от основной деятельности – в 1,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 25% по сравнению с предыдущим кварталом. Благодаря росту объемов и более высокой доходности кредитного портфеля значительно возрос чистый процентный доход. Банк чувствует себя уверенно во всех сегментах, где традиционно работает. По итогам года, несмотря на ожидаемое сезонное снижение объема корпоративного кредитного портфеля в четвертом квартале, Банк существенно перевыполнит план по росту кредитного портфеля, особенно в части кредитования юридических лиц. Мы также ожидаем достижения запланированных показателей доходности и эффективности. Рост кредитного портфеля стал возможен, в том числе, благодаря увеличению капитала банка за счет субординированного кредита Банка ВТБ», –  сказал Первый вице-президент ТрансКредитБанка Дмитрий Олюнин.

Ключевые показатели деятельности за 3 квартал и 9 месяцев 2011 года:

• Капитал банка вырос с начала года на 15%
• Совокупные активы с конца 2010 года возросли на 12% до 436,9 млрд руб.
• Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) увеличился на 63%, в том числе кредиты юридическим лицам выросли на 76%, физическим лицам – на 33%
• Чистая прибыль ТрансКредитБанка за 9 месяцев 2011 года достигла 5,0 млрд руб.

• Чистый процентный доход за 9 месяцев текущего года увеличился на 44% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года, доход 3 квартала – на 56% по сравнению с 3 кварталом 2010 года
• Чистый комиссионный доход за 9 месяцев возрос на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года, доход 3 квартала – на 35%
• Чистая процентная маржа составила 5,1%, средняя рентабельность капитала –  22,1%, активов – 1,6%

Существенный рост дохода от основной банковской деятельности

В 3 квартале 2011 года банк значительно нарастил чистый процентный доход – на 56% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года и на 26% по сравнению со 2 кварталом. Доход за 9 месяцев 2011 года возрос на 44% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Темпы роста чистого процентного дохода в 3 квартале оказались самыми высокими за последние два года.    

Чистый комиссионный доход в 3 квартале увеличился на 35% по сравнению с 3 кварталом 2010 года и на 23% по сравнению с предыдущим кварталом. Доход за 9 месяцев 2011 года возрос на 30% в сравнении с аналогичным периодом 2010 года. Основными источниками дохода стали полученные комиссии по расчетным и документарным операциям, а также комиссии по операциям с ценными бумагами. 

Существенный рост доходов от основной деятельности Банка смягчил неблагоприятные последствия серьезной турбулентности финансовых рынков в августе и сентябре. Несмотря на негативный результат переоценки торговых долговых ценных бумаг в размере 1,9 млрд руб., операционный доход до формирования резервов под обесценение возрос за 3 квартал на 11% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года, а доход 9 месяцев – на 18%.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение процентных активов составили 434 млн руб. за 3 квартал. В целом за 9 месяцев такие расходы составили 2,6 млрд руб., что на 60% больше, чем за 9 месяцев

предыдущего года, что вызвано существенным ростом кредитного портфеля по сравнению с 2010 годом.

Административно-хозяйственные расходы в 3 квартале 2011 года снизились по сравнению с предыдущим кварталом на 2 %.

Одновременно, с учетом неравномерного распределения расходов внутри года, а также расходов, понесенных в первой половине года на развитие ИТ и расширение розничного бизнеса, расходы 9 месяцев 2011 года на 32 % превышают административно-хозяйственные расходы аналогичного периода 2010 года. При этом, по итогам 2011 года, по текущим оценкам, рост расходов по сравнению с 2010 годом не превысит 15—17 %.

Рост кредитного портфеля и активов

Кредитный портфель до вычета резервов под обесценение возрос на 63% с начала года и на 18% за квартал. Основной рост кредитного портфеля обеспечило кредитование юридических лиц, возросшее на 76% с начала года и на 19% за 3 квартал. Кредиты частным компаниям, составившие 60% совокупного кредитного портфеля росли наиболее быстрыми темпами – на 98% с начала года. В отраслевой структуре портфеля прирост более 10% за 3 квартал показало кредитование лизинговых компаний,  предприятий инфраструктурного строительства, транспортной и телекоммуникационной отраслей, а также сферы торговли.

Розничный кредитный портфель вырос на 33% с начала года и на 15% за квартал. В 3 квартале были развернуты продажи новых потребительских продуктов для традиционных клиентов – кредитной карты со льготным периодом кредитования и «Кредита доверия».

Качество кредитного портфеля Банка продолжает оставаться высоким. Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней в совокупном портфеле составила 2,9%. В портфеле кредитов юридическим лицам доля просроченных кредитов составила 2,8% в сравнении с 3,4% на 31 декабря 2010 года, а в розничном –3,1% в сравнении с 4,1% на 31 декабря 2010 года.

Коэффициент покрытия резервами просроченной задолженности составил 142,0% в сравнении с 154,1% в конце 2010 года. Соотношение резервов к совокупному кредитному портфелю снизилось до 4,1% в сравнении с 5,5% на конец 2010 года в связи с быстрым ростом портфеля и продолжает оставаться на более чем достаточном уровне.

Структура фондирования

Средства клиентов продолжают составлять наибольшую долю обязательств Банка — 70%  по состоянию на 30 сентября 2011 года. В их структуре депозиты и текущие счета частных компаний возросли на 11% за 3 квартал, а физических лиц – на 4%.

Значительный рост в 3 квартале межбанковских привлечений в основном объясняется получением кредитов от Банка ВТБ — в размере 44,9 млрд руб.

Капитал банка возрос на 15% до 32,4 млрд руб. благодаря капитализации полученной прибыли. Показатель достаточности капитала (в соответствии с соглашением «Базель I») увеличился до14,6% с 10,8% на 31 декабря 2010 года. При его расчете учтен субординированный кредит от ВТБ на 3 млрд руб., полученный в августе. Показатель достаточности капитала 1-го уровня также увеличился – до 8,4% с 7,1% на 31 декабря 2010 года.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках

Основные показатели отчета о финансовом положении

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России. ТрансКредитБанк – стратегический партнер ОАО «Российские железные дороги». Крупнейшие акционеры ТрансКредитБанка — ОАО Банк ВТБ (74,5% акций), ОАО «РЖД» (25%+одна акция). Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги BBB-/Стабильный от Standard & Poor’s и Ba1/Стабильный от Moody’s.

.

пресс-служба «ТрансКредитБанка»

Эллина Таишева

Телефон: (495) 788—0880 (доб. 2476)

E-mail: pr@bnk.ru

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s повысила рейтинги ОАО «ТрансКредитБанк» на одну ступень: долгосрочный и краткосрочный рейтинги контрагента до «BBB-/A-3» и рейтинг по национальной шкале до «ruAAA». Прогноз по рейтингам — «Стабильный». Рейтинги были повышены в соответствии с обновленной методологией Standard & Poor’s (S&P) присвоения рейтингов банкам.

Рейтинги ТрансКредитБанка отражают его статус как стратегически очень важной дочерней компании банка ОАО «Банк ВТБ». Как отмечает S&P, ТрансКредитБанк работает в направлениях бизнеса, имеющих ключевое значение для общей стратегии группы, материнская группа продемонстрировала подтвержденную готовность оказывать ему поддержку, на долю ТрансКредитБанка приходится значительная часть консолидированных показателей группы. При этом ТрансКредитБанк демонстрировал более высокие темпы роста и качество активов, чем в среднем по российскому банковскому сектору.

В соответствии с методологией присвоения рейтингов Standard & Poor’s «стратегически очень важным» дочерним компаниям изменение рейтингов ТрансКредитБанка, как ожидается, будет соответствовать изменениям рейтингов Банка ВТБ, при этом рейтинги ТрансКредитБанка останутся на одну ступень ниже рейтингов материнской структуры.

В настоящее время Банку ВТБ принадлежит 74,54% ТрансКредитБанка, ОАО «Российские железные дороги» принадлежит 25% + 1 акция.

В связи с участившимися случаями мошенничества посредством SMS-сообщений и звонков клиентам якобы от сотрудников Банка, ОАО «ТрансКредитБанк» предупреждает:

— не совершайте никаких предлагаемых мошенниками действий в банкоматах и других платежных устройствах;

— не перезванивайте;

— не отправляйте ответных SMS-сообщений;

— не сообщайте реквизиты карты и Ваши паспортные данные.

Обращаем Ваше внимание на то, что сотрудники ТрансКредитБанка никогда не запрашивают у клиента информацию о реквизитах карты и ПИН-код.

Будьте бдительны!

Теперь отправитель может совершить денежный перевод в рублях РФ на карты Visa или MasterCard через банкомат или киоск самообслуживания ТрансКредитБанка, зная только номер карты получателя перевода. Сроки зачисления средств на счет составляют от 15 до 30 минут в случае перевода внутри сети ТрансКредитБанка. При осуществлении перевода на карту стороннего банка срок зачисления перевода не превысит 4 банковских дней. Комиссия по услуге составляет от 15 рублей за перевод между картами ТрансКредитБанка и до 0,75% (не менее 75 рублей) при переводе на карту стороннего банка.

С карт платежной системы «MasterCard» можно осуществлять переводы на карты Visa и MasterCard любого банка РФ, с карт Visa — только на карты платежной системы «Visa», а переводы между картами ТрансКредитБанка осуществляются вне зависимости от принадлежности карты к платежной системе.

«Теперь наши клиенты и клиенты других российских банков смогут использовать банкоматную сеть ТрансКредитБанка для быстрого и надежного перевода денежных средств, — отмечает директор департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров. — Услуга быстрых переводов — одна из самых востребованных на рынке и мы рады предложить клиентам новый полезный сервис».

С начала 2010 года только между картами ОАО «ТрансКредитБанк» было произведено переводов на сумму порядка 3 млрд. руб.

Услуга доступна во всех регионах присутствия ОАО «ТрансКредитБанк».

Более подробно об услуге и тарифами на осуществление денежных переводов на банковские карты через банкоматы ОАО «ТрансКредитБанк» можно ознакомиться в разделе «Переводы и платежи».

ОАО «ТрансКредитБанк» и MasterCard сообщают о запуске сервиса денежных переводов MasterCard^® MoneySend™. Новой услугой могут воспользоваться как держатели дебетовых карт MasterCard^® и Maestro^®, эмитированных ТрансКредитБанком, так и держатели карт платежной системы MasterCard, выпущенных другими российскими банками.

Отправитель может осуществить денежный перевод, зная только номер карты получателя. Наличные денежные средства можно отправить через киоск самообслуживания, а средства с банковской карты — и через киоск самообслуживания, и через банкомат ТрансКредитБанка.

Сроки зачисления средств на счет составляют от 15 до 30 минут в случае перевода внутри сети ТрансКредитБанка и от нескольких минут до 3 банковских дней, если перевод осуществляется на карту стороннего банка. Комиссия по услуге составляет от 15 рублей за перевод между картами ТрансКредитБанка и до 0,75% при переводе на карту другого банка.

Услуга доступна во всех регионах присутствия ТрансКредитБанка.

«Наши клиенты и клиенты других российских банков смогут использовать банкоматную сеть ТрансКредитБанка для быстрого и надежного перевода денежных средств, — отмечает директор департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров. — Услуга быстрых переводов — одна из самых востребованных на рынке, и мы рады предложить клиентам новый полезный сервис».

«Использование банковской карты для денежных переводов удобнее и безопаснее отправки наличных, — сказал Константин Абрамов, старший менеджер по развитию бизнеса MasterCard в России. — Чтобы перевести деньги с MasterCard MoneySend, не нужно заполнять бумаги и предъявлять документы: достаточно пройти несложную и быструю процедуру оформления этой операции на терминале. Затем деньги придут прямо на карту, а это значит, что получатель может не выходить из дома для их получения и ему не нужно везти при себе значительные денежные суммы».

MasterCard (NYSE: MA) — глобальная компания, работающая в области платежей и технологий. Она управляет самой быстрой в мире сетью обработки платежей, которая соединяет потребителей, финансовые институты, торговые организации, правительственные и деловые структуры более чем в 210 странах и территориях. Продукты и решения MasterCard позволяют проще, безопаснее и эффективнее решать повседневные задачи, например, делать покупки, путешествовать, вести бизнес и управлять финансами. Узнайте больше на сайте www.mastercard.com или следите за нами на Twitter @mastercardnews

Также ТрансКредитБанк объявляет о запуске нового вклада «Целевой». Вклад — пополняемый, пролонгируемый с ростом процентной ставки в течение срока вклада в результате увеличения накоплений, принимается в рублях, долларах и евро.

Изменение линейки вкладов произошло в рамках программы интеграции с группой ВТБ.

Вклады ТрансКредитБанка — это оптимальный и надежный финансовый инструмент для тех, кто хочет приумножить свои денежные средства.

Более подробно с условиями привлечения денежных средств физических лиц в срочные вклады ОАО «ТрансКредитБанк» можно ознакомиться на сайте Банка в разделе  «Вклады и сбережения».

Подробности Вы можете узнать на странице акции.

23-25 ноября 2011 года в Москве в ЭкоЦентре «Сокольники» состоялся V Международный форум и выставка «Транспорт России». Организатором этого крупнейшего отраслевого мероприятия стало Министерство транспорта Российской Федерации. Более 3000 представителей власти и бизнеса приняли участие в обсуждении актуальных вопросов функционирования и развития транспортного комплекса России, а также его интеграции в мировую транспортную систему.

ТрансКредитБанк оказал поддержку в проведении Форума, выступив в качестве спонсора конференции «Безопасность на железнодорожном транспорте и в метрополитене: вызовы и пути решения».

Основными целями проведения конференции «Безопасность на железнодорожном транспорте и в метрополитене: вызовы и пути решения» стало обсуждение путей решения обеспечения безопасности на транспорте на объектах РЖД и метрополитене. В конференции приняли участие представители ОАО «РЖД», ГУП «Московский метрополитен», Министерства транспорта РФ, Федерального агентства по железнодорожному транспорту и др.

С 1 ноября 2011 г. стартовала акция по Кредитной карте MasterCard «Откройте карту и получите 200 рублей на телефон». Участвовать в акции очень просто. Оформите кредитную карту MasterCard Standard или MasterCard Gold ОАО «ТрансКредитБанк». Совершите свою первую покупку в любом магазине по Кредитной карте MasterCard с 01 ноября по 31 декабря 2011г. на сумму от 1000 рублей. Отправьте до 31 декабря 2011 г. sms-сообщение на короткий номер Банка 5333 с текстом 7772*ХХХХ, где ХХХХ — это последние 4 цифры номера кредитной карты и получите 200 рублей на мобильный телефон. Подробнее об Акции вы можете узнать на сайте Банка или позвонив по телефону: 8 800 200 82 22

Для всех клиентов — держателей Кредитной карты MasterCard ТрансКредитБанк проводит акцию «Больше покупок — больше подарков».

С 01 ноября по 31 декабря 2011 совершайте покупки Кредитной картой MasterCard Standard или MasterCard Gold ТрансКредитБанка и получайте подарочные сертификаты в магазины «Л’этуаль» или «Эльдорадо». Чем больше покупок Вы совершите, тем больше сертификатов Вы получите. Подробнее об Акции вы можете узнать на сайте Банка или позвонив по телефону: 8 800 200 82 22

Правила проведения и условия участия в конкурсе детского рисунка

Приложение № 1

Приложение № 2

ОАО «ТрансКредитБанк» искренне поздравляет сотрудников и ветеранов предприятий и организаций с Днем работников автомобильного транспорта!

Желаем Вам здоровья, счастья, плодотворной работы, успехов!

ОАО «ТрансКредитБанк» искренне поздравляет сотрудников и ветеранов предприятий и организаций с Днем работников дорожного хозяйства!

Желаем Вам успешного выполнения намеченных планов, весомых профессиональных достижений, доброго здоровья, счастья и благополучия!

28 сентября 2011 года состоялось заседание Совета директоров ОАО «ТрансКредитБанк», на котором Совет принял решение об увеличении уставного капитала ТрансКредитБанка путем размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций в количестве 334 373 607 штук номинальной стоимостью 1 рубль. Цена размещения составит 22,69 рубля за акцию. Таким образом, в результате дополнительной эмиссии капитал банка увеличится на 7,59 млрд руб. Совет Директоров также утвердил Решение о выпуске ценных бумаг и Проспект ценных бумаг.

«Дополнительная эмиссия акций осуществляется в рамках договоренностей между ВТБ и РЖД, зафиксированных в подписанном в июле этого года Акционерном соглашении. В результате эмиссии показатель достаточности капитала 1-го уровня ТрансКредитБанка (по МСФО) должен существенно улучшиться и составить более 9,5%», — отметил Олег Панарин, вице-президент ТрансКредитБанка.

На 1 июля 2011 года коэффициент достаточности капитала 1-го уровня (по Базелю) составил 6,6%, коэффициент общей достаточности капитала — 10,9%, норматив Н1 ЦБ РФ — 11,8%. Планируется, что в дополнительном выпуске акций будет участвовать только Банк ВТБ, в результате чего его доля в ТрансКредитБанке возрастет.

Совет Директоров на своем заседании также утвердил Стратегию развития ТрансКредитБанка на 2011-2013 гг. и его интеграции в Группу ВТБ. «Стратегия предусматривает сохранение высоких темпов роста бизнеса банка в ближайшие годы — на уровне 20% ежегодно — при рентабельности капитала не ниже 20%. Параллельно этому будет вестись подготовка по миграции корпоративного бизнеса в ВТБ, а розничного бизнеса — в ВТБ-24 в плане отладки инфраструктуры, анализа сети, гармонизации продуктов, унификации бизнес-процессов», — сказал Олег Панарин.

За первое полугодие 2011 г. активы банка возросли на 9% до 426,9 млрд руб., кредитный портфель (до вычета резервов под обесценение) — на 38% до 297,0 млрд руб., прибыль за 6 месяцев составила 3,1 млрд руб., рентабельность капитала — 21,1% (по МСФО).

ТрансКредитБанк объявляет о запуске новых вкладов для физических лиц.

Новое предложение Банка включает в себя три вклада:

• обновленный вклад «Экспресс» — классический вклад в рублях, долларах или евро с возможностью открытия через банкомат;
• вклад «Доходный-Онлайн» — классический вклад, сочетающий в себе выгодные процентные ставки и возможность установить индивидуальный срок вклада с точностью до дня из широкого диапазона — от 31 до 1830 дней;
• вклад «Комфортный-Онлайн» — гибкий вклад без ограничений по пополнению, с возможностью проведения расходных операций и с ежемесячной капитализацией процентов.

Вклады ТрансКредитБанка — это оптимальный и надежный финансовый инструмент для тех, кто хочет приумножить свои денежные средства.

Узнать больше о вкладах ТрансКредитБанка и подобрать подходящий для себя вклад клиенты могут на сайте Банка в разделе Вклады.

Филиал ОАО «ТрансКредитБанк» в г. Санкт-Петербурге прекращает выплаты возмещения по вкладам ОАО «ИНКАСБАНК» с 12 сентября 2011 года.

Москва — 1 сентября 2011 г. — ОАО «ТрансКредитБанк» сегодня объявило о результатах своей деятельности за 6 месяцев 2011 года и по состоянию на 30 июня 2011 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Ключевые показатели деятельности за 1 полугодие 2011 года:

• Чистая прибыль за 1 полугодие 2011 года составила 3,1 млрд руб., увеличившись на 11,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в том числе прибыль за 2 квартал составила 1,5 млрд руб.
• Операционный доход до формирования резервов под обесценение возрос на 22,3% по сравнению с 1 полугодием 2010 года, при этом существенно увеличились как чистый процентный доход — на 36,9%, так и чистый комиссионный доход — на 26,5%
• Чистая процентная маржа составила 5,0%
• Средняя рентабельность капитала составила 21,1%, активов — 1,5%
• Совокупные активы увеличились на 9,2% с конца 2010 года до 426,9 млрд руб.
• Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) вырос на 37,6% за полугодие, причем рост за 2 квартал составил 20,7%
• Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в кредитном портфеле снизилась до 2,9% с уровня 3,6% на 31 декабря 2010 года
• Капитал банка увеличился на 8,3%
• Коэффициент общей достаточности капитала (по Базелю) составил 10,9%, капитала 1 уровня — 6,6%.

«Основными достижениями банка во 2 квартале 2011 года стали динамичный рост кредитного портфеля и доходов от основной деятельности. Кредиты юридическим и физическим лицам показали двузначный рост, увеличившись на 24% и 12% за квартал, соответственно», — отметил Олег Панарин, вице-президент ТрансКредитБанка.

Стабильный и качественный рост доходов

В 1 полугодии 2011 года ТрансКредитБанк заработал 3,1 млрд руб. чистой прибыли, что на 11,6% больше, чем за аналогичный период 2010 года. Прибыль за 2 квартал составила 1,5 млрд руб., превысив прибыль 2 квартала 2010 года на 19,3%.

Продолжая позитивные тенденции 1 квартала, во 2 квартале 2011 года банк продолжил наращивать доходы от основной деятельности (чистый процентный доход и чистый комиссионный доход). В целом за полугодие они возросли на 34,6% по сравнению с 1 полугодием 2010 года.

Чистый процентный доход возрос на 36,9% в сравнении с 1 полугодием 2010 года. При этом доход 2 квартала оказался выше дохода 1квартала на 8,7%. Процентный доход увеличился благодаря существенному приросту кредитного портфеля, смягчившему негативный эффект от снижения ставок по кредитам, а также наращиванию процентных доходов от лизинговых контрактов и торгового портфеля ценных бумаг.

Чистый комиссионный доход увеличился в 1 полугодии на 26,5% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. При этом доход 2 квартала возрос по сравнению с 1 кварталом 2011 года на 25,1%, а его доля в операционных доходах увеличилась с 17% до 18%. В структуре дохода наибольший рост показали доходы от операций с пластиковыми картами, а также от документарных, расчетных и кассовых операций.

Благодаря значительному росту доходов от основной деятельности операционный доход до формирования резервов под обесценение оказался выше дохода 1 полугодия 2010 года на 22,3%, составив 12,8 млрд руб. Доля доходов от основной деятельности в операционном доходе составила 88% в сравнении с 80% в 1 полугодии 2010 года.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение процентных активов составили 2,2 млрд руб., увеличившись на 17,3% в сравнении с 1 полугодием 2010 года. Формирование резервов происходило, главным образом, на прирост кредитного портфеля.

Административно-хозяйственные расходы снизились во 2 квартале на 6,9% в сравнении с предыдущим кварталом, в том числе расходы на персонал сократились на 8,9% и административные расходы — на 3,5%. Соответственно, снизился коэффициент операционных расходов к доходам. Если в 1 квартале 2011 года он составил 59,7%, то во 2 квартале — 45,4%. В целом за полугодие коэффициент составил 51,9%.

Чистая процентная маржа в 1 полугодии, рассчитанная по среднедневному методу, составила 5,0% в сравнении с 5,3% в 1 полугодии 2010 года.

Средняя рентабельность активов в годовом исчислении составила 1,5% (1 полугодие 2010 года: 1,9%), рентабельность капитала — 21,1% (1 полугодие 2010 года: 25,9%).

Активы и кредитный портфель: рост продолжается

Активы ТрансКредитБанка возросли за 1 полугодие на 9,2% до 426,9 млрд руб. В структуре активов наибольший рост показали кредитный портфель и торговый портфель ценных бумаг.

Кредитный портфель до вычета резервов под обесценение увеличился с начала года на 37,6% до 297,0 млрд руб., при этом рост за 2 квартал составил 20,7%.

Портфель кредитов юридическим лицам продолжил интенсивный рост — на 47,5% с начала года и 24,0% за квартал до 220,9 млрд руб. Наибольшими темпами во 2 квартале 2011 года росло кредитование частных компаний (на 44,7%), особенно предприятий транспортного сектора, инфраструктурного строительства, сферы финансовых услуг и телекоммуникационного сектора.

Портфель кредитов физическим лицам увеличился на 15,3% с начала года и 11,9% за квартал до 76,2 млрд руб., в основном, благодаря росту выдач потребительских кредитов. Пик прироста пришелся на 2 квартал, когда портфель потребительских кредитов увеличился на 78,2%, а в целом за полугодие в 2,4 раза. Сезонный рост продаж, возросший спрос на кредиты со стороны клиентов и востребованность новых продуктов ТрансКредитБанка явились основными причинами роста розничного портфеля.

Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней снизилась как в портфеле юридических, так и физических лиц. В корпоративном портфеле она сократилась до 2,6% с 3,4% на 31 декабря 2010 года, а в розничном — до 3,8% с 4,1% на 31 декабря 2010 года. В совокупном портфеле доля просроченных кредитов сократилась до 2,9% в сравнении с 3,6% на 31 декабря 2010 года. Доля кредитов, условия которых были пересмотрены в связи с (возможными) финансовыми трудностями заемщика по обслуживанию долга, снизилась до 0,3% от совокупного портфеля.

Резервы под обесценение составили 14,1 млрд руб., увеличившись на 14,8% за квартал в такт с ростом портфеля. Соотношение резервов под обесценение к сумме просроченной задолженности возросло до 162,6% со 154,1% в конце 2010 года. Соотношение резервов к совокупному кредитному портфелю составило 4,8% в сравнении с 5,5% на конец 2010 года.

Фондирование и капитал: сокращение рыночных заимствований

Основные изменения в структуре обязательств на 30 июня 2011 года связаны с замещением рыночных заимствований клиентскими привлечениями, привлечениями с межбанковского рынка и ростом субординированной задолженности. Доля депозитов физических лиц в совокупных обязательствах возросла до 19% с 17% на конец 2010 года, межбанковских заимствований — с 4% до 7% и субординированной задолженности — с 4% до 6%. Доля депозитов и текущих счетов юридических лиц осталась неизменной — 59%.

Отношение кредитов (до вычета резервов под обесценение) к депозитам увеличилось до 96,2% по сравнению с 78,1% на конец 2010 года.

Капитал банка возрос на 8,3% до 30,5 млрд руб. благодаря капитализации заработанной прибыли. Показатель достаточности капитала (в соответствии с Базельским соглашением) составил 10,9% в сравнении с 10,8% на 31 декабря 2010 года. В расчет коэффициента включен субординированный кредит от ВТБ на 5,5 млрд руб., полученный в апреле 2011 года. Показатель достаточности капитала 1-го уровня составил 6,6% (7,1% на 31 декабря 2010 года).

Основные показатели отчета о прибылях и убытках

Основные показатели отчета о совокупном доходе

О банке

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает юридическим и физическим лицам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть банка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Ba1/Стабильный от Moody’s и BB+/Стабильный от Standard & Poor’s.

30 августа ОАО «ТрансКредитБанк» получило субординированный кредит от ОАО Банк ВТБ на сумму 3 млрд руб. сроком на 10,5 лет.

«Второй субординированный кредит от мажоритарного акционера Банка ВТБ за последние полгода — свидетельство его заинтересованности в развитии ТрансКредитБанка, — отметил вице-президент ТрансКредитБанка Олег Панарин. — В 2011 году банк продолжает динамично расти: рост активов за первое полугодие 2011 г. составил 9%, в том числе кредитного портфеля — 38%. Дополнительный капитал поможет нам достичь высоких финансовых показателей, определенных акционерами на этот год».

Субординированный кредит будет включен в состав источников собственных средств и улучшит показатели достаточности капитала банка.

ТрансКредитБанк объявляет о запуске нового потребительского кредита — «Кредит Доверия», позволяющего получить ссуду тем, кто уже является заемщиком банка. Часть средств нового кредита идет в счет погашения уже существующей потребительской задолженности или нескольких задолженностей перед банком. «Таким образом, заемщик может не только получить дополнительные средства, к уже выданному кредиту, но и улучшить условия по кредиту — например, уменьшить платеж за счет снижения ставки или увеличения срока, — говорит директор Департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров.»

По программе «Кредит Доверия» клиент может взять кредит на сумму от 50 тыс руб. до 1 млн руб., на срок от 18 до 60 месяцев. Ставки по кредиту составляют от 17,5 до 21,5% годовых, в зависимости от места работы заемщика, срока кредитования, наличия или отсутствия зарплатной карты ТрансКредитБанка. По этой, как и по остальным программам потребительского кредитования отсутствует комиссия за предоставления кредита.

На получение «Кредита Доверия» может претендовать заемщик банка по одной из программ потребительского кредитования. Доход заемщика должен быть не менее 15 тыс руб. При этом у клиента должна быть положительная кредитная история в ТКБ.

ТрансКредитБанк расширил возможности системы Интернет-банк и запускает новую услугу «Мобильный банк». Теперь у клиентов Банка появилась возможность дистанционного управления своими средствами с дополнительной степенью защиты — подтверждением одноразовыми SMS-паролями.

Обновленная система Интернет-банк позволит оперативно и безопасно осуществлять широкий спектр банковских операций, в частности: оплачивать услуги мобильной связи, ТВ, Интернет, ЖКХ; осуществлять переводы между своими счетами и на счета других физических лиц, в том числе открытые в других Банках; управлять услугой SMS-информирования; открывать вклады или текущие счета; осуществлять блокировку или разблокировку банковских карт, а также выпускать виртуальные карты.

Усовершенствованная версия Системы Интернет-банк доступна в трех типах доступа: Информационный — для просмотра состояния счетов и карт, Стандартный — для проведения полного спектра банковских операций с подтверждением одноразовыми SMS-паролями, и Расширенный — для дополнительной защиты доступа к средствам клиента электронно-цифровой подписью.

При этом использование Системы для всех клиентов в рамках Информационного и Стандартного типов доступа стало бесплатным — комиссия за подключение и абонентская плата не взимаются.

Наряду с обновленной версией Интернет-банка стала доступна специально предназначенная для использования с мобильных телефонов версия Системы дистанционного обслуживания — Мобильный банк. Теперь основную часть операций клиент может осуществлять не только через компьютер, но и через любой мобильный телефон, находясь в любой точке земного шара и имея выход в Интернет. Услуга доступна без установки дополнительных приложений и подключается вместе с услугой Интернет-банк.

По новым картам возобновляемый кредитный лимит увеличен до 600 тысяч рублей, новый период беспроцентного пользования кредитом составляет 50 дней, а также оптимизированы тарифы и процентные ставки. Новая карта доступна во всех отделениях ТрансКредитБанка. Решение по кредиту принимается в присутствии клиента в отделении банка, при этом не требуется никаких дополнительных справок.

На первом этапе программы карта будет выпускаться зарплатным клиентам Банка. Затем карта будет предлагаться и другим клиентам. Чтобы получить карту достаточно обратиться с паспортом в отделение банка и подписать соответствующую анкету-заявление.

Специально для наших зарплатных клиентов Банк проводит специальную акцию — при открытии кредитной карты до 21 августа, первый год обслуживания бесплатно. Спешите открыть кредитную карты ТрансКредитБанка и дарить подарки себе и близким!

Подробную информацию Вы можете получить на сайте Банка или позвонив по телефону: 8 800 200 82 22

Москва, 25 июля 2011 г. — Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s повысила кредитные рейтинги ОАО «ТрансКредитБанк» на одну ступень — долгосрочный и краткосрочный рейтинги контрагента до «BB+/B» и рейтинг по национальной шкале до «ruAA+». Прогноз по рейтингам — «Стабильный».

По мнению агентства, повышение рейтингов отражает улучшение финансового профиля банка в связи с изменением структуры собственности. Прогноз «Стабильный» отражает ожидание агентства о том, что показатели качества активов и прибыльности ТрансКредитБанка останутся на более высоком уровне, чем в среднем по российской банковской системе, при этом новый контролирующий акционер Банк ВТБ окажет поддержку капитализации банка.

«Наше рейтинговое действие основывается на предположении о том, что процесс смены собственника пройдет гладко и не окажет значительного влияния на клиентскую базу и операционную деятельность ТрансКредитБанка. Мы считаем, что статус ВТБ как контролирующего акционера и стратегического инвестора сможет привести к улучшению капитализации, стоимости привлечений и эффективности продаж ТрансКредитБанка», — пояснил аналитик Standard & Poor’s Виктор Никольский.

Действие рейтингового агентства последовало за подписанием акционерного соглашения и договора купли-продажи между ОАО «Российские железные дороги» и ОАО Банк ВТБ 15 июля 2011 года. В результате сделки ВТБ консолидировал 72,88% акций ТрансКредитБанка, у РЖД осталось 25% + 1 акция. В соответствии с соглашением, ВТБ сможет выкупить остальные акции у РЖД в период с 1 июля 2012 года по 31 декабря 2013 года.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Совокупные активы банка по МСФО на 01.04.2011 составили 413,8 млрд руб, кредитный портфель — 246,1 млрд руб., собственные средства банка — 29,5 млрд руб., чистая прибыль ОАО «ТрансКредитБанк» составила 7,5 млрд руб.

Московская школа управления СКОЛКОВО, ТрансКредитБанк и Mercedes-Benz объявляют о завершении проекта выпускников программы Executive MBA СКОЛКОВО — «ТрансМИССИЯ — РЕГИОН». Колонна автомобилей с выпускниками СКОЛКОВО на борту стартовала от Кампуса Московской школы управления 2 июля. Две недели спустя, 16 июля, они достигли пункта назначения, оказавшись во Владивостоке. За это время участники проехали около 10 тысяч километров, посетили 11 городов и провели 4 «круглых стола».

Участники пробега, в числе которых был и вице-президент ТрансКредитБанка Дмитрий Орлов, отправились в путь с целью привлечь внимание общественности к вопросам регионального развития и интегральной функции инфраструктур в экономике отдельных регионов и всей страны. В Екатеринбурге, Новосибирске, Хабаровске и Владивостоке выпускники СКОЛКОВО приняли участие в «круглых столах», основными темами которых стали вопросы модернизации инфраструктуры России: социальной, аэропортовой, дорожной и портовой, соответственно.

Обсуждения проходили при активном участии представителей местных органов государственной власти и управления, ведущих компаний-экспертов в каждой конкретной отрасли, экспертов ТрансКредитБанка, эксклюзивного партнера проекта, и Mercedes-Benz, официального автомобиля пробега.

Проанализировав в формате открытых дискуссий будущее каждой конкретной инфраструктуры в краткосрочной и долгосрочной перспективах, участники сформулировали ряд условий, необходимых для их дальнейшего динамичного и прогрессивного развития. Выработанные в процессе обсуждения идеи и предложенные дальнейшие шаги были оформлены в резолюции, которые в ближайшее время будут направлены в соответствующие органы власти. аключительный «круглый стол» состоялся 18 июля во Владивостоке.

На самых различных трассах, как на дорогах общего пользования, так и на бездорожье, верными партнерами участников автопробега стали пять автомобилей Mercedes-Benz — ML, GLK и E-Класса, предоставленых компанией ЗАО «Мерседес-Бенц РУС».

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.01.2011 составили 390,9 млрд руб., кредитный портфель — 215,8 млрд руб., прибыль — 7,5 млрд руб.

Московская школа управления СКОЛКОВО — совместный проект представителей российского и международного бизнеса, объединивших усилия для создания с нуля бизнес-школы нового поколения. Делая упор на практические знания, Московская школа управления призвана воспитывать лидеров, рассчитывающих применять свои профессиональные знания в условиях быстрорастущих рынков. СКОЛКОВО отличают: лидерство и предпринимательство, фокус на быстроразвивающиеся рынки, инновационный подход к методам обучения.

Проект Московской школы управления СКОЛКОВО реализуется по принципу частно-государственного партнерства в рамках приоритетного национального проекта «Образование». Проект финансируется исключительно на средства частных инвесторов и не использует средства государственного бюджета. Председателем Международного Попечительского совета СКОЛКОВО является Президент Российской Федерации Дмитрий Анатольевич Медведев.

С 2006 года СКОЛКОВО проводит краткосрочные образовательные программы Executive Education для руководителей высшего и среднего звена — программы в открытом формате, а также специализированные, разработанные по запросу компаний интегрированные модули. В январе 2009 года началась первая программа Executive MBA, в сентябре 2009 года — первая международная программа Full-time MBA.

ЗАО «Мерседес-Бенц РУС», дочерняя компания концерна «Даймлер АГ», ведёт успешную бизнес-деятельность в России уже в течение 15 лет, посредством расширения сети дилерских предприятий, а также инвестируя в развитие собственных филиалов. С 2002 года является генеральным импортёром «Мерседес-Бенц» (легковых, внедорожных и малотоннажных автомобилей) и «Майбах».

Компания «Мерседес-Бенц РУС» входит в сотню наиболее крупных компаний в России по обороту (по оценке рейтингового агентства «Эксперт») и занимает место в тройке крупнейших немецких компаний на российском рынке, а с учётом сотрудников дилерских предприятий наш штат достигает 3 500 человек.

Помимо успешной деловой активности на российском рынке ЗАО «Мерседес-Бенц РУС» последовательно реализует в России политику социальной ответственности. Участие в решении значимых общественных задач было и остаётся одним из важнейших принципов деятельности компании в России.

Группа «ТрансКредитБанк» сегодня опубликовала неаудированную сокращенную промежуточную консолидированную отчетность по состоянию на 31 марта 2011 года и за 1 квартал 2011 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Ключевые показатели деятельности за 1 квартал 2011 года:

• Чистая прибыль составила 1,6 млрд руб., в сравнении с 1,5 млрд руб. в 1 квартале 2010 года
• Операционный доход до формирования резервов под обесценение возрос на 14,9% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года
• Основными факторами роста операционного дохода стали увеличение чистого процентного дохода на 43,6% и чистого комиссионного дохода на 21,0% по сравнению с 1 кварталом 2010 года
• Совокупные активы возросли на 5,9% с конца 2010 года до 413,8 млрд руб.
• Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) вырос на 14,0% до 246,1 млрд руб. за квартал, в основном, благодаря росту кредитования юридических лиц
• Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в кредитном портфеле снизилась до 3,4% по сравнению с 3,6% на 31 декабря 2010 года
• Капитал банка увеличился на 4,7% до 29,5 млрд руб.
• Чистая процентная маржа достигла 5,6%
• Средняя рентабельность капитала (в годовом исчислении) составила 21,5%, рентабельность активов — 1,5%
• Коэффициент общей достаточности капитала (по Базелю) составил 10,7%, капитала 1 уровня — 7,1%.

«Несмотря на достаточно напряженные показатели финансового плана на 2011 год, мы сумели перевыполнить план 1-го квартала по прибыли более чем на 70%. При этом операционный доход был практически полностью получен от основной деятельности, в первую очередь, от кредитования юридических и физических лиц, а чистый процентный доход превысил доход как предыдущего квартала, так и первого квартала прошлого года. Это произошло благодаря заметному росту кредитного портфеля, а также некоторому снижению стоимости фондирования», — сказал Олег Панарин, вице-президент.

Рост доходов от основной деятельности

В 1 квартале 2011 года ТрансКредитБанк увеличил свои доходы от основной деятельности. Процентные доходы существенно возросли на 24,0% до 8,1 млрд руб. в сравнении с 6,5 млрд руб. в 1 квартале 2010 года, при этом в их структуре доходы от кредитования клиентов занимали основную долю — 72%. Процентные расходы увеличились лишь на 7,1% до 3,8 млрд руб. с 3,5 млрд руб. в 1 квартале 2010 года в результате снижения стоимости новых клиентских пассивов. Таким образом, по сравнению с 1 кварталом прошлого года чистый процентный доход возрос на 43,6% до 4,3 млрд руб.

Доля чистого процентного дохода в операционном доходе выросла до 74% в сравнении с 59% в 1 квартале 2010 года и 71% в 4 квартале 2010 года в соответствии с ожиданиями менеджмента банка.

Чистая процентная маржа, рассчитанная по среднедневному методу, возросла до 5,6% в сравнении с 5,1% в 1 квартале 2010 года.

Чистый комиссионный доход увеличился на 21,0% до 1,0 млрд руб. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. В структуре дохода основную долю занимали доходы от расчетных операций с пластиковыми картами, кассовых и документарных операций.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение процентных активов составили 364 млн руб., сократившись на 52,8% по сравнению с 1 кварталом 2010 года.

Административно-хозяйственные расходы возросли на 46,2% в 1 квартале 2011 года в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. В основном, рост расходов связан с планами банка по расширению розничного бизнеса, принятыми в 3 квартале прошлого года. В то же время расходы сократились на 15,5% в сравнении с 4 кварталом 2010 года. Рост расходов, согласно оценкам менеджмента, не превысит 11% в 2011 году.

Чистая прибыль, заработанная ТрансКредитБанком в 1 квартале 2011 года, составила 1,6 млрд руб., что на 4,9% больше, чем в аналогичном квартале 2010 года, при этом она превысила предусмотренное финансовым планом значение на 73%.

Средняя рентабельность активов (в годовом исчислении) составила 1,5% (1 квартал 2010 года: 2,1%), рентабельность капитала — 21,5% (1 квартал 2010 года: 28,3%).

Динамика активов

Активы Группы составили 413,8 млрд руб. по состоянию на 31 марта 2011 года, что на 5,9% больше, чем на конец 2010 года.

Торговый портфель ценных бумаг снизился на 6,5% до 54,2 млрд руб. В структуре портфеля вложения в государственные облигации РФ увеличились на 13% по сравнению с концом 2010 года и составили 66% портфеля.

Кредитный портфель до вычета резервов под обесценение вырос на 14,0% до 246,1 млрд руб. При этом значительно — на 18,9% — увеличился портфель кредитов юридическим лицам. Наибольшими темпами в 1 квартале 2011 года росло кредитование промышленных и лизинговых предприятий, компаний сферы финансовых услуг, пищевой промышленности и инфраструктурного строительства.

Розничный кредитный портфель увеличился на 3,0% до 68,1 млрд руб. за счет роста выдачи потребительских кредитов. Рост портфеля отражает предпринятые в прошлом году усилия банка по совершенствованию линейки розничных кредитных продуктов и системы продаж. По итогам 1 квартала 2011 года банк вошел в топ-10 крупнейших российских банков по объему розничного портфеля, согласно Интерфакс ЦЭА.

Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней составила 3,4% от совокупного кредитного портфеля в сравнении с 3,6% на 31 декабря 2010 года. Доля просроченной задолженности (более 90 дней) в корпоративном портфеле снизилась за 1 квартал 2011 года до 3,0% с 3,4% в конце прошлого года. Доля просроченной задолженности (более 90 дней) в розничном кредитном портфеле составила 4,4%, увеличившись с 4,1% на 31 декабря 2010 года (или на 263 млн руб.). Это не привело к росту резервов, т.к. по данным ссудам ранее уже были созданы резервы по самой консервативной ставке.

Доля кредитов, условия которых были пересмотрены в связи с (возможными) финансовыми трудностями заемщика по обслуживанию долга, составила 0,8% от совокупного портфеля.

Резервы под обесценение составили 12,3 млрд руб., увеличившись на 3,0% за квартал. Соотношение резервов под обесценение к сумме просроченной задолженности составило 148,4% (31 декабря 2010 года: 154,1%). Соотношение резервов к совокупному кредитному портфелю составило 5,0% в сравнении с 5,5% на конец прошлого года.

Фондирование и капитал

Структура обязательств практически не изменилась по сравнению с концом 2010 года.

Средства клиентов составили 77,4% от совокупных обязательств банка. В 1 квартале 2011 года депозиты и текущие счета физических лиц возросли на 7,6%, компаний с государственным участием — на 16,2%, а депозиты частных компаний снизились на 9,8%.

Отношение кредитов (до вычета резервов под обесценение) к депозитам улучшилось до 82,8% по сравнению с 78,1% на конец 2010 года.

Капитал банка возрос на 1,3 млрд руб. до 29,5 млрд руб. благодаря капитализации заработанной прибыли. Показатель достаточности капитала (в соответствии с требованиями Базельского соглашения) составил 10,7% (на 31 декабря 2010 года — 10,8%), показатель достаточности капитала 1-го уровня — 7,1%, не изменившись по сравнению с 31 декабря 2010 года.

Основные события в 1 квартале 2011 года и после отчетной даты

15 апреля 2011 года Правительство РФ выпустило Распоряжение, одобряющее продажу принадлежащих ОАО «РЖД» акций ТрансКредитБанка Банку ВТБ.

15 июля 2011 года РЖД подписало с Банком ВТБ акционерное соглашение и договор купли-продажи 54,39% акций ТрансКредитБанк, из которых Банк ВТБ выкупит 29,39% акций до конца июля. Остальные акции Банк ВТБ сможет выкупить у РЖД в период с 1 июля 2012 года по 31 декабря 2013 года.

В феврале 2011 года на должность Первого Вице-президента ОАО «ТрансКредитБанк» был назначен Олюнин Д.Ю. Помимо интеграции с ВТБ, он курирует финансовое планирование, отчетность, управление рисками, казначейство, а также работу юридического и IT-департаментов.

В конце апреля ТрансКредитБанк получил субординированный кредит от Банка ВТБ на сумму 5,5 млрд руб. сроком на 10,5 лет, с датой погашения 20 октября 2021 года. Субординированный кредит включен в расчет капитала банка, что позволит банку нарастить активы и кредитный портфель в текущем году. Предоставление субординированного кредита новым акционером является свидетельством его поддержки и заинтересованности в дальнейшем развитии ТрансКредитБанка.

О банке

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основан в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный).

Сегодня ОАО «Российские железные дороги» подписало с ОАО Банк ВТБ акционерное соглашение и договор купли-продажи 54,39% акций ОАО «ТрансКредитБанк», из которых Банк ВТБ выкупит 29,39% акций до конца июля за 16,4 млрд руб. Остальные акции Банк ВТБ сможет выкупить у РЖД в период с 1 июля 2012 года по 31 декабря 2013 года.

Статус Банка ВТБ как контролирующего акционера и стратегического инвестора имеет определяющее значение для развития ТрансКредитБанка и реализации стоящих перед банком задач. В частности, приход Банка ВТБ приведет к увеличению капитала ТрансКредитБанка, снижению стоимости привлечения ресурсов, повышению эффективности продаж банковских продуктов, что позволит сохранить динамику роста ключевых финансовых и бизнес-показателей, обеспеченных управленческой командой банка.

В результате сделки Банк ВТБ становится стратегическим партнером ОАО «Российские железные дороги». РЖД сохранит за собой пакет 25%+1 акция ТрансКредитБанка, продолжит участвовать в управлении банком и останется его ключевым клиентом.

ОАО «ТрансКредитБанк» входит в топ-15 крупнейших российских банков по совокупным активам. Активы банка на 31.12.2010 года составили 390,9 млрд руб. (по МСФО), совокупный кредитный портфель — 215,8 млрд руб., средства клиентов достигли 276,5 млрд руб., собственные средства банка — 28,2 млрд руб., чистая прибыль ТрансКредитБанка составила 7,5 млрд руб., рентабельность капитала — 31,8%. За 6 месяцев 2011 года ТрансКредитБанк нарастил портфель кредитов юридическим лицам на 45%, физическим лицам — на 13%. Ожидаемая прибыль по итогам 2011 года (по МСФО) составит более 8 млрд руб.

Московская школа управления СКОЛКОВО, ТрансКредитБанк и Mercedes-Benz представляют проект выпускников программы Executive MBA СКОЛКОВО — «ТрансМИССИЯ — РЕГИОН». Проект «ТрансМИССИЯ — РЕГИОН» охватывает территорию от Москвы до Владивостока и призван привлечь внимание к вопросам регионального развития и к интегральной функции инфраструктур в экономике отдельных регионов и всей страны.

Участники проекта стартовали на шести автомобилях Mercedes-Benz (ML, GLK и E-класса) 2 июля из Москвы и финишируют 18 июля во Владивостоке. За две недели выпускники проедут 9 тысяч километров, посетят 11 городов, в четырех из которых им предстоят глобальные остановки. В Екатеринбурге, Новосибирске, Хабаровске и Владивостоке будут организованы круглые столы, посвященные вопросам модернизации инфраструктуры России: социальной, аэропортовой, дорожной и портовой, соответственно.

ТрансКредитБанк — занимает лидирующие позиции в сегменте услуг для транспортной сферы и смежных с ней отраслей, участвует в реализации крупнейших инфраструктурных объектов на всей территории России. Порядка 11% в совокупном портфеле кредитов юрилицам банка занимают инфраструктурные проекты. Именно поэтому банк, специалисты которого обладают солидным опытом работы с подобными проектами, решил принять участие в автопробеге в поддержку развития региональной инфраструктуры.

Эксперты ТрансКредитБанка примут участие в запланированных в рамках пробега круглых столах, которые состоятся в городах расположения крупных филиалов банка. Участники круглых столов проведут дискуссии о путях развития каждой конкретной инфраструктуры в краткосрочной и долгосрочной перспективах. Кроме того, участники обсудят проекты, уже реализованные студентами СКОЛКОВО MBA в рамках модуля по проектам в госсекторе и социальной сфере.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.01.2011 составили 390,9 млрд руб., кредитный портфель — 215,8 млрд руб., прибыль — 7,5 млрд руб.

ВТБ24, ОАО «ТрансКредитБанк» и ОАО «Банк Москвы» подписали соглашение об объединении банкоматных сетей. С 1 июля 2011 года для всех клиентов ВТБ24, ОАО «ТрансКредитБанк» и ОАО «Банк Москвы» в банкоматах этих трех кредитных организаций будет отменена комиссия за снятие собственных средств*. Остальные операции будут производиться по действующим тарифам банков-участников.

Президент — председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов отметил: «Количество банкоматов, входящих в объединенную сеть, достигает 10 тысяч устройств. Это станет сильным конкурентным преимуществом, так как при выборе банка клиенты обращают особое внимание на разветвленную сеть банкоматов. Отмена комиссий за снятие собственных средств является важнейшим шагом в рамках объединения сетей. В 2012 году должно произойти технологическое объединение сетей банкоматов на уровне процессинговых центров трех банков. Это позволит расширить функционал не только по снятию, но и по внесению наличных на льготных условиях, а также пользоваться дополнительными функциями (платежами, переводами) в банкоматах друг друга».

Президент Банка Москвы Михаил Кузовлев подчеркнул: «Объявляя о создании единой сети банкоматов, мы прежде всего заботимся о наших клиентах, повышаем доступность банковских услуг и создаем дополнительные сервисные возможности. Благодаря синергетическому эффекту от вхождения Банка Москвы в группу ВТБ наши клиенты ощущают позитивные перемены. Первым результатом совместной работы стала единая банкоматная сеть».

Президент, председатель правления ОАО «ТрансКредитБанк» Юрий Новожилов сказал: «Это первый совместный проект ОАО „ТрансКредитБанк“, ВТБ24 и ОАО „Банк Москвы“. Общая банкоматная сеть будет выгодна всем нашим клиентам, которые получат новые возможности при пользовании банкоматами и одну из самых разветвленных сетей во всех регионах России. В результате возможности клиентов ТрансКредитБанка по снятию наличных денежных средств будут расширены, а держатели карт ВТБ24 и ОАО „Банк Москвы“ смогут пользоваться услугой снятия наличных на всех вокзалах и крупных транспортных узлах ОАО „РЖД“».

После объединения число банкоматов в совместной сети составит около 10 тысяч устройств, а география — около 650 населенных пунктов. Благодаря этому шагу, ВТБ24, ОАО «ТрансКредитБанк» и ОАО «Банк Москвы» ожидают увеличения клиентского потока в своих банкоматах и роста количества совершенных в них операций.

* В ОАО «ТрансКредитБанк» тариф за снятие собственных средств соответствует тарифу по операциям снятия наличных денежных средств по картам в собственной сети

Стартовал пилотный проект НПФ ВТБ Пенсионный фонд и ОАО «ТрансКредитБанк» в рамках программы по формированию пенсионных накоплений граждан РФ. Сегодня в проекте участвуют отделения банка в Москве и Санкт-Петербурге. В дальнейшем к работе будут привлечены еще порядка 200 офисов ТрансКредитБанка по всей России.

«Успешный опыт подобного сотрудничества у нас есть. Так, граждане могут воспользоваться нашими услугами в более чем 500 офисах банка ВТБ24, — комментирует Исполнительный директор НПФ ВТБ Пенсионный фонд Лариса Горчаковская. — Мы организуем нашу работу по принципу „одного окна“: у нас и наших партнеров можно рассчитать ориентировочный размер будущей пенсии, получить профессиональную консультацию по пенсионным вопросам и заключить договор на управление средствами пенсионных накоплений. Также мы готовим инфраструктуру для предстоящих выплат накопительной части, поэтому для назначения пенсии нашим клиентам достаточно будет обратиться в ближайший офис Фонда или к нашему партнеру».

«В рамках совместного проекта мы сможем предложить нашим клиентам новую интересную финансовую услугу, — отмечает член правления ТрансКредитБанка Вениамин Полянцев. — Мы располагаем разветвленной сетью отделений, расположенных по всей территории России, штатом высококвалифицированных специалистов, которые смогут помочь с выбором программы и профессионально проконсультируют по всем вопросам, связанным с пенсионным страхованием».

Напомним, что более 350 тысяч человек уже доверили свои пенсионные накопления НПФ ВТБ Пенсионный фонд. Круглосуточно клиенты Фонда могут пользоваться дополнительными удобными сервисами: бесплатная телефонная линия поддержки по вопросам, связанным с пенсионной тематикой, и возможность контролировать состояние своего пенсионного счета в «Личном кабинете» на Интернет-сайте Фонда.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.01.2011 составили 390,9 млрд руб., кредитный портфель — 215,8 млрд руб., прибыль — 7,5 млрд руб.

ТрансКредитБанк открыл ОАО «Новошахтинский завод нефтепродуктов» (ОАО «НЗНП») лимит документарных операций в сумме 2,5 млрд рублей на предоставление банковских гарантий в пользу Межрайонной инспекции ФНС России № 7 по Ростовской области и поставщиков в рамках заключенных договоров поставок.

На 1 июня 2011 года объем портфеля кредитов корпоративным клиентам ТрансКредитБанка составил 211 млрд рублей, что на 69,2% (на 01 июня 2010 — 125 млрд.руб.) больше аналогичного периода в 2010 году.

Объем банковских гарантий ТрансКредитБанка на 1 июня 2011 года составил 30,341 млрд рублей, увеличившись за год на 46,48%: (портфель гарантий на 1 июня 2010 года составил 20,714 млрд. рублей).

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.01.2011 составили 390,9 млрд руб., кредитный портфель — 215,8 млрд руб., прибыль — 7,5 млрд руб.

ОАО «Новошахтинский завод нефтепродуктов» (www.oilrusi.ru) — один из крупнейших инвестиционных проектов, реализованных на Юге России. Сумма инвестиций в первую очередь предприятия составила 15 млрд. рублей. Создано около 1500 рабочих мест. Пущенная в эксплуатацию в октябре 2009г. первая очередь завода позволяет перерабатывать 2,5 млн. тонн нефти в год и производить широкий ассортимент нефтепродуктов. Для обеспечения транспортировки нефти и продукции Новошахтинского завода нефтепродуктов водным транспортом, в г.Ростове-на-Дону, на берегу р. Дон был построен нефтеналивной терминал, мощностью 7,5 млн. тонн нефтепродуктов в год, способный обрабатывать танкера, грузоподъемностью до 5 тыс. тонн. В настоящий момент завод вышел на проектную мощность нефтепереработки. Ведутся работы по реализации второго этапа развития предприятия.

Москва, 27 июня 2011 года — ТрансКредитБанк выплатил последний купон в размере 15,9 млн долл. США по выпуску еврооблигаций (Senior LPN) ISIN XS0372158054 и полностью погасил выпуск за счет собственных средств.

Еврооблигации номиналом 350 млн долл. США с фиксированным купонным доходом были размещены на Ирландской фондовой бирже 23 июня 2008 года сроком на три года. Организаторами и агентами по размещению были JP Morgan и Dresdner Kleinwort.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.01.2011 составили 390,9 млрд руб., кредитный портфель — 215,8 млрд руб., прибыль — 7,5 млрд руб.

20 июня 2011 года ТрансКредитБанк предоставил кредит в сумме 790 млн рублей ОАО «Сибмост» в рамках открытой кредитной линии с общим лимитом задолженности 1 100 млн руб. Цель кредитования — рефинансирование кредитов в других банках, пополнение оборотных средств. Срок кредитной линии — 23 мая 2014 года.

За 2010 год портфель кредитов корпоративным клиентам ТрансКредитБанка по МСФО вырос на 49,9% до 149,8 млрд рублей.

ОАО «Сибмост» (www.sibmost.ru)одна из ведущих мостостроительных организации в России, специализирующаяся в области строительства, реконструкции и ремонта железнодорожных, автодорожных мостов на основе внедрения и использования новейших конструкций, материалов, оборудования и технологий. На данный момент ОАО «Сибмост» объединяет 7 филиалов и две дочерних компании общим штатом более чем 3000 человек и годовым оборотом 10 млрд. рублей.

Дополнительный московский офис «Отделение Сокольническое» теперь работает шесть дней в неделю: с понедельника по субботу

кредитных ресурсов, организация работы на рынке платежей населения, продвижение высокотехнологичных банковских продуктов и операций на рынке Воронежской области.

Чистая прибыль ТрансКредитБанка за 2010 году по МСФО составляет 7,5 млрд руб., совокупные активы банка — 390,9 млрд руб., совокупный кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) составляет 215,8 млрд руб.

Основными клиентами филиала ТрансКредитБанка в Воронежской области являются Структурные подразделения Юго-Восточной железной дороги — филиала ОАО «РЖД, крупные предприятия — ЗАО «Управляющая горная машиностроительная компания — Рудгормаш», ОАО «Водмашоборудование», ООО «Воронеж-Фрахт», СПК Лискинский, ОАО «Центрторг», ЗАО «ТЕХНИКА-СЕРВИС». Всего клиентами банка в Воронежской области являются более 1900 предприятий и более 44 тыс. частных лиц.

В Воронежской области ТрансКредитБанк представлен филиалом в Воронеже и 6 структурными подразделениями в гг. Воронеж, Лиски, Поворино, Россошь.

В течение месяца, с 15 июня по 15 июля 2011 года, на центральных вокзалах двух российских столиц ОАО «ТрансКредитБанк» проведет серию фотовыставок «Нам с вами по пути». Проект подчеркивает уникальность каждого человека и особенности каждой специальности: фотовыставки посвящены важнейшим клиентам банка — российским железнодорожникам, которые предстали на фотографиях в неожиданных образах и удивительном антураже.

Проект является результатом успешного сотрудничества в рамках постоянно развивающихся партнерских отношений ТрансКредитБанка и ОАО «Российские железные дороги».

Задача проекта — продемонстрировать огромную значимость и ценность труда железнодорожников, которые ежедневно обеспечивают стабильную и успешную работу одной из крупнейших и наиболее влиятельных российских компаний. Для ТрансКредитБанка проект стал еще одним поводом сказать своим важнейшим клиентам: «Нам с вами по пути!».

Партнером проекта стал известный фотограф Влад Локтев, который является автором портретов известных политиков, актеров, спортсменов, бизнесменов — Анатолия Чубайса, Андрея Кончаловского, Владимира Спивакова, Ивана Урганта, Ирины Родниной, Никиты Михалкова и др. Таким образом, фотопортреты железнодорожников по художественным характеристикам не уступают лучшим работам российской фотографии.

Фотовыставки на Ярославском и Ленинградском вокзалах в Москве, а также на Московском вокзале в Санкт-Петербурге смогут посетить все желающие — вход свободный. В начале августа выставка будет работать на железнодорожном вокзале Новосибирска в рамках празднования Дня железнодорожника.

ТрансКредитБанк предложил своим клиентам новый сервис — актуализация мобильного телефона с помощью банкомата. Теперь Клиенты ТрансКредитБанка могут сообщить номер своего мобильного телефона не только через отделения, но и через любой банкомат или киоск самообслуживания Банка.

«Указав актуальный номер своего телефона, клиенты Банка смогут своевременно получать SMS-сообщения о самых выгодных предложениях, акциях и важных новостях Банка, — говорит начальник Управления развития дистанционного обслуживания ТрансКредитБанка Анна Короткова. — Также эта возможность будет полезна для клиентов, пользующихся услугами «SMS-информирование» или «Интернет-банк», они смогут оперативно и с максимальным комфортом изменить свои данные.

Для того, чтобы сообщить свой номер телефона нужно выбрать в любом банкомате или киоске самообслуживания пункт меню «Прочие операции» -> «Актуализация номера телефона» и следовать дальнейшим подсказкам устройства. Проведение этой операции займет не более 2 минут времени.

ТрансКредитБанк также убедительно просит своих клиентов сообщать о любых изменениях в почтовом адресе, паспортных данных, ФИО. Клиенты могут оповестить Банк об этом через любое отделение ТрансКредитБанка.

ТрансКредитБанк принимает участие в промо-акции международной платежной системы Visa «Попробуйте — Вам понравится!». В рамках акции каждый держатель карты Visa ТрансКредитБанка может получить подарочные сертификаты крупнейших торговых сетей, просто оплачивая покупки своей картой!

C 1 апреля по 31 мая 2011 года расплачивайтесь картами Visa в торговых центрах и супермаркетах, являющихся партнерами акции, сохраняйте чеки и обменивайте их на подарочные сертификаты на сумму до 10% от стоимости покупки! В рамках акции подарочные сертификаты предоставляют сети «Перекресток», «Карусель», торговые центры «Метрополис», «Европейский», «Мега Химки» и «Мега Теплый Стан» в обмен на чеки по покупкам, совершенным в этих торговых точках. Чем крупнее общая сумма покупок, тем выше номинал подарочных сертификатов.

ОАО «ТрансКредитБанк» подписал соглашение с ОАО Банк ВТБ о предоставлении субординированного кредита в сумме 5,5 млрд. руб. Кредит предоставляется сроком на 10,5 лет, дата погашения 20 октября 2021 года.

«Приход стратегического инвестора в лице ОАО Банк ВТБ предполагал увеличение капитала ОАО „ТрансКредитБанк“ в целях продолжения развития бизнеса банка, — говорит вице-президент ТрансКредитБанка Олег Панарин. — До последнего времени размер капитала ОАО „ТрансКредитБанк“ ограничивал темпы роста активов. Согласно отчетности по МСФО только в 2010 году активы банка увеличились на 51%». Планируется, что собственные средства (капитал) ОАО «ТрансКредитБанк» в 2011 году вырастут на 12,5 млрд. руб.

Увеличение капитала позволит ОАО «ТрансКредитБанк» продолжить динамичное развитие бизнеса. В 2011 году банк планирует увеличить совокупный кредитный портфель примерно на 36% до 294,7 млрд руб. Кредитный портфель физлицам должен вырасти почти на треть до 80,1 млрд руб. Корпоративный кредитный портфель планируется увеличить более чем на 43% до 214,6 млрд руб.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.10.2010 составили 390 млрд руб., кредитный портфель — 215,8 млрд руб., прибыль — 7,5 млрд руб.

Москва — 28 апреля 2011 г. — Группа «ТрансКредитБанк» сегодня объявила о результатах своей деятельности по состоянию на 31 декабря 2010 года и за 2010 год в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

«В 2010 году ТрансКредитБанк заработал рекордную в своей истории прибыль в 7,5 млрд рублей, — сказал Олег Панарин, вице-президент ТрансКредитБанка. — Банк практически удвоил прибыль по сравнению с предыдущим годом, который также был для нас очень успешным. Несмотря на возросшую конкуренцию за качественных клиентов и снижение рыночных ставок, мы смогли увеличить доходы от основной деятельности, существенно нарастить портфель кредитов и при этом удержать качество активов на хорошем уровне. Полагаем, что появление у ТрансКредитБанка нового стратегического акционера в лице Банка ВТБ поможет нам и дальше динамично развивать корпоративный и розничный бизнес».

Ключевые финансовые показатели за 2010 год и 4 квартал 2010 года

• Чистая прибыль ТрансКредитБанка в 2010 году достигла 7,5 млрд руб., увеличившись на 84,3% по сравнению с 2009 годом, при этом прибыль за 4 квартал превысила в 4,5 раза прибыль аналогичного периода 2009 года
• Чистый процентный доход возрос на 12,1% по сравнению с 2009 годом, достигнув 14,5 млрд руб., при этом рост в 4 квартале 2010 года составил 28,3% по сравнению с 4 кварталом 2009 года
• Чистый комиссионный доход увеличился на 7,7% до 4,5 млрд руб. в 2010 году, при этом доход в 4 квартале возрос более чем в 1,5 раза по сравнению с 4 кварталом 2009 года
• Операционные расходы возросли в 2010 году на 40,0% до 11,6 млрд руб. вследствие расширения бизнеса и роста расходов на персонал
• Показатели рентабельности существенно улучшились благодаря высокой прибыли: средняя рентабельность капитала составила 31,9% (2009 год: 22,8%), активов — 2,3% (2009 год: 1,7%)
• Коэффициент расходов к доходам (CTI) практически вернулся к докризисному уровню в 53,5% (2009 год: 40,1%)
• Совокупные активы банка увеличились на 51,2% до 390,9 млрд руб.
• Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) вырос на 39,4% до 215,8 млрд руб., причем кредиты юрлицам возросли на 49,9%, а кредиты физлицам — на 20,3%
• Капитал банка увеличился на 40,4%
• Достаточность капитала (по Базелю) составила 10,8%.

Рекордная прибыль за год

В 2010 году ТрансКредитБанк продолжал демонстрировать высокие показатели прибыльности и рентабельности. Прибыль банка в 2010 году достигла рекордного значения в 7,5 млрд руб., увеличившись на 84,3% по сравнению с 2009 годом. Прибыль за 4 квартал составила 2,3 млрд руб., превысив в 4,5 раза показатель 4 квартала 2009 года.

Чистый процентный доход составил 14,5 млрд руб., увеличившись за год на 12,1%. Доход в 4 квартале возрос на 28,3% по сравнению с аналогичным периодом 2009 года, достигнув 4,2 млрд руб. Доля чистого процентного дохода в операционном доходе росла в течение года и по итогам 2010 года составила 67% (2009 год: 63%), в соответствии с финансовым планом банка. Существенный рост кредитного портфеля помог скомпенсировать общерыночное снижение ставок по кредитам и избыточную ликвидность на рынке, усиливающие конкуренцию банков по ставкам. Чистая процентная маржа в 2010 году составила 5,3% (2009 год: 6,5%).

Чистый комиссионный доход стабильно рос в 2010 году и по его итогам составил 4,5 млрд руб., что на 7,7% больше, чем в 2009 году. Рост в 4 квартале составил 56,6% в сравнении с 4 кварталом 2009 года. Основными источниками роста стали доходы от документарных операций, операций по пластиковым картам, расчетно-кассового обслуживания и инкассации.

Операционный доход до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля возрос в 2010 году на 4,8%. Существенное снижение дохода от переоценки ценных бумаг в торговом портфеле в связи со стабилизацией фондового рынка было частично скомпенсировано ростом других непроцентных доходов, например, доходов от операций в иностранной валюте, от аренды инвестиционной недвижимости, а также ее переоценки. Совокупные непроцентные доходы составили 2,6 млрд руб., снизившись на 25,6% по сравнению с 2009 годом.

Сумма созданных в 2010 году резервов составила 346 млн руб. В 4 квартале 2010 года банк продолжил восстанавливать резервы, что связано с улучшением кредитного качества корпоративного и розничного портфеля в 2010 году, а также восстановлением резервов по ряду срочных кредитов юридическим лицам. Эффект от восстановления резервов на прибыль в 4 квартале 2010 года составил 1,3 млрд руб.

Рост операционных расходов на 40,0% за 2010 год был вызван увеличением административных расходов на 53,8%, в первую очередь, на развитие розничного бизнеса и IT-поддержку, а также расходов на персонал на 29,4%. Увеличение расходов на персонал было связано с ростом числа сотрудников (на 12% с начала года) и некоторым ростом компенсаций менеджерам и сотрудникам.

Благодаря заработанной прибыли возросли показатели рентабельности: средняя рентабельность капитала увеличилась до 31,9% с 22,8% в 2009 году, активов — до 2,3% с 1,7%.

Сильный корпоративный бизнес

Совокупные активы Группы увеличились за 2010 год на 51,2% до 390,9 млрд руб. Торговый портфель ценных бумаг вырос за 2010 год в почти 2,5 раза, в соответствии с финансовым планом банка, и по своей структуре остался консервативным: 94% портфеля составляли ОФЗ, муниципальные облигации, евробонды и облигации «голубых фишек», включенные в Ломбардный список Банка России. Рост средств в кредитных организациях на 60,3% на отчетную дату был связан с размещением клиентских средств, существенный объем которых был получен в конце года, и являлся краткосрочным.

Кредитный портфель (до вычета резервов под обесценение) вырос за 2010 год на 39,4% до 215,8 млрд руб.

Портфель кредитов корпоративным клиентам существенно возрос в 2010 году — на 49,9% до 149,8 млрд руб. благодаря улучшению экономической ситуации и отложенному спросу со стороны клиентов банка в кризисное время. Некоторое сезонное снижение портфеля (на 5%) в 4 квартале было вызвано погашениями компаний, работающих по госконтрактам. За 2010 год существенно — в 2,6 раза, до 20,2 млрд руб. — вырос лизинговый портфель, в основном, за счет лизинга подвижного состава и строительной техники.

Основными клиентами банка продолжают оставаться крупные компании из отраслей, в работе с которыми у банка накоплен значительный опыт: транспорт (в т.ч. железнодорожные, авиа-, авто — и морские перевозки), промышленное производство, торговля, инфраструктурное строительство, энергетика, причем доли этих отраслей (кроме энергетики) существенно возросли в портфеле в 2010 году. В рамках дальнейшей диверсификации портфеля банк начал развивать кредитование телекоммуникационного сектора (2% кредитов юрлицам на конец 2010 года), предприятий розничной торговли и услуг, а также предприятий с государственным участием в аграрном секторе. При этом относительная доля кредитов компаниям Группы РЖД в корпоративном портфеле продолжила снижаться и достигла к концу года 12,2% (2009 год: 16,9%).

Доля корпоративного сегмента в чистом доходе от банковской деятельности составила 53% (в прибыли — 72%). Кредитование юрлиц останется ключевым направлением работы банка в 2011 году.

Кредитование физических лиц также показало хороший рост по итогам 2010 года — на 20,3%, в соответствии с финансовым планом банка. Ипотечные и потребительские кредиты сотрудникам Группы РЖД выросли на 14% и 12%, соответственно. В сумме эти виды кредитов составили 74% розничного портфеля. По портфелю ипотечных кредитов ТрансКредитБанк занимает 4 место среди российских банков по итогам 2010 года (по данным РБК.Рейтинг). Потребительские кредиты другим зарплатным клиентам также показали существенный рост — на 15% — благодаря запуску новых кредитных продуктов. В среднесрочной перспективе банк сосредоточится на предложении услуг своим традиционным клиентам — сотрудникам Группы РЖД и других корпоративных клиентов. Хорошо изученная клиентская база с относительно низким профилем риска и при этом невысоким уровнем охвата кредитными услугами банка являются предпосылками для заметного роста розничного портфеля в 2011 году.

Качество активов на хорошем уровне

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле (задолженность с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней) снизилась до 3,6% от совокупного портфеля с 5,0% на конец 2009 года. Сумма просроченной задолженности — 7,8 млрд рублей — осталась практически на том же уровне, что и в конце 2009 года. Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в корпоративном портфеле уменьшилась до 3,4% с 5,1% в конце 2009 года, в розничном портфеле — до 4,1% с 4,7% в конце 2009 года. Доля кредитов, условия которых были пересмотрены в связи с (возможными) финансовыми трудностями заемщика по обслуживанию долга, составила менее 1% от совокупного портфеля.

Соотношение резервов под обесценение к сумме просроченной задолженности составило 154,1% (2009 год: 150,0%).

Клиентские пассивы — основной источник фондирования

В 2010 году стабильно росли средства физических лиц: на 8-16% в квартал, за год в целом на 57,8%. Средства частных компаний увеличились на 53,9%. Банк продолжил диверсификацию базы депозиторов и сумел привлечь ряд крупнейших страховых компаний, пенсионных фондов и управляющих компаний. Рост средств компаний с государственным участием почти в 2,2 раза объясняется сезонным увеличением депозитов и текущих счетов компаний Группы РЖД: из 142,3 млрд руб. в средствах госорганизаций на конец года средства Группы РЖД составили 134,4 млрд руб.

Доля клиентских средств в обязательствах составила 76% (2009 год: 64%). Доля рыночных инструментов в структуре фондирования (облигации, евробонды, синдицированные кредиты, векселя) снизилась до 13,8% с 20,1% в 2009 году.

Собственные средства увеличились в 2010 году на 40,4% (в 4 квартале — на 13%) до 28,2 млрд руб. благодаря капитализации заработанной в 2010 году прибыли. Однако динамичный рост активов привел к снижению показателей достаточности капитала (в соответствии с требованиями Базельского соглашения): общей достаточности капитала — до 10,8% с 14,6% на конец 2009 года, капитала 1 уровня — до 7,1% с 8,4%.

«В предстоящие месяцы мы ожидаем дополнительных вливаний в капитал 1-го и 2-го уровня со стороны нового акционера, — сказал Олег Панарин, вице-президент ТрансКредитБанка, — что позволит банку достичь запланированного роста в 2011 году».

О банке

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основан в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России. Акционеры ТрансКредитБанка: ОАО «Российские железные дороги» — 54,4% акций и ОАО Банк ВТБ — 43,2%. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный).

ОАО «ТрансКредитБанк» совместно с международной платежной системой Visa запустил услугу Visa Money Transfer — перевода средств на банковскую карту Visa. Услугой смогут воспользоваться как держатели дебетовых карт, эмитированных ОАО «ТрансКредитБанк», так и держатели любых карт Visa сторонних банков.

Услуга Visa Money Transfer (VMT) «Перевод на карту Visa» позволяет переводить денежные средства в рублях РФ, используя в качестве реквизитов получателя только номер банковской карты Visa. Отправитель может совершить перевод через банкомат или терминал самообслуживания ОАО «ТрансКредитБанк», зная только номер карты Visa получателя перевода. Сроки зачисления средств на счет составляют от 15 до 30 минут в случае перевода внутри сети ОАО «ТрансКредитБанк» и от нескольких минут до 3 банковских дней, если перевод осуществляется на карту стороннего банка. Комиссия по услуге составляет от 15 рублей за перевод между картами ОАО «ТрансКредитБанк» и до 0,75% при переводе на карту стороннего банка.

«Теперь наши клиенты и клиенты других российских банков смогут использовать банкоматную сеть ОАО „ТрансКредитБанк“ для быстрого и надежного перевода денежных средств непосредственно на карты Visa получателей, — отмечает директор департамента продуктов и маркетинга ТрансКредитБанка Михаил Чамров. — Услуга быстрых переводов — одна из самых востребованных на рынке и мы рады предложить клиентам новый полезный сервис». С начала 2010 года только между картами ОАО «ТрансКредитБанк» было произведено переводов на сумму порядка 1 млрд руб.

Сейчас услуга доступна в Москве и 7 крупных регионах присутствия ОАО «ТрансКредитБанк» — Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Иркутске, Красноярске, Саратове, Ростове-на-Дону. В ближайшее время переводы VMT можно будет осуществлять по всей сети банка.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 января 2011). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный).

По результатам работы в первом квартале 2011 года ТрансКредитБанк вошел в топ-10 крупнейших российских банков по объему розничного портфеля по данным агентства Интерфакс ЦЭА. На 1.04.2011 объем портфеля кредитов физлицам ОАО «ТрансКредитБанк» составил 67,1 млрд руб., увеличившись с начала года на 3%. В марте объем выданных кредитов превысил 3,2 млрд руб.

Увеличение портфеля розничных кредитов стратегическая цель ОАО «ТрансКредитБанк». В 2010 году банк обновил собственную розничную команду, выстроил систему эффективных продаж, разработал линейку новых продуктов, систему принятия кредитных решений. В конце года ОАО «ТрансКредитБанк» запустил новый вид потребительского кредита «Одобренный», который оказался очень востребован клиентами банка — сейчас банк в среднем ежедневно выдает 500 таких кредитов. Первым результатом этой работы и стало значительное увеличение кредитного портфеля.

В ближайшее время ОАО «ТрансКредитБанк» продолжит активно наращивать розничный портфель, предлагая своим клиентам новые продукты. В 2011 году ОАО «ТрансКредитБанк» планирует увеличить объем розничного кредитного портфеля до 80,1 млрд руб.

ОАО «ТрансКредитБанк» ( www.tсb.ru ) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный).

ТрансКредитБанк открыл ОАО «Татспиртпром» лимит рисков в сумме 1,5 млрд рублей на предоставление банковских гарантий в пользу Межрегионального управления Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка по Приволжскому федеральному округу.

19 апреля 2011 года в рамках лимита были предоставлены 4 гарантии на общую сумму 547,9 млн. рублей.

Гарантии ОАО «ТрансКредитБанк» будут обеспечивать исполнение компанией «Татспиртпром» обязательств по использованию федеральных специальных марок в соответствии с их назначением в порядке, установленном постановлением Правительства РФ от 21 декабря 2005 года № 785 «О маркировке алкогольной продукции федеральными специальными марками».

Срок действия лимита рисков — 12 месяцев.

На 1 апреля 2011 года объем корпоративного портфеля ТрансКредитБанка составил 171 млрд рублей.

Объем банковских гарантий ТрансКредитБанка на 1 апреля 2011 года составил 27,03 млрд рублей, увеличившись за год более чем в 2 раза (портфель гарантий на 1 апреля 2010 года составил 11,7 млрд млрд. рублей).

ОАО «Татспиртпром» (tatspirtprom.ru) Компания «Татспиртпром» была создана в 1997 году. Сегодня в ОАО «Татспиртпром» входят 3 спиртовых, 2 спиртово-водочных, 5 ликероводочных заводов Республики Татарстан, а также винзавод в Казани. По объему произведенной продукции ОАО «Татспиртпром» входит в пятерку лидеров алкогольного рынка России (данные Национальной алкогольной ассоциации). Предприятия компании «Татспиртпром» выпускают широкий ассортимент алкогольной продукции — порядка 95 наименований фирменных изделий — водки, водки особые, ликеры, настойки сладкие и полусладкие, наливки, десертные напитки, вина, аперитивы, настойки горькие, бальзамы, коньяки и коньячные напитки, шампанское.

ОАО «ТрансКредитБанк», выступающее организатором выпуска, завершило размещение биржевых облигаций ОАО «Иркутскэнерго» серии БО-01.

По итогам букбилдинга ставка 1-6 полугодовых купонов была установлена на уровне 7,6% годовых, что соответствует доходности к погашению через 3 года на уровне 7,75% годовых. Общий объем спроса по итогам сбора заявок составил 15,64 млрд. рублей, заявки были поданы от 53 инвесторов с диапазоном ставки купона от 7,55% до 8,0% годовых.

Совокупный объем выпуска составляет 3 млрд. руб. Срок обращения облигаций — 1 092 дня (3 года). Выпуск облигаций включен в котировальный список А2 ФБ ММВБ.

Ведущим со-организатором выпуска назначена ИФК «Метрополь».

Со-организаторы выпуска: АКБ «Россия», АЛОР ИНВЕСТ, Промсвязьбанк.

Со-андеррайтеры выпуска: Алмазэргиенбанк, БАНК УРАЛСИБ, КБ «Национальный стандарт», М2М Прайвет Банк, Спектр Инвест.«.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.10.2010 составили 344 млрд руб., кредитный портфель — 219,8 млрд руб., прибыль — 5,2 млрд руб.

7 апреля в Новосибирском Государственном Краеведческом Музее открылась выставка работ художников объединения «Новые передвижники» — российской художественной группы, продолжающей традиции «Товарищества передвижных художественных выставок», основателями которого были Иван Крамской, Григорий Мясоедов, Николай Ге и Василий Перов.

Организатором и основным спонсором выставки выступил ТрансКредитБанк, решивший поддержать представителей современного российского искусства и познакомить жителей Новосибирска с их творчеством. Информационные партнеры выставки — издания «Континент-Сибирь», «Дорогое удовольствие» и «Статус».

На выставке, которая продлится до 10 мая, жители города смогут увидеть около 40 работ современных российских художников, получивших мировое признание, удостоенных званий, наград за вклад в изобразительное искусство.

Свои картины представили — заслуженный художник России Владимир Муллин, член-корреспондент Международной академии культуры и искусства Юрий Юдин, академик Международной академии творчества Дмитрий Самодранов, вице-президент Международной академии творчества Виктор Лукьянов, член Союза художников России Александр Брусилов, стипендиат президента Российской Федерации Станислав Брусилов, участники и лауреаты международных и всероссийских художественных выставок — Сергей и Роман Передиреевы, Илья Птичкин, Константин Селезнев, Ольга Мельникова. Работы этих художников находятся в крупнейших музеях и частных коллекциях мира. В экспозиции представлены пейзажи, натюрморты.

Выставка будет работать с 8 апреля по 10 мая 2011 года в Новосибирском Государственном Краеведческом Музее. Вход для всех желающих свободный.

ОАО «ТрансКредитБанк» занял 5 место в рейтинге ведущих операторов фондового рынка в режиме основных торгов на ФБ ММВБ по результатам работы в феврале 2011 года.

Торговый оборот ОАО «ТрансКредитБанк» составил 8,7 млрд руб., увеличившись по сравнению с результатом января почти в 6 раз.

Банк является активным игроком на различных площадках фондового рынка. Кроме того, предлагает брокерские услуги на рынке ценных бумаг.

ТрансКредитБанк открыл в Саратове выставку работ современных российских художников «Палитра реальности».

31 марта в Саратовской галерее «Каштан» открылась выставка работ художников объединения «Новые передвижники» — российской художественной группы, продолжающей традиции «Товарищества передвижных художественных выставок», основателями которого были Иван Крамской, Григорий Мясоедов, Николай Ге и Василий Перов.

Организатором и основным спонсором выставки выступил ТрансКредитБанк, решивший поддержать представителей современного российского искусства и познакомить жителей Саратова с их творчеством.

На выставке, которая продлится до 24 апреля, жители города смогут увидеть около 40 работ современных российских художников, получивших мировое признание, удостоенных званий, наград за вклад в изобразительное искусство.

Свои картины представили — заслуженный художник России Владимир Муллин, член-корреспондент Международной академии культуры и искусства Юрий Юдин, академик Международной академии творчества Дмитрий Самодранов, вице-президент Международной академии творчества Виктор Лукьянов, член Союза художников России Александр Брусилов, стипендиат президента Российской Федерации Станислав Брусилов, Илья Птичкин — уроженец Саратова, чьи работы находятся в частных коллекциях России, Голландии, Германии, США, а также в Саратовском музее имени Константина Федина, участники и лауреаты международных и всероссийских художественных выставок — Сергей и Роман Передиреевы, Константин Селезнев, Ольга Мельникова. Работы этих художников находятся в крупнейших музеях и частных коллекциях мира. В экспозиции представлены пейзажи, натюрморты.

Выставка будет работать с 1 по 24 апреля 2011 года в галерее «Каштан». Вход для всех желающих свободный.

ОАО «ТрансКредитБанк» открыло кредитную линию ООО «Объединенные кондитеры» на сумму 2 млрд.рублей, сроком действия 3 года. Целевое назначение кредитования — пополнение оборотных средств. Холдинг «Объединенные кондитеры» — одно из крупнейших объединений в Европе. Среди фабрик Холдинга такие крупные московские предприятия как ОАО «РОТ ФРОНТ», ОАО «Красный Октябрь», ОАО «Кондитерский концерн «Бабаевский».

ОАО «ТрансКредитБанк» ( www.tсb.ru ) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.10.2010 составили 344 млрд руб., кредитный портфель — 219,8 млрд руб., прибыль — 5,2 млрд руб.

Федеральный фонд содействия развитию жилищного строительства и ОАО «ТрансКредитБанк» в целях содействия развитию жилищного строительства и формированию рынка доступного жилья заключили Соглашение о сотрудничестве.

Документ направлен на разработку и реализацию механизмов финансирования проектов по строительству жилья экономического класса.

Соглашение определяет принципы сотрудничества двух сторон. Документ предусматривает, что Фонд РЖС, со своей стороны, отбирает проекты, руководствуясь требованиями к жилью экономического класса, информирует застройщика о возможном участии Банка в финансировании проекта, а также определяет объемы и сроки собственного участия в реализации проектов посредством предоставления застройщикам обязательств по приобретению жилых помещений.

В свою очередь, Банк рассматривает возможность кредитования застройщика для реализации проекта в порядке и на условиях, установленных Банком. Предполагается, что процентная ставка по кредитам, предоставляемым застройщику, не должна быть выше ставки рефинансирования Центрального банка России, установленной на дату принятия Банком решения о кредитовании застройщика, увеличенной на 4,25 процентных пункта. Банк может предоставить застройщику кредит на сумму не более 70% от объема финансирования реализации проекта.

В целях реализации соглашения Стороны договорились обмениваться информацией, представляющей взаимный интерес и необходимой для осуществления эффективного сотрудничества; оказывать взаимную экспертную и консультационную помощь; организовывать заседания совместных рабочих и консультативных групп, комиссий, конференций, семинаров, круглых столов; проводить совместные исследования и составлять сводные отчеты.

ОАО «ТрансКредитБанк»

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основан в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.10.2010 составили 344 млрд руб., кредитный портфель — 219,8 млрд руб., прибыль — 5,2 млрд руб.

Федеральный фонд содействия развитию жилищного строительства создан на основании Федерального закона от 24 июля 2008 года № 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства». Целью деятельности Фонда РЖС является содействие развитию жилищного строительства, иному развитию территорий, развитию объектов инженерной инфраструктуры (в том числе объектов инфраструктуры связи), объектов социальной инфраструктуры, транспортной инфраструктуры, производства строительных материалов, изделий, конструкций для жилищного строительства и содействие созданию промышленных парков, технопарков, бизнес-инкубаторов в целях формирования благоприятной среды жизнедеятельности человека и общества, в том числе безопасных и благоприятных условий проживания для всех категорий граждан.

Выплаты по вкладам ОАО «ИНКАСБАНК» будут осуществляться в подразделениях филиала ОАО «ТрансКредитБанк» в г. Санкт-Петербург в операционных окнах с наклейкой «АСВ»

11 февраля 2011 года было подписано Соглашение о сотрудничестве Кемеровской области и ТрансКредитБанка.

Соглашение предусматривает сотрудничество сторон в вопросах решения приоритетных национальных проектов Кемеровской области, реализации задач по социально-экономическому развитию региона, а также ТрансКредитБанк будет оказывать содействие в привлечении российских и иностранных инвестиций в проекты и мероприятия, реализуемые на территории региона.

Одним из направлений сотрудничества — кредитование юридических и физических лиц, в том числе в рамках региональных программ малого и среднего предпринимательства, реализация программ внедрения безналичной формы расчетов по выплате заработной платы с использованием банковских карт для организаций бюджетной сферы, развитие системы краткосрочного и долгосрочного кредитования муниципальных образований, предоставление государственных гарантий Кемеровской области.

Балансовая прибыль ТрансКредитБанка в Кемеровской области на 1 декабря 2010 года составила — 32,0 млн. рублей, валюта баланса — 7 776,6 млн. рублей, совокупный кредитный портфель — 3 036,3 млн. рублей.

Основными клиентами ТрансКредитБанка в Кемеровской области являются Кузбасское отделение Западно-Сибирской железной дороги — филиала ОАО «РЖД» (ЗСЖД), структурные подразделения магистрали, крупные промышленные предприятия — ОАО «УК «Кузбассразрезуголь», компании группы «ЕвразХолдинг», холдинга «Сибуглемет», «Сибирская горно-металлургическая компания» и др., предприятия энергетики — ОАО «Кузбассэнерго», страховые компании — Кемеровский филиал ОАО «ЖАСО» и др. Всего клиентами филиала являются более 800 предприятий и более 73,4 тыс. частных лиц.

В Кемеровской области ТрансКредитБанк представлен 8 структурными подразделениями.

ТрансКредитБанком была открыта кредитная линия ООО «Топкинский цемент», входящему в Группу «Сибирский цемент» на сумму 500 млн. рублей. Срок кредитной линии — 2 года. Целевое назначение — пополнение оборотных средств.

Был выдан первый транш в размере 300 млн. рублей, следующий транш ожидается в течение февраля.

Ранее, в ноябре 2010 года ТрансКредитБанком было профинансировано одно из предприятий Группы «Сибирский цемент» — ООО «Тимлюйский цементный завод» на сумму 310 млн. рублей сроком на 2 года.

За 2010 года объем портфеля кредитов юридическим лицам ТрансКредитБанка вырос на 65,63 % до 140,45 млрд. рублей.

ООО «Тимлюйский цементный завод», ООО «Топкинский цемент» (www.sibcem.ru) входят в состав холдинга «Сибирский цемент», производитель и поставщик качественного цемента и строительных материалов на его основе.

ОАО «Транскредитбанк» предоставляет ОАО «Южный Кузбасс» (дочернее предприятие компании «Мечел-Майнинг») кредит в размере 6,189 млрд рублей (около 210,4 млн долларов США*). Средства должны быть выбраны до 31 декабря 2012 года. Погашение будет осуществляться равномерными ежемесячными платежами в период с февраля 2014 года по декабрь 2015 года.

Кредитные средства привлекаются для приобретения оборудования, строительства объектов поверхностного комплекса и проведения горных выработок второй очереди шахты «Сибиргинская», что позволит увеличить производственную мощность предприятия до 2,4 млн тонн угля в год.

Наращивание объёмов производства на шахте «Сибиргинская» будет производиться постепенно с планируемой датой ввода в эксплуатацию второй очереди угольного предприятия в октябре 2014 года.

Первая очередь шахты «Сибиргинская» работает с проектной нагрузкой 1,2 млн тонн в год, промышленные запасы в границах предприятия составляют более 90 млн тонн.

Старший вице-президент по финансам ОАО «Мечел» Станислав Площенко отметил: «Заключение договора о финансировании крупного проекта нашего горнодобывающего дивизиона спустя считанные дни после объявления успешных производственных результатов 2010 года, показавших, что нам удалось преодолеть кризис и превзойти докризисные уровни производства, — свидетельство закономерного доверия со стороны банков к компании „Мечел“. Ввод в эксплуатацию второй очереди шахты „Сибиргинская“ позволит удвоить мощность предприятия, производящего дефицитные марки коксующегося угля, что делает проект особенно ценным».

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) основано в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Широкая филиальная сеть ТрансКредитБанка насчитывает порядка 300 офисов более чем в 190 городах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный). Активы ТрансКредитБанка по состоянию на 1.10.2010 составили 344 млрд руб., кредитный портфель — 219,8 млрд руб., прибыль — 5,2 млрд руб.

ТрансКредитБанк открыл кредитную линию ООО «КОНТУР» в сумме 55 млн. руб. сроком на три года.

Сделка была заключена в рамках подписанного в ноябре 2010 г. Соглашения о сотрудничестве между Правительством Красноярского края и ТрансКредитБанком, в котором одним из важнейших направлений сотрудничества является разработка и реализация инвестиционных программ, поддержка инновационного развития промышленного комплекса, технического перевооружения и модернизации предприятий.

В рамках кредитной линии уже выдан первый транш. Средства пойдут на финансирование организации производства стеклопластиковых труб. Данный проект направлен на внедрение современных технологий в сфере жилищно-коммунального хозяйства (ЖКХ): новые материалы позволят сократить теплопотери и значительно увеличить срок безремонтной эксплуатации сетей.

В ближайших планах Красноярского филиала ТрансКредитБанка — финансирование инвестиционного проекта в сфере агромпромышленного комплекса. В целом рассматривается возможность сотрудничества по проектам, курируемых Министерством сельского хозяйства края, на сумму более 2 млрд. руб.

За 2010 года объем портфеля кредитов юридическим лицам ТрансКредитБанка вырос на 65,63 % до 140,45 млрд. рублей.

ООО «КОНТУР» основано 21 февраля 2006 года. Основным видом деятельности является производство общестроительных работ по возведению и ремонту зданий. Основным заказчиком и крупнейшим покупателем является ГК «Каравай». В 2010 году было принято решение об организации производства стеклопластиковых труб для нужд ЖКХ.

Согласно опубликованному сегодня рэнкингу ИА Cbonds, по итогам 2010 года ТрансКредитБанк занял 5-е место среди организаторов выпусков рублевых корпоративных облигаций. Это является наивысшим достижением Банка со времени создания инвестиционно-банковского бизнеса в 2004 году.

В течение 2010 года Банк (включая дочерние компании) выступил организатором 29 выпусков корпоративных облигаций с квотой 50,4 млрд. рублей, что составляет 5,9% от совокупного объема данного рынка.

Крупнейшими клиентами Банка в сфере организации облигационных займов по итогам 2010 года стали АК «АЛРОСА», ОАО «Мечел», ОАО «НПК «Уралвагонзавод», ОАО «РЖД», ОАО «ТрансКонтейнер».

С 15 января 2011 года ведение реестра акционеров ОАО «ТрансКредитБанк» осуществляется Закрытым акционерным обществом ВТБ Регистратор

Закрытое акционерное общество ВТБ Регистратор утверждено регистратором ОАО «ТрансКредитБанк» решением Совета директоров ОАО «ТрансКредитБанк» 2 декабря 2010 года (Протокол № 16 от 06.12.2010).

Процедура приема—передачи реестра владельцев именных ценных бумаг ОАО «ТрансКредитБанк» от ОАО «ЦМД» к ЗАО ВТБ Регистратор была завершена 14 января 2011 года .

Организаторы — ОАО «ТрансКредитБанк» и ЗАО «ВТБ Капитал» — завершили размещение выпуска облигаций ОАО «НПК «Уралвагонзавод» серии 01. Общий объем спроса на облигации УВЗ-01 составил 4,67 млрд рублей. В книгу были поданы заявки от 26 инвесторов. Купонная ставка установлена на уровне 9,25%, что соответствует доходности к 2-летней оферте в размере 9,46% годовых.

Размещение состоялось 16 декабря 2010 года на ФБ ММВБ в формате «бук-билдинга» (book-building), агент по размещению — ЗАО «ВТБ Капитал». Облигации включены в котировальный лист «В» на ФБ ММВБ. Депозитарий и платежный агент выпуска — НКО ЗАО НРД.

Со-организаторами размещения назначены Промсвязьбанк, Собинбанк и Ю-Би-Эс Банк.

Со-андеррайтерами выпуска являются: Банк ЗЕНИТ, М2М Прайвет Банк, ИК Либра Капитал, Меткомбанк.

УФА. 15 декабря 2010 года в Доме правительства РБ состоялась встреча Президента Республики Башкортостан Рустэма Хамитова и Председателя Правления, Президента ОАО «ТрансКредитБанк» Юрия Новожилова. Разговор шел о перспективах сотрудничества Башкортостана и ТрансКредитБанка.

В ходе встречи состоялось подписание Соглашения о сотрудничестве Республики и Банка, со стороны Республики Соглашение подписал Министр экономического развития Республики Башкортостан Владимир Балабанов, со стороны Банка — Президент ОАО «ТрансКредитБанк» Юрий Новожилов.

Соглашение предусматривает сотрудничество сторон в вопросах решения социально-экономических задач, приоритетных национальных проектов Республики Башкортостан, разработка и реализация совместных инвестиционных программ. Одни из направлений сотрудничества — развитие системы кредитования муниципальных образований, предоставление гарантий Республики Башкортостан.

В частности, Стороны планируют развитие сотрудничества в рамках региональных программ поддержки малого и среднего бизнеса.

Планируется реализация программ внедрения безналичной формы расчетов по выплате государственных пенсий и других социальных выплат.

ТрансКредитБанк будет оказывать содействие в привлечении российских и иностранных инвестиций в проекты и мероприятия, реализуемые на территории региона, в т.ч в модернизацию лифтового хозяйства г.Уфы, проводимого ЗАО «Южураллифт».

Балансовая прибыль филиала ТрансКредитБанка в Уфе на 1 декабря 2010 года составила — 234 млн. рублей, валюта баланса — 4 502 млн. рублей, открыто кредитных лимитов предприятиям — 6 500 млн. рублей.

Основными клиентами ТрансКредитБанка в республике являются — подразделения Куйбышевской железной дороги — филиала ОАО «РЖД», промышленные предприятия — ОАО «Салаватстекло», предприятия нефтехимической отрасли — ОАО «Стерлитамакский нефтехимический завод», ОАО «Салаватнефтеоргсинтез», машиностроения — ОАО «Уралтехнострой-Туймазыхиммаш», ОАО «Сода», пищевой отрасли — ОАО «Башспирт», торговли, строительства и другие компании различных форм собственности.

ТрансКредитБанк приступил к реализации проекта кредитования предприятий малого и среднего бизнеса в рамках осуществления стратегии банка по диверсификации собственного бизнеса. Проект запущен в 29 из 43 филиалов банка, среди них Санкт-Петербург, Саратов, Уфа, Казань, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Самара. География реализации проекта была определена с учетом уровня развития малого и среднего предпринимательства регионов страны, их кредитного потенциала, а также с учетом уровня экономического развития каждого региона в целом. После отладки всех бизнес-процессов, кредитование клиентов МСБ начнется и в других регионах присутствия ТКБ.

ТрансКредитБанк разработал широкую линейку кредитных продуктов, которая удовлетворит все основные потребности клиентов МСБ. Кредитные средства предполагается предоставлять на цели пополнения оборотных средств (в т.ч. овердрафтное кредитование), приобретение коммерческой недвижимости, приобретение основных средств, расширение и модернизация текущей деятельности. Кроме того Банк предоставляет банковские гарантии. Сроки кредитования до 5 лет, процентная ставка от 10,0% годовых. Кредитные средства предполагается предоставлять клиентам, имеющим действующий бизнес и удовлетворяющим следующим условиям:

— максимальная годовая выручка потенциального заемщика — до 300 млн. руб.

— численность сотрудников до 100 человек

— срок с даты регистрации — не менее 12 мес.

— отсутствие негативной кредитной истории.

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tсb.ru) создано в ноябре 1992 года, является стратегическим партнером ОАО «Российские железные дороги». Региональная сеть ТрансКредитБанка включает 300 офисов, действующих в 190 городах и населенных пунктах РФ.

До 13 декабря 2010г. комиссия за зачисление кредитных средств составляла 1% от суммы кредита на основании тарифов расчетно-кассового и депозитного обслуживания.

Москва — 1 декабря 2010 г. — Группа «ТрансКредитБанк» сегодня объявила о результатах своей деятельности по состоянию на 30 сентября 2010 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

«В 3 квартале ТрансКредитБанк добился очень хороших результатов, — сказал Павел Голенков, Старший Вице-президент ТрансКредитБанка. — Возросли наши доходы от основной деятельности, существенно вырос корпоративный портфель, при этом качество кредитов продолжало улучшаться. Таким образом, за 9 месяцев этого года мы заработали большую прибыль, чем за весь достаточно успешный 2009 год».

Ключевые финансовые показатели за 3 квартал и 9 месяцев 2010 года

• Чистая прибыль ТрансКредитБанка за 9 месяцев 2010 достигла 5,2 млрд руб., увеличившись на 46,7% по сравнению с аналогичным периодом 2009, при этом прибыль за 3 квартал составила 2,4 млрд руб.
• Совокупный доход за 9 месяцев 2010 составил 5,4 млрд руб., за 3 квартал — 2,5 млрд руб. в сравнении с 3,7 млрд руб. и 2,6 млрд руб. за соответствующие периоды 2009 года
• Чистый процентный доход вырос на 16,0% в 3 квартале 2010 по сравнению с аналогичным периодом 2009 года
• Чистый комиссионный доход увеличился на 19,3% по сравнению с 3 кварталом 2009 года
• Совокупные активы возросли на 33,0% до 344,0 млрд руб.
• Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) вырос на 42,0% до 219,8 млрд руб. с конца 2009 года
• Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в кредитном портфеле продолжала снижаться и составила 3,7% (4,2% во 2 квартале 2010 и 5,0% в конце 2009 года).

Высокая квартальная прибыль

В 3 квартале 2010 чистый процентный доход возрос на 16,0% по сравнению с 3 кварталом 2009, достигнув 3,8 млрд руб. В соответствии с ожиданиями менеджмента, доля чистого процентного дохода в операционном доходе продолжала расти, достигнув 71% (66% во 2 квартале 2010 и 59% в 1 квартале).

Чистый комиссионный доход увеличился на 19,3% в сравнении с аналогичным периодом 2009 года. В основном рост происходил за счет роста доходов от кассового обслуживания и инкассации, операций по пластиковым картам и документарных операций.

Операционный доход до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля увеличился на 1,2% по сравнению с 3 кварталом 2009 года. Скромный прирост объясняется снижением дохода от операций на рынке ценных бумаг, а также денежном и валютном рынках, которые характеризовались, с одной стороны, меньшей волатильностью и с другой, — более низкой активностью. Непроцентный доход составил 402 млн руб. в сравнении с 1,0 млрд руб. в 3 квартале 2009.

Рост операционных расходов на 27,4% в сравнении с 3 кварталом 2009 был вызван увеличением административных расходов (в частности, на развитие розничного бизнеса, аренду и содержание офисов, IT-проекты), а также расходов на персонал. Расходы на персонал возросли вследствие увеличения числа сотрудников (на 9% с начала года), связанного с развитием бизнеса как в головном офисе, так и филиалах. При этом данные расходы снизились на 2% по сравнению с предыдущим кварталом.

В 3 квартале банк смог восстановить резервы по срочным кредитам юридическим лицам и одновременно продолжал создавать резервы по вновь выдаваемым кредитам — как корпоративным, так и розничным. Восстановление резервов, отраженное в отчете о прибылях и убытках в основном касается корпоративных кредитов, так как наибольший объем дополнительных резервов был создан в период кризиса именно по срочным кредитам юрлицам. Восстановление резервов связано, во-первых, с улучшением кредитного качества корпоративного портфеля в 2010 году в целом: в портфеле появился целый ряд новых заемщиков с устойчивым финансовым положением и хорошим внутренним кредитным рейтингом. В то же время все необходимые резервы по проблемным кредитам уже были созданы на начало 2010 года. Во-вторых, банк смог вернуться к докризисной оценке кредитного качества заемщиков. Надо отметить, что с начала кризиса до конца 1 полугодия 2010 банк применял максимально консервативный подход к созданию резервов, при котором внутренний кредитный рейтинг заемщика не повышался, несмотря на улучшение его финансового положения и безупречное обслуживание долга. Таким образом, эффект от восстановления резервов на прибыль в 3 квартале составил 220,4 млн руб.

Прибыль за 3 квартал 2010 составила 2,4 млрд руб. Это почти вдвое больше, чем за предыдущий квартал и на 6,6% меньше, чем за 3 квартал прошлого года. В сравнении с аналогичным периодом прошлого года прибыль немного сократилась в связи со снижением непроцентного дохода и ростом операционных расходов. Однако в совокупности за 9 месяцев 2010 прибыль банка составила 5,2 млрд руб., существенно превысив прибыль, заработанную за весь 2009 год (4,1 млрд руб.).

Чистая процентная маржа в 3 квартале 2010 составила 5,3% (во 2 квартале — 5,5%, в 1 квартале — 5,1%). На маржу продолжали оказывать негативное воздействие общерыночное давление на процентные ставки по кредитам, конкуренция за качественных заемщиков и избыточная ликвидность на рынке.

Средняя рентабельность активов выросла благодаря возросшей прибыли до 2,3% в сравнении с 1,9% за аналогичный период 2009 года. Средняя рентабельность капитала возросла до 30,8% с 26,7%.

Энергичный рост кредитования

За 9 месяцев 2010 года совокупные активы Группы увеличились на 33,0% до 344,0 млрд руб. Темпы роста активов замедлились до ожидаемого уровня в 4,6% с 11,6% во 2 квартале и 14,0% в 1 квартале 2010 года, в соответствии с финансовым планом банка. В основном рост наблюдался в кредитном портфеле и портфеле ценных бумаг.

Денежные средства и их эквиваленты снизились на 12,2% за квартал до 36,5 млрд руб., однако они по-прежнему составляют существенную часть активной части баланса — 10,6%. В то же время торговый портфель ценных бумаг возрос на 15,6% за 3 квартал до 60,3 млрд руб. Его структура практически не изменилась по сравнению со 2 кварталом 2010, оставшись консервативной (вложения в акции составляют менее 5% портфеля).

После периода небольшого, а в некоторые кварталы отрицательного роста кредитного портфеля во время кризиса, банк значительно нарастил объемы кредитования в 2010. Объем портфеля (до вычета резервов под обесценение) возрос на 15,7% в 3 квартале и 42,0% с начала года до 219,8 млрд руб. Рост был обусловлен отложенным спросом со стороны корпоративных клиентов и возросшей деловой активностью.

Рост портфеля кредитов юридическим лицам составил 19,2% в 3 квартале и 58,4% с начала года. Банк нарастил кредитование предприятиям транспортной и строительной (строительство инфраструктуры) отраслей, в первую очередь связанных с госзаказом, а также предприятиям в сфере розничной и оптовой торговли и финансовых услуг. Заметно — на 36,2% — выросли кредиты частным компаниям. Доля корпоративных кредитов связанным сторонам продолжала снижаться — до 13,1% от корпоративного портфеля с 16,9% в конце 2009 года.

В 3 квартале продолжился рост кредитов физлицам, начавшийся в предыдущем квартале. За квартал он составил 7,8%, а с начала года — 12,1%. При этом в 3 квартале возрос объем выданных потребительских кредитов и ипотеки сотрудникам Группы РЖД — на 6% и 4%, соответственно. В то же время немного (на 2%) снизился объем ипотечных кредитов другим категориям клиентов, в основном, в силу сезонных факторов. В настоящее время зарплатные клиенты — в основном, сотрудники РЖД — являются основой розничного бизнеса банка, и предполагается, что в среднесрочной перспективе эта тенденция сохранится.

Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней (non-performing loans) составила 3,7% от совокупных выданных кредитов, снизившись с 4,2% во 2 квартале и 4,6% в 1 квартале 2010. В абсолютном выражении объем просроченной задолженности остался практически на том же уровне, что и во 2 квартале, а в относительном выражении снизился на фоне роста портфеля. Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в корпоративном портфеле снизилась до 3,3% с 4,0% во 2 квартале (составив 5,3 млрд руб.), а в розничном портфеле — до 4,5% с 4,7% во 2 квартале (составив 2,8 млрд руб.).

Соотношение резервов под обесценение к сумме просроченной задолженности (свыше 90 дней) составило 164% (167% во 2 квартале и 156% в 1 квартале).

Доля реструктурированных кредитов в портфеле составила 3,2% (во 2 квартале 3,8%). К реструктурированным кредитам относятся только пролонгированные кредиты и не относятся кредиты, по которым были снижены ставки в силу рыночных условий (в рамках общего снижения ставок на рынке) или изменен график платежей без изменения срока кредита (последние две категории считаются технической реструктуризацией).

Стабильная база фондирования

Средства клиентов остались практически на том же уровне, что и во 2 квартале, — 240,8 млрд руб. Рост привлеченных средств от частных компаний (на 26,9% за квартал) и физических лиц (на 11,5%) заместил снижение объема привлечения от госкомпаний
(-11,2%). Рост клиентских средств с начала года составил 58,3%.

В 3 квартале банк разместил корпоративные рублевые облигации на сумму 3 млрд руб. к погашению в 2013 году. Банк также выпустил векселя на сумму 7,3 млрд руб. в пользу своих клиентов — крупных инвестиционных компаний. В целом в 3 квартале наблюдался рост доли рыночных инструментов в структуре фондирования в сравнении с предыдущим кварталом — до 13,9% с 10,2%. Однако эта доля в настоящее время ниже, чем на конец 2009 года (17,8%).

Собственные средства выросли за 3 квартал на 10,9%, или 2,5 млрд, до 25,0 млрд руб. (с начала года — на 23,9%). Показатель общей достаточности капитала в соответствии с требованиями Базельского соглашения составил 10,9% (14,6% на конец 2009 года), капитала 1 уровня — 6,8% (8,4% на конец года). Снижение произошло вследствие существенного роста активов, в первую очередь, кредитного портфеля.

«Мы не прогнозируем дальнейшего снижения достаточности капитала в 4 квартале 2010 года в связи с тем, что наши ожидания по росту активов адекватны увеличению капитализации банка за счет нераспределенной текущей прибыли отчетного периода», — сказал Павел Голенков, Старший Вице-президент ТрансКредитБанка.

О банке

ОАО «ТрансКредитБанк» (www.tcb.ru) основан в 1992 году. Банк входит в ТОП-15 российских банков по активам и предлагает корпоративным и розничным клиентам полный спектр банковских услуг. Развитая региональная сеть ТрансКредитБанка насчитывает 300 подразделения, действующих в 190 городах и населенных пунктах России (на 1 октября 2010). Контролирующий акционер ТрансКредитБанка — ОАО «Российские железные дороги», которому принадлежит 54,4% акций. Банку присвоены долгосрочные кредитные рейтинги Moody’s (Ba1/Стабильный) и Standard & Poor’s (BB/Стабильный).

29 ноября ТрансКредитБанком была открыта кредитная линия ООО «ТАТКАБЕЛЬ» с лимитом выдачи 800 млн. рублей.

Ранее, 16 июня т.г. была открыта кредитная линия с лимитом 1,07 млрд. рублей.

Кредитные линии предоставлены на срок до 16 июня 2015 г. Целевое назначение — пополнение оборотных средств.

Завод «ТАТКАБЕЛЬ» был построен в рамках развития энергетического кластера в Республике Татарстан и был запущен в эксплуатацию в марте т.г.

Полный объем финансирования инвестиционных проектов ТрансКредитБанком вырос с начала 2010 года на 41% и составил на 1 ноября 2010 года 12 774 млн. руб.

С начала 2010 года объем кредитного портфеля ТрансКредитБанка вырос на 60,9 % до 213,1 млрд. рублей, корпоративный портфель увеличился на 78,7% до 151,6 млрд. рублей.

ОАО «ТрансКредитБанк» успешно завершил размещение выпуска биржевых облигаций ОАО «ТрансКредитБанк» серии БО-01.

По итогам конкурса ставка шести полугодовых купонов установлена на уровне 7,8% годовых, что соответствует доходности к погашению через 3 года на уровне 7,95% годовых. Общий объем спроса составил более 6,1 млрд. рублей, было подано 50 заявок с диапазоном ставки купона от 7,0% до 7,99% годовых.

Совокупный объем выпуска составляет 5 млрд. рублей. Срок обращения облигаций — 1 096 дней (3 года).

Размещенный выпуск облигаций полностью удовлетворяет требованиям для включения в Ломбардный список и список РЕПО ЦБ РФ.

Со-организаторами выпуска стали: ИБ Открытие, МБРР и Промсвязьбанк.

Со-андеррайтерами выпуска назначены: Банк Держава, Банк Зенит, КБ Рублев, Банк Санкт-Петербург, КБ Солидарность, ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ), ИнтерБрокер, ЛОКО-Банк, М2М Прайвет Банк, Первый Объединенный банк, БК Регион, Русь-Банк, АКБ Саровбизнесбанк.

ОАО «ТрансКредитБанк» завершил формирование синдиката по размещению выпуска облигаций ОАО «ТрансКредитБанк» серии БО-01.

Со-организаторами выпуска стали: ИБ Открытие, МБРР, Промсвязьбанк. Со-андеррайтерами выпуска назначены: Банк Держава, Банк Зенит, КБ Рублев, Банк Санкт-Петербург, КБ Солидарность, ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ), ИнтерБрокер, ЛОКО-Банк, М2М Прайвет Банк, Первый Объединенный банк, БК Регион, Русь-Банк, АКБ Саровбизнесбанк.

Синдикат подписан по ставке 1-6 полугодовых купонов на уровне 7.8% годовых.

Размещение облигаций пройдет на ФБ ММВБ 17 ноября 2010 года в формате конкурса по определению ставки 1-го купона. Ставка 2-6 купонов равна ставке первого.

Объем размещаемого выпуска составляет 5 млрд. руб. Срок обращения облигаций — 1 096 дней (3 года).

Сегодня, 11 ноября 2010 года, председатель Правительства Красноярского края Эдхам Акбулатов провел рабочую встречу с президентом ОАО «ТрансКредитБанк» Юрием Новожиловым, в ходе которой между сторонами было подписано соглашение о сотрудничестве.

В соглашении определены основные направления взаимодействия Правительства края и ТрансКредитБанка, способствующие решению социально-экономических задач края, реализации различных краевых проектов, формированию на территории региона благоприятного инвестиционного климата.

Эдхам Акбулатов подчеркнул, что Правительство Красноярского края заинтересовано в развитии банковской инфраструктуры на территории региона. Юрий Новожилов, в свою очередь, отметил, что ТрансКредитБанк готов стать партнером Правительства края в финансировании новых производств и инфраструктурных объектов, участвовать в развитии ипотеки в крае, программах поддержки малого и среднего бизнеса, а также предоставлять кредиты предприятиям под гарантии края.

Стоит отметить, что реализация соглашения будет осуществляться в строгом соответствии с принципами открытой конкуренции в банковской сфере. Соглашение не направлено на ограничение сотрудничества Правительства Красноярского края с другими кредитными организациями.

ТрансКредитБанк продолжает развивать стратегические партнерские взаимоотношения с компаниями различных отраслей экономики России, привлекая новых клиентов из числа крупных частных компаний, включая производственные и инфраструктурные компании, федеральные торговые сети, региональные телекоммуникационные компании, компании из сферы энергетики.

ТрансКредитБанком принято решение о предоставлении кредитной линии ОАО «Территориальная генерирующая компания № 2» (ТГК-2) с лимитом 800 млн. рублей.

Первый транш в размере 100 млн. рублей был выдан 26 октября, текущая ссудная задолженность составляет 650 млн. руб., планируется завершение сделки до конца ноября 2010 г. Срок кредитной линии — 30.12.2010. Кредитная линия выдана на пополнение оборотных средств.

Полный объем финансирования ТрансКредитБанком компаний сферы электроэнергетики, включая лизинговое финансирование, вырос с начала 2010 года на 24,5% и составил на 1 ноября 2010 21,8 млрд. руб.

С начала 2010 года объем кредитного портфеля ТрансКредитБанка вырос на 60,9 % до 213,1 млрд. рублей, корпоративный портфель увеличился на 78,7% до 151,6 млрд. рублей.

ТрансКредитБанк сообщает о получении аккредитации Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) в качестве сервисного агента. Таким образом, ТрансКредитБанк сможет начать сотрудничество с АИЖК по ключевым программам и проектам агентства. Соглашение с АИЖК позволит ТрансКредитБанку расширить собственный продуктовый ряд ипотечных кредитов за счет выдачи кредитов по стандартам агентства.

ТрансКредитБанк сможет сотрудничать с АИЖК по таким ключевым программам как: «Военная ипотека» — кредит на приобретение готовых квартир для военнослужащих, «Новостройка» — кредит на приобретение комфортабельного жилья в новых многоквартирных домах, «Материнский капитал» — кредит на приобретения готовых квартир для распорядителей средствами материнского (семейного) капитала, «Стандарт» кредит на покупку квартиры или жилого дома в собственность на первичном или вторичном рынке, а также «Малоэтажное жилье» — кредит для приобретения или строительства квартир и домов на территориях организованной комплексной малоэтажной застройки.

Заключение соглашения с АИЖК — очередной шаг ТрансКредитБанка в реализации стратегии на диверсификацию бизнеса. Начать выдачу ипотечных кредитов по стандартам АИЖК ТрансКредитБанк планирует в первом квартале 2011 года.

26 октября 2010 года в Екатеринбурге ОАО «ТрансКредитБанк» и ООО «Верхотурский нефтеперерабатывающий завод» (ООО «ВТНПЗ») заключили Соглашение по взаимовыгодному сотрудничеству в целях реализации проекта строительства нефтеперерабатывающего завода и финансирования проектов по добыче и переработке углеводородного сырья в Уральском Федеральном округе.

Завод позволит не только удовлетворить все потребности Свердловской области в нефтепродуктах, но и экспортировать их. Общий объем инвестиций всеми участниками в строительство завода оценивается в 2 млрд. 400 млн. долларов США.

Со стороны ТрансКредитБанка Соглашение было подписано управляющим филиала ТрансКредитБанка в Екатеринбурге Юрием Сафоновым, со стороны ООО «ВТНПЗ» генеральным директором Анатолием Мосеевым.

Соглашение было заключено в рамках подписанного в июле с.г. Соглашения о сотрудничестве между Правительством Свердловской области и ТрансКредитБанком. В основе реализации Соглашения предусмотрено оказание содействия в разработке и обеспечении условий финансирования проекта строительства ООО «ВТНПЗ» и проекта освоения нефтегазовых месторождений, совершенствование банком расчетно-платежной системы завода, оптимизация проведения операций с наличными денежными средствами, внедрение «зарплатного» проекта.

ТрансКредитБанк будет привлекаться в качестве одного из кредитных учреждений для финансирования текущей и инвестиционной деятельности завода, выступать в роли российского банка-оператора или финансирующего банка при привлечении иностранных инвестиций для реализации строительства ООО «ВТНПЗ» и других долгосрочных проектов.

В целях реализации социальных программ ТрансКредитБанком предусмотрено кредитование сотрудников завода на льготных условиях.

Развивая партнерские отношения с ООО «ВТНПЗ», ТрансКредитБанк стремится реализовать комплексный подход в реализации полного спектра банковских продуктов и услуг как для предприятия, так и для сотрудников завода.

Совет директоров ОАО «РЖД» предварительно одобрил продажу 10% акций ОАО «ТрансКредитБанк»

15 октября 2010 года в Екатеринбурге ОАО «ТрансКредитБанк» и ЗАО «УралМетанолГрупп» (ЗАО «УМГ») заключили Соглашение о сотрудничестве в целях улучшения финансово-экономического сотрудничества и обеспечения организации финансирования проекта строительства Завода по производству метанола в Нижнем Тагиле.

Соглашение было заключено в рамках подписанного в июле с.г. Соглашения о сотрудничестве между Правительством Свердловской области и ТрансКредитБанком.

В рамках соглашения общий объем финансирования проекта строительства завода по производству метанола мощностью 600000 тонн/год предполагается в размере 305 млн. евро, в т.ч. заемные средства в размере 196,4 млн. евро. Строительство завода является одним из инновационных направлений в сырьевой переработке, направленное на повышение эффективности использования природных ресурсов, а также на диверсификацию национального экспорта.

Соглашением предусмотрено совершенствование ТрансКредитБанком расчетно-платежной системы ЗАО «УМГ», расширение кредитных отношений между банком и предприятием, а также его контрагентами.

ТрансКредитБанк будет выступать в качестве банка-оператора или финансирующего банка при привлечении иностранных инвестиций для реализации строительства ЗАО «УМГ» и других долгосрочных проектов. В целях реализации социальных программ ТрансКредитБанком предусмотрено кредитование сотрудников завода на льготных условиях. Развивая партнерские отношения с ЗАО «УМГ», ТрансКредитБанк стремится реализовать комплексный подход в реализации полного спектра банковских продуктов и услуг как для предприятия, так и для сотрудников завода.

23 сентября 2010 года ТрансКредитБанк принял решение о предоставлении кредитной линии ООО «ЮПК.Механизированная колонна-21» на сумму 100 млн. рублей, в апреле текущего года была заключена сделка на сумму 20 млн. рублей.

Кредитная линия предоставлена банком на 12 месяцев. Процентная ставка по кредиту составляет 11,3 % годовых. Кредитные средства в сумме 100 млн. рублей выданы банком в полном объеме.

Кредитные средства будут использованы в рамках программы по подготовке к Олимпиаде 2014 года для строительства Олимпийских объектов и объектов социального значения.

Объем кредитного портфеля ТрансКредитБанка (до вычета резервов под обесценение) увеличился с начала 2010 года на 22,7% до 189,9 млрд руб. Банк привлек ряд новых клиентов из числа крупных частных компаний, включая производственные и инфраструктурные компании, федеральные торговые сети и региональные телекоммуникационные компании.

С 11 октября 2010 г. реализована услуга подключения услуги SMS-информирования в банкоматах и терминалах самообслуживания ТрансКредитБанка

С 11 октября 2010 года изменились тарифы комиссионного вознаграждения по расчетно-кассовым и депозитным операциям

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s подтвердила рейтинги российского ОАО «ТрансКредитБанк» — долгосрочный и краткосрочный рейтинги контрагента «BB/B» и рейтинг по национальной шкале «ruAA». Прогноз по рейтингам — «Стабильный».

«Подтверждение рейтингов отражает мнение Standard & Poor’s о том, что ожидаемые изменения в акционерной структуре ТрансКредитБанка не окажут существенного воздействия на оценку собственной кредитоспособности этого банка, а также на нашу оценку вероятности экстренной поддержки банка его акционерами в случае необходимости», — пояснил кредитный аналитик Standard & Poor’s Виктор Никольский.

Прогноз «Стабильный» отражает предположение агентства о том, что показатели качества активов ТрансКредитБанка стабилизируются примерно на текущем уровне, а затем повысятся до умеренного уровня благодаря улучшению экономической ситуации в России. Кроме того, предполагается, что вероятность получения банком экстренной поддержки от акционеров после смены собственника не изменится.

ТрансКредитБанк сегодня подписал кредитное соглашение с группой международных финансовых институтов о привлечении синдицированного кредита в размере 325 млн долл. США.

Интерес со стороны банков-кредиторов к анонсированной 31 августа 2010 г. сделке превысил ожидания, в результате чего сумма сделки выросла до 325 млн долл. США с первоначально заявленных 250 млн долл. США. Кредит предоставлен банку сроком на два года, ставка по кредиту составила LIBOR+2,75% годовых.

В синдикации приняли участие 18 банков. Уполномоченными ведущими организаторами и букраннерами стали Barclays Capital, BNP Paribas, Citibank, Commerzbank Aktiengesellschaft, Credit Suisse, ING Bank, JPMorgan Chase Bank, RZB Group (в лице Raiffeisen Zentralbank Osterreich Aktiengesellschaft и ZAO Raiffeisenbank), UniCredit Group и WestLB, а также Banca Intesa (уполномоченный ведущий организатор). В числе кредиторов также: FBN Bank (Великобритания), Credit Europe Bank, Raiffeisenlandesbank Oberosterreich Aktiengesellschaft, Raiffeisenlandesbank Niederosterreich-Wien, Chang Hwa Commercial Bank и Natixis.

«Несомненный интерес к сделке со стороны международных финансовых институтов и, как следствие, существенная переподписка и привлекательные финансовые условия свидетельствуют о прочном финансовом положении ТрансКредитБанка и его крепких связях с международными партнерами», — сказал О.С. Панарин, вице-президент ТрансКредитБанка.

Привлеченные средства будут использованы для финансирования внешнеэкономических проектов клиентов ТрансКредитБанка.

Филиал ТрансКредитБанка в г. Санкт-Петербурге продолжает прием вкладчиков для выплаты возмещения по вкладам ОАО «ИНКАСБАНК» до 09 марта 2011 года включительно.

ТрансКредитБанк отмечен наградой Commerzbank AG (Германия) за высокое качество коммерческих платежей и финансовых переводов при их обработке в сквозном автоматическом режиме — STP Award 2009.

Банк удостоен этой награды за достижения в оформлении платежей в евро, осуществлявшихся в течение 2009 года через корреспондентский счет «Ностро», открытый в Commerzbank AG. При награждении представителями Commerzbank было отмечено, что ТрансКредитБанком достигнут один из лучших показателей (94 %) по уровню платежей, прошедших автоматическую сквозную обработку, среди всех банков-корреспондентов. Аналогичная награда STP Award была вручена ТрансКредитБанку в 2008 году.

Commerzbank AG — один из старейших коммерческих банков Европы. Основан в 1870 году, занимает 2 место среди немецких банков по размеру активов и 1 место по количеству филиалов и объему финансирования внешней торговли Германии. Commerzbank AG является партнером ТрансКредитБанка в сферах расчетного бизнеса, операций на рынках капиталов и торгового финансирования.

Группа «ТрансКредитБанк» сегодня объявила о результатах своей деятельности по состоянию на 30 июня 2010 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

Чистая прибыль ТрансКредитБанка за 1 полугодие 2010 г. составила 2,8 млрд руб., в том числе за 2 квартал — 1,3 млрд руб.

Ключевые показатели отчета о прибылях и убытках за 2 квартал 2010 года

Чистый процентный доход вырос на 19,0% во 2 квартале 2010 по сравнению с 1 кварталом 2010 и на 13,3% по сравнению со 2 кварталом 2009 года.

Чистый комиссионный доход возрос на 15,3% по сравнению с предыдущим кварталом и снизился на 39,6% по сравнению со 2 кварталом 2009.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение сократились до 1,1 млрд руб. во 2 квартале 2010 по сравнению с 3,0 млрд руб. во 2 квартале годом ранее.

Операционный доход до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля увеличился на 8,0% по сравнению с 1 кварталом 2010 и на 4,5% по сравнению со 2 кварталом годом ранее.

Операционные расходы возросли на 10,9% по сравнению с 1 кварталом 2010 и 43,2% по сравнению со 2 кварталом 2009.

Ключевые балансовые показатели за 1 полугодие 2010 года

Совокупные активы выросли на 27,2% до 328,8 млрд руб. за первые 6 месяцев 2010 года.

Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) увеличился на 22,7% до 189,9 млрд руб. с конца 2009 года.

Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в кредитном портфеле составила 4,2%, снизившись с 5,0% на 31 декабря 2009 года..

Хорошие операционные результаты

ТрансКредитБанк продемонстрировал хорошие операционные результаты во 2 квартале и 1 полугодии 2010 года. Чистый процентный доход достиг во 2 квартале 3,6 млрд руб, увеличившись на 13,3% по сравнению с аналогичным периодом 2009 года и на 19,0% по сравнению с предыдущим кварталом. Доля чистого процентного дохода в операционном доходе выросла до 65,5% с 59,5% в 1 квартале 2010.

Чистый комиссионный доход вырос во 2 квартале на 15,3% по сравнению с 1 кварталом текущего года до 960 млн руб. Снижение чистого комиссионного дохода на 39,6% по сравнению со 2 кварталом 2009 обусловлено крупным единовременным комиссионным платежом в размере 686 млн руб., полученным во 2 квартале 2009.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение кредитов составили во 2 квартале 1,1 млрд руб., существенно снизившись по сравнению с пиковым значением в 3,0 млрд руб. во 2 квартале 2009, что отражает улучшение качества кредитного портфеля.

Операционные расходы выросли на 10,9% по сравнению с 1 кварталом и на 43,2% по сравнению со 2 кварталом 2009 до 2,6 млрд руб. вследствие роста числа сотрудников (на 5% за полугодие) и открытия 5 новых офисов с начала 2010 года. Найм новых сотрудников и открытие новых офисов происходят в рамках реализации стратегии банка по развитию розничного бизнеса и направления МСБ.

Чистая процентная маржа в 1 полугодии 2010 составила 5,3%, снизившись с 7,4% в 1 полугодии 2009. Однако во 2 квартале был отмечен ее рост — до 5,5% по сравнению с 5,1% в 1 квартале. Средняя рентабельность капитала существенно возросла в 1 полугодии 2010 — до 26,0% с 11,3% в 1 полугодии 2009 года; средняя рентабельность активов выросла до 1,9% с 0,8%.

Уверенный рост активов

За первые 6 месяцев 2010 года совокупные активы Группы выросли на 27,2% до 328,8 млрд руб. В структуре активов основной рост наблюдался в кредитном портфеле, портфеле ценных бумаг и денежных средствах и их эквивалентах.

Торговый портфель ценных бумаг банка увеличился за 6 месяцев на 120,8% до 52,1 млрд руб. с 23,6 млрд руб. на конец 2009 года вследствие размещения клиентских средств на короткие сроки, в основном, в ОФЗ. Объем вложений в акции в портфеле остался практически на неизменном уровне (2,4 млрд руб.) с конца 2009 года. Клиентские средства также были вложены в корпоративные еврооблигации с соответствующими сроками погашения в инвестиционном портфеле для продажи (AFS).

Банк продолжал поддерживать существенную позицию ликвидности. Объем денежных средств и их эквивалентов в 41,6 млрд руб. был более, чем достаточным для покрытия оптовых обязательств Банка (31,2 млрд руб.) на конец 1 полугодия 2010. В течение 2 квартала банк погасил обязательства по еврооблигациям в размере 348 млн долл. в мае и рублевым облигациям в размере 3 млрд руб. в июне. Обязательства к погашению до конца 2010 года включают оферту в декабре по рублевому выпуску 2 серии объемом 3 млрд руб.

Согласно финансовому плану, банк планирует более сдержанный рост активов в 3 и 4 кварталах.

Стабильный рост кредитного портфеля

Объем кредитного портфеля (до вычета резервов под обесценение) увеличился с начала года на 22,7% до 189,9 млрд руб. Банк привлек ряд новых клиентов из числа крупных частных компаний, включая производственные и инфраструктурные компании, федеральные торговые сети и региональные телекоммуникационные компании.

Во 2 квартале впервые с начала 2009 года отмечен рост портфеля кредитов физлицам — на 5,1% за квартал. Рост произошел благодаря возобновлению в начале года розничных программ кредитования, приостановленных во время кризиса, снижающихся ставок по кредитам и сезонному спросу. Потребительские и ипотечные кредиты сотрудникам РЖД выросли на 4% и 2%, соответственно, по сравнению с концом 1 квартала, а потребительские кредиты другим клиентам (в основном, сотрудникам корпоративных клиентов помимо РЖД) — на 9%.

Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней (non-performing loans) составила 4,2% от совокупных выданных кредитов, снизившись с 4,6% на конец 1 квартала и 5,0% на конец 2009 года. При этом стабилизировалось качество розничного портфеля: объем просроченной задолженности (свыше 90 дней) снизился до 2,7 млрд руб. с 2,8 млрд руб. на конец 1 квартала, а удельный вес такой задолженности в розничном портфеле уменьшился до 4,7% с 5,1%. В то же время объем просроченных кредитов (свыше 90 дней) в корпоративном портфеле немного вырос за 2 квартал — с 5,1 млрд руб. до 5,4 млрд руб., однако снизился в относительном выражении до 4,0% с 4,4% на конец 1 квартала благодаря росту корпоративного портфеля.

Доля реструктурированных кредитов в портфеле составила 3,8%. Реструктурированные кредиты включают пролонгированные кредиты и не включают кредиты, по которым были снижены ставки в силу рыночных условий (в рамках общего снижения ставок на рынке) или изменен график платежей без изменения срока кредита (последние две категории считаются технической реструктуризацией).

Соотношение резервов под обесценение к сумме просроченной задолженности (свыше 90 дней) составило 167%, что на 11 п.п. больше, чем на конец 1 квартала.

Значительный приток клиентских средств

Средства клиентов, демонстрировавшие рост уже пять кварталов подряд, увеличились на 57,9% с конца 2009 года. Рост депозитов и текущих счетов госкомпаний был особенно значительным (на 124,9%) вследствие притока средств РЖД и аффилированных компаний, а также других компаний с госучастием и местных органов власти. Средства физических лиц увеличились на 22,4% с начала года и 8,2% за 2 квартал благодаря росту узнаваемости банка среди населения и развитию каналов продаж.

Достаточность капитала

Собственные средства выросли за 1 полугодие на 11,8% до 22,5 млрд руб. Показатель общей достаточности капитала (в соответствии с требованиями Базельского соглашения) составил 12,1%, капитала 1 уровня — 7,3%, снизившись с 14,6% и 8,4% на конец 2009 года, соответственно. Снижение коэффициентов произошло вследствие динамичного роста активов.

«По итогам 2010 года мы прогнозируем 15% рост чистой прибыли по сравнению с прошлым годом. Согласно принятой акционерами дивидендной политике, 10% от чистой прибыли направляется на выплату дивидендов, остальные средства капитализируются и создают условия для дальнейшего развития бизнеса. Данная политика позволит ОАО „ТрансКредитБанк“ сохранить капитал на уровне, обеспечивающем его достаточную финансовую устойчивость», — сказал П.Ю. Голенков, Старший Вице-президент ТрансКредитБанка.

С 2 сентября 2010 года изменен каталог памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов, реализуемых ТрансКредитБанком

С 27 августа 2010 года изменились условия привлечения денежных средств физических лиц в ОАО «ТрансКредитБанк»

Использование модели RiskCalc™ v3.1 Russia авторитетного западного агентства Moody’s Analytics позволит ТрансКредитБанку усовершенствовать систему управления кредитными рисками в банке, в результате ожидается повышение предсказательной способности внутрибанковской методики оценки кредитного риска заёмщиков, получение обоснованной таблицы норм резервирования ссудной задолженности, повышение точности расчета требований к капиталу банка на покрытие рисков. Все эти задачи повысят эффективность и качество управления капиталом банка, а также повысят доверие к методикам банка по управлению рисками со стороны ЦБ РФ, аудиторов, международных рейтинговых агентств, клиентов, и как следствие к банку в целом.

ТрансКредитБанк стал одной из первых российских кредитных организаций, которая начала консультации с агентством Moody’s Analytics по адаптации модели оценки рисков к российским условиям. Банк принимал активное участие в мероприятиях Moody’s Analytics по созданию данного продукта, в частности посредством его тестирования на собственной статистике.

На сегодняшний день RiskCalc Russia является уникальным, не имеющим аналогов информационным продуктом на российском рынке, осуществляющим количественную оценку вероятностей дефолта российских компаний на основании их финансовых показателей и реальной статистики дефолтов. Ранее используемые банками нормы резервирования, как правило, не были подкреплены реальной статистикой дефолта компаний-заемщиков в масштабах всей экономики. Модель RiskCalc Russia была разработана и протестирована на материалах свыше 800 тыс. финансовых отчетов более чем 290 тыс. предприятий и 20 тыс. дефолтов предприятий России со стоимостью активов свыше 3 млн. рублей за период 2002-2009 гг.

С 20 августа 2010 года изменились тарифы комиссионного вознаграждения по расчетно-кассовым и депозитным операциям, а также вводятся в действие тарифы по платежам физических лиц, осуществляемым на основании договоров, заключенных с организациями и операторами по приему платежей

Глава Республики Коми Вячеслав Гайзер и Президент ОАО «ТрансКредитБанк» Юрий Новожилов подписали Соглашение о сотрудничестве республики и банка.

Соглашение предусматривает сотрудничество сторон в вопросах решения приоритетных национальных проектов Республики Коми, реализации задач по социально-экономическому развитию региона, а также ТрансКредитБанк будет оказывать содействие в привлечении российских и иностранных инвестиций в проекты и мероприятия, реализуемые на территории Республики. Уже сегодня ТрансКредитБанк обсуждает возможности привлечения инвестиций в ряд проектов, реализуемых в Республике, по направлениям развития транспортной инфраструктуры железнодорожных и авиа- перевозок, развития горнорудного комплекса, финансирования частных проектов, реализуемых при поддержке Республики. Таким образом, Соглашение подтверждает факт наметившегося взаимодействия между Республикой Коми и ТрансКредитБанком и открывает возможности его дальнейшего расширения.

В частности, Стороны планируют развитие сотрудничества в сфере повышения эффективности использования бюджетных средств, развития банковского сектора в республике, поддержки в регионе малого предпринимательства. ТрансКредитБанк намерен принять участие в финансировании программ развития республики по определенным в Соглашении направлениям, в частности — программ кредитования организаций и населения, в т.ч. ипотечных программ, а также предоставлять комплексное банковское обслуживание предприятиям и жителям Республики Коми.

В 2011 году ТрансКредитБанк планирует открыть офис на территории Республики Коми.

С 16 августа 2010 года ТрансКредитБанк вводит в действие новые версии тарифов на обслуживание банковских карт

ТКБ Капитал (ЗАО) успешно завершило размещение выпуска облигаций ОАО «ТрансКредитБанк» серии 05 (гос. рег. номер 40502142В от 09.11.2009). По итогам конкурса ставка 1-6 купонов установлена на уровне 7,9% годовых, что соответствует доходности к погашению через 3 года на уровне 8,06% годовых. Общий объем спроса по итогам конкурса составил 8,7 млрд. рублей, заявки были поданы от 57 инвесторов с диапазоном ставки купона от 7,0% до 8,35% годовых.

Совокупный объем выпуска составляет 3 млрд. руб. Купонный период равен 183 дням, срок обращения облигаций составляет 1 098 дней (3 года). Размещенный выпуск облигаций полностью удовлетворяет требованиям для включения в Ломбардный список и список РЕПО ЦБ РФ.

Со-организаторами выпуска стали Банк Проектного Финансирования, БК РЕГИОН, КРЕДИТ СВИСС (Москва), Новикомбанк, НOMOC-БАНК, Нордеа Банк, Сбербанк России.

Со-андеррайтерами выпуска назначены Азиатско-Тихоокеанский Банк, АЛОР ИНВЕСТ, Банк Держава, Банк Евротраст, Банк Национальный стандарт, Банк РУБЛЕВ, Банк Санкт-Петербург, ВБРР, ГАЗБАНК, Гаранти Банк — Москва, ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК, ИК Центр капитал, Инвестторгбанк, ЛОКО-Банк, МБРР, МДМ-Банк, Мой Банк, Нацинвестпромбанк, НБД-Банк, Первобанк, Промсвязьбанк, РОСБАНК, Русский Международный Банк, Русь-банк, САРОВБИЗНЕСБАНК, СБ Банк, СОГАЗ, СОЦГОРБАНК, Углеметбанк, ЮниКредит Банк.

14 июля 2010 года в Екатеринбурге в рамках Уральской международной выставки и форума промышленности и инноваций «ИННОПРОМ-2010» Губернатор Свердловской области Александр Мишарин и Президент ОАО «ТрансКредитБанк» Юрий Новожилов подписали Соглашение о сотрудничестве региона и банка.

Соглашение предусматривает сотрудничество сторон в вопросах решения приоритетных задач социально-экономического развития Свердловской области. ТрансКредитБанк будет участвовать в реализации программ развития области по определенным в Соглашении направлениям, в частности, программ ипотечного кредитования, развития банковского сектора Свердловской области, привлечения российских и иностранных инвесторов к финансированию социально-экономических проектов области.

По данным статистики ЦБ РФ, филиал ТрансКредитБанка в Екатеринбурге занимает 6 место по валюте баланса среди 24 местных банков Свердловской области. Балансовая прибыль филиала ТрансКредитБанка в г. Екатеринбурге на 1 января 2010 года составила 801,8 млн. рублей, валюта баланса — 26,3 млрд. рублей, совокупный кредитный портфель — 10,25 млрд. рублей, привлеченные средства клиентов — 3,9 млрд. рублей.

Основными клиентами ТрансКредитБанка в области являются Свердловская железная дорога—филиал ОАО «РЖД» (СвЖД), структурные подразделения магистрали, крупные промышленные предприятия — ОАО «НПО «Уралвагонзавод», ОАО «Первоуральский Новотрубный завод», ОАО «Уралтрансмаш», ООО «ПСМ-Гидравлика», предприятия связи — ЗАО «УралТрансТелеком», страховые компании — ОАО «Страховое общество ЖАСО» и др. Всего клиентами филиала являются около 1 710 предприятий и более 250 тыс. частных лиц. Филиал в Екатеринбурге представлен в регионе сетью из 31 структурного подразделения.

Согласно финансовой отчетности ОАО «ТрансКредитБанк» за I полугодие 2010 года по российским стандартам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные), чистая прибыль составила 2,1 млрд. рублей (66,8 млн. долл. США), превысив результат аналогичного периода 2009 года на 16,1 %.

Основные статьи отчета о прибылях и убытках:

Чистые процентные доходы составили 5,6 млрд. рублей, снизившись на 5,1 % по сравнению с 1 полугодием 2009 года. Рост процентных расходов из-за более медленного снижения стоимости клиентских пассивов пока опережал рост процентных доходов банка.

Чистые комиссионные доходы возросли на 45,3 % до 1,8 млрд. рублей.

Операционные доходы после создания резервов на возможные потери по ссудам возросли на 29,9 % до 7,3 млрд. рублей.

Расходы по созданию резервов на возможные потери по ссудам составили 1,6 млрд. рублей, снизившись на 62,4 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, что связано со стабилизацией качества кредитного портфеля банка.

Операционные расходы увеличились на 48,6 %, что отражает усилия банка по реализации амбициозной программы по дальнейшему расширению филиальной сети, развитию розничного бизнеса и внедрению новых ИТ-решений.

Чистая прибыль достигла 2,1 млрд. рублей против 1,8 млрд. рублей годом ранее.

По итогам двух кварталов чистые активы ТрансКредитБанка составили 322,5 млрд. рублей (10,3 млрд. долл. США), увеличившись на 32,9 % за первые 6 месяцев 2010 года. Рост активов произошел в основном за счет увеличения кредитного портфеля банка — на 39,4 % до 184,9 млрд. рублей. В I полугодии 2010 года банк активно наращивал кредитование корпоративных клиентов из реальных секторов экономики, в т.ч. предприятий транспортной инфраструктуры, энергетики, угольных и других добывающих отраслей. Совокупный рост корпоративного кредитного портфеля за первые 6 месяцев 2010 года составил 51,6 %. Кроме того, объем кредитов физическим лицам продемонстрировал существенный рост за 6 месяцев — на 18,2 %, достигнув 56,4 млрд. рублей. К началу 2010 года банк в полном объеме возобновил программы кредитования физических лиц, некоторые из которых были приостановлены в связи с кризисом.

В течение 1 полугодия банк продолжал поддерживать существенный уровень ликвидности как в виде денежных средств и эквивалентов, так и инвестируя часть средств в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг, состоящий из высоколиквидных инструментов, в основном облигаций федеральных и субфедеральных эмитентов, компаний 1-го эшелона, Банка России и акций вырос за I полугодие 2010 года в 2 раза до 70,4 млрд. рублей, его доля в активах составила 21,8 %.

Приток средств клиентов за I полугодие показал заметный рост — на 41,3 % до 254,6 млрд. рублей (8,1 млрд. долл. США). При этом прирост средств физических лиц составил 38,7 %, что отражает привлекательность линейки вкладов банка для индивидуальных клиентов.

Собственный капитал банка по состоянию на 1 июля 2010 года составил 35,5 млрд. рублей (1,1 млрд. долл. США), увеличившись на 9,5 % по сравнению с 1 января 2010 года. Показатель достаточности капитала (Н1) на 1 июля 2010 года составил 13,5 %

Фондовая биржа ММВБ сообщила, что по итогам биржевых торгов за июнь ТрансКредитБанк (ТКБ) вошел в пятерку лидеров в рейтинге банков-операторов рынка СКВ по инструменту USD/RUB. По итогам торгов по этому инструменту в июне ТКБ занял пятое место в рейтинге банков-операторов, в мае он занимал по этой позиции 7 место. «ТКБ ведет активную торговлю на валютном рынке, и регулярно занимает ведущие места в рейтингах крупнейших банков-операторов торгов отметил — заместитель директора Департамента „Казначейство“ ТрансКредитБанка Владимир Еременко. — В июне биржевые обороты банка по инструменту USD/RUB выросли и составили порядка $31 млрд».

29 июня 2010 года в г. Москве состоялось Годовое общее собрание акционеров ОАО «ТрансКредитБанк».

Собрание акционеров утвердило бухгалтерскую отчетность и распределение прибыли банка за 2009 год. Акционеры приняли предложение Совета директоров направить на выплату дивидендов по акциям банка 477,92 млн. рублей (по итогам 2008 года на выплату дивидендов было направлено 339,145 млн. рублей).

Собрание утвердило новый состав Совета директоров банка, в который вошли:

— Антониу Антониос Феодосиу — консультант международной аудиторской компании «PricewaterhouseCoopers СEE»;

— Блинов Феликс Львович — генеральный директор ЗАО «Инвестиционная группа «Росвагонмаш»;

— Веремеев Валерий Анатольевич — начальник Департамента экономической конъюнктуры и стратегического развития ОАО «Российские железные дороги»;

— Коломейский Игорь Борисович, начальник Департамента инвестиционной деятельности ОАО «Российские железные дороги»;

— Новожилов Юрий Викторович — президент ОАО «ТрансКредитБанк»;

— Орлов Сергей Владимирович — советник президента ОАО «Российские железные дороги», советник президента ОАО «ТрансКредитБанк»;

— Парамонова Татьяна Владимировна — генеральный директор ОАО «ЖАСО»;

— Пандза Хуберт Альберт — независимый финансовый консультант;

— Сухорукова Елена Викторовна — исполнительный директор НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ».

Собрание акционеров утвердило ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит» аудитором ОАО «ТрансКредитБанк» на 2010 для целей аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности банка.

С 1 июля 2010 года изменились тарифы комиссионного вознаграждения по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service сегодня пересмотрело прогноз по рейтингу финансовой устойчивости (D-) и долгосрочного рейтинга по депозитам в иностранной валюте (Ba1) ТрансКредитБанка с «Негативного» на «Стабильный».

По мнению агентства Moody’s, изменение прогноза ТрансКредитБанка отражает стабилизацию качества активов банка, адекватный уровень созданных резервов по проблемных кредитам, рост капитализации и устойчивую к воздействию кризиса базу фондирования.

Изменение прогноза отражает ожидание Moody’s, что взаимоотношения банка со своим основным акционером РЖД существенно не изменятся в течение ближайших 18 месяцев.

«Мы считаем, что банк успешно справился с наиболее острыми проявлениями финансового кризиса, и действие Moody’s об этом свидетельствует», — сказал Олег Панарин, Вице-президент ТрансКредитБанка. — «Благодаря поддержке акционеров и слаженным действиям коллектива банка, банк смог нарастить кредитование реального сектора экономики, сохранить качество активов на приемлемом уровне, оставаясь при этом прибыльным».

Компания «Илим Тимбер» подписала с Klausner Group соглашение о покупке двух лесопильных заводов на территории Германии — Klausner Holz Bayern (Бавария) и Klausner Nordic Timber (Мекленбург-Передняя Померания). Производственные мощности заводов составляют 800 тыс. и 1100 тыс. кубометров пиломатериалов в год соответственно. Одним из финансовых партнеров сделки выступил ТрансКредитБанк.

Приобретение позволит «Илим Тимбер» значительно усилить свое присутствие на европейском рынке. За счет новых заводов мощность компании увеличится до 3млн. кубометров пиломатериалов в год.

В адрес Ю.В. Новожилова, Президента ОАО «ТрансКредитБанк», поступило письмо Председателя Совета директоров Компании «Илим Тимбер» Б.Г. Зингаревича с благодарностью за оперативную и качественную работу ТрансКредитБанка в процессе подготовки и осуществления сделки по приобретению активов Klausner Group в Германии. В письме, в частности, говорится: «Хотим выразить личную благодарность сотрудникам головного офиса и Санкт-Петербургского филиала ТрансКредитБанка за профессионализм, оперативность и высококвалифицированную работу. Искренне желаем банку процветания и успехов в реализации новых проектов».

15 июня 2010 года Совет директоров ОАО «ТрансКредитБанк» избрал В.В. Михайлова, Вице-президента-директора Департамента транспортной отрасли и связи членом Правления банка. Также принято решение о направлении в Московское Главное территориальное управление Банка России ходатайства о согласовании новых представителей розничного блока банка — В.А. Полянцева, М.А. Пожидаева и А.И. Елагина — для избрания членами Правления ОАО «ТрансКредитБанк».

ТрансКредитБанк сформировал команду розничного блока, которая займется развитием банковского ритейла. Новые назначения связаны с масштабными планами акционеров и руководства банка по развитию новых направлений деятельности. Планируется, что в среднесрочной перспективе будет реализована задача по становлению ТрансКредитБанка одним из крупнейших универсальных банков страны, банк приступит к активному кредитованию всех категорий частных лиц, а в части бизнеса по работе с корпоративными клиентами появится блок по обслуживанию предприятий малого и среднего бизнеса. «В среднесрочной перспективе банк должен войти в десятку лидеров банковского рынка по всем основным показателям», — прокомментировал планы банка президент ТрансКредитБанка Юрий Новожилов.

Новая команда призвана реализовать стратегические планы развития банка в части работы с населением. Планируется создать современную систему риск-менеджмента, реинжениринг продуктовой линейки для розничных клиентов, улучшение системы разработки и внедрения новых продуктов, построение сбытовой политики и сети прямых продаж.

В новую команду ТрансКредитБанка вошли ведущие опытные профильные специалисты, на практике успешно реализовавшие ряд розничных проектов в банках «Русский Стандарт», «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и «Альфа Банк», укрепившие позиции банков в розничном сегменте и обеспечившие рост объема активных операций.

С 31 мая 2010 года на должность Директора по продуктам и маркетингу ОАО «ТрансКредитБанк» назначен Вениамин Александрович Полянцев.

Вениамин Полянцев родился в Москве. В 2002 году окончил Российский Государственный Гуманитарный Университет. С мая 2007 года является Вице-президентом-директором Департамента продуктов и продаж ЗАО «Банк Русский Стандарт». В 2005-2007 гг. — Вице-президент ОАО «Альфа-Банк», руководитель направления прямых продаж блока «Розничный бизнес». С 2003 по 2005 гг. работал на разных должностях в ЗАО «Ситибанк», последняя должность — начальник Отдела верификации Кредитного департамента.

В ТрансКредитБанке Вениамин Полянцев возглавил Дирекцию розничного бизнеса и будет курировать работу розничного блока банка.

С 7 июня 2010 года на должность директора по продажам и обслуживанию розничных клиентов ОАО «ТрансКредитБанк» назначен Михаил Александрович Пожидаев.

Михаил Пожидаев родился в Москве. В 1994 году окончил Московский автомеханический институт. В период 1994-1996 гг. проходил обучение в Финансовой Академии при Правительстве РФ.М.А. Пожидаев начал свою карьеру с 1994 года в Куйбышевском филиале «Московского индустриального банка», в котором проработал до 1996 года в должности экономиста Отдела кредитования промышленности и ценных бумаг. С 1996 по 2001 гг. прошел путь от ведущего специалиста до начальника Управления по координации деятельности филиальной сети банка «Российский кредит». В период с 2001 по 2003 гг. — Вице-президент-директор Департамента региональных филиалов «Импэксбанка». С 2003 по 2007 гг. являлся первым Вице-президентом-руководителем Департамента управления объектами региональной сети «МДМ-Банка». С января 2008 года назначен на должность Вице-президента-руководителя Дирекции регионального развития «Газэнергопромбанка». С июня 2008 года по май 2010 года занимал пост Вице-президента-директора Департамента сети отделений банка «Русский стандарт» и отвечал за реализацию продуктовой линейки банка в каналах прямых продаж.

В ТрансКредитБанке Михаил Пожидаев будет заниматься реализацией розничной стратегии банка по продвижению продуктов и услуг для частных лиц, участвовать в разработке продуктового предложения для разных категорий розничных клиентов банка, заниматься построением сбытовой политики, внедрением лучших практик по обслуживанию розничной клиентуры банка и управлением каналами прямых продаж.

С 14 мая 2010 года на должность Директора по розничным рискам ОАО «ТрансКредитБанк» назначен Алексей Иванович Елагин.

Алексей Елагин родился в г. Красногорске. Окончил Финансовую Академию при Правительстве РФ по специальности финансы и кредит. С 1999 по 2006 год работал в Хоум Кредит энд Финанс Банке, пройдя путь от специалиста по работе с клиентами до заместителя директора Департамента управления рисками потребительского кредитования, являлся членом рабочей группы по запуску в России программы потребительского кредитования банка. В 2006 году назначен на должность первого заместителя директора Кредитного департамента банка «Русский стандарт», в 2007 году занял пост Вице-президента-Директора Кредитного департамента банка.

В ТрансКредитБанке Алексей Елагин будет отвечать за реализацию стратегии розничного кредитования банка в части контроля над рисками, прохождение кредитных процедур, процессы работы с просроченной задолженностью и обеспечение мер по борьбе с мошенничеством.